校企合作开发课程协议书甲方：湖南大众传媒职业技术学院传媒管理系乙方：长沙商业银行为充分发挥校企双方的优势，发挥职业技术教育为社会、行业、企业服务的功能，为企业培养更多高素质、高技能的应用型人才，同时也使我系投资与理财专业、金融管理与实务专业更加适应市场需求，并根据技术领域和职业岗位的任职要求进行课程设置，在平等自愿、充分酝酿的基础上，经双方友好协商，就合作开发《个人理财》课程达成如下协议：一、双方责任：（一）甲方：1、提供开发课程的教学大纲与乙方进行讨论研究；2、指派开发新课程的主讲人员并编写教案讲义；3、为乙方培训管理人员、专业技术人员服务； 4、根据乙方企业的要求，培养我专业的优秀学生成为乙方的员工或优先、或择优推荐我院的毕业生；（二）乙方：1、对甲方提供的教学大纲组织专家进行讨论并提出修改意见；

2、派出优秀员工为投资与理财专业学生讲课;

3、为学生实习、教学参观提供方便;

4、提供

实习必需的技术资料和样品。二、组织保障措施：为认真执行协议条款，双方组成校企合作领导小组，由双方领导、技术人员和教师组成，乙方任组长，甲方任副组长，定期研究有关协作事宜。三、协议生效与期限：该课程对投资与理财专业2007级学生开始实施。本协议有效期为4年，自2007年6月至2011年6月止，如需要延长双方另行协商。四、本协议未尽事宜甲乙双方协商解决。本协议经甲乙双方签字盖章后生效。本协议一式四份，甲乙双方

各执一份，另两份分别送上级主管部门备案。甲方代表签字：乙方代表签字：单位公章单位公章年月日年月日附件：《个人理财》课程教学大纲及合作单位意见校企合作开发课程《个人理财》教学大纲一、课程的性质和任务所谓理财规划，是指针对个人在人生发展的不同时期，依据其收入、支出状况的变化，制定个人财务管理的具体方案，

实现人生各个阶段的目标和理想。在整个理财规划中，不仅要考虑财富的积累，还要考虑财富的安全

保障。这种个性化的理财服务在上个世纪七八十年

代已经在国际上较发达城市拥有成熟的市场。通过本课程的学习，要求学生掌握个人或家庭在进行理财规划过程中涉及的基础知识和技能，掌握理财规划工具的选择与使用，以及进行理财规划的具体事务。通过教学，学生能够了解如何制定财务计划，如何评价客户的财务目标，并选择和组合金融工具并以帮助客户进行管理，以实现一定的财务目标。了解保险计划知识，并对个人或家庭的资金管理成功的运用保险计划，实现风险规避，增加个人财富。

二、课程教学总体目标（一）理论教学部分： 1、个人理财基础知识2、银行理财3、外汇理财4、信用卡理财 5、股票理财 6、债券理财 7、基金理财 8、期货理财 9、保险理财 10、信托与租赁理财 11、黄金理财12、房地产理财13、家庭理财规划（二）实务教学部分：1、从身边的某项经济活动区分属于何种个人理财。

2、就自己的实际情况分析个人生命周期理财模式。

3、大学生理财与信用卡观念调查。

4、在实训楼进行模拟炒股。

5、调查长沙县居民的个人理财结构。

6、根据案例进行理财方案分析。三、教学内容与具体教学目标及要求个人理财是投资理财专业的实践专业课之一,本课程重点介绍各类理财产品、

业务、服务与技巧，包括个人理财基础知识、银行理财、外汇理财、信用卡理财、股票理财、债券理财、基金理财、期货理财、保险理财、信托与租赁理财、黄金理财、房地产理财和家庭理财。1．教学内容第一章个人理财总论（4个学时）本章讲述了个人理财的一些基础知识，个人理财的定义，个人理财在中国的现状与发展，影响个人理财的几个重要经济指标和个人理财的基础理论。第二章个人理财来源与筹集（4个学时）本章讲述了储蓄，个人贷款理财，人民币理财，银行理财交叉产品，私人银行和电子银行。第三章外汇理财（4个学时）本章重点讲述了外汇理财的概念和标准代码分类，汇率的种类、报价方式和影响因素，外汇理财的三种主要方式，外汇交易与技术分析。第四章信用卡理财（6个学时）本章重点讲述了信用卡的概念和其他基础知识，信用卡生活理财，信用卡投资理财，大学生信用卡理财。第五章股票理财（6个学时）本章重点讲述了股票的概念和种类，股票的基本面分析和技术分析，掌握利用股票行情分析软件进行个股的分析和交易，进行股票投资风险收益的分析权衡。第六章债券理财（2个学时）本章讲述了债券的概念及种类，影响债券价值的因素，债券收益

的估算，债券投资的风险、策略与技巧。第七章基金理财（6个学时）本章讲述了基金的基本知识包括基金的概念、特点、类型和发行，开放式基金和封闭式基金的价格确定，基金的收益和费用，开放式基金的购买技巧，评估基金公司和基金产品，构建适合自己的基金组合。第八章期货理财（4个学时）本章讲述了期货基础知识，期货理财方式，影响期货理财的因素和分析，期货理财的四大策略及其应用。第九章保险理财（4个学时）

本章重点讲述了保险与风险管理，保险的理财功能，保险理财产品的分类，重点讲授人寿保险理财和投资型保险理财，制定保险的五项原则、四大步骤和相关保险规划案例分析。第十章信托与租赁理财（2个学时）本章信托理财的概念和优势，集合资金信托的基本概念，租赁的基本知识，租金的计算等。第十一章黄金理财（2个学时）本章重点讲述了黄金的基础知识，影响黄金价格的因素，黄金理财的品种。第十二章房地产理财（4个学时）本章讲述了房地产的定义和特点，房地产市场和理财的基础知识，租房与购房的决策规划，房地产实物和金融投资，房地产购房、房贷、租房、换房、商铺投资的实训。第十二章家庭理财规划（4个学

时）本章讲述了家庭理财规划的内涵、步骤和原则，家庭财务状况分析，理财组合设计和税收筹划应用。要求：为了达到上述目的,学生在学习过程中必须做到以下几点: 1.正确认识课程的性质,任务及其研究对象,全面了解课程的体系、结构,对个人理财有一个总体的把握; 2.学会理论联系实际,掌握运用所学理论知识和个人理财的原理和方法分析现实个人理财领域中问题的能力; 3.学会掌握从个人理财实践中

探索一般规律和理论概括的思维方法. 四、教学原则和方式方法（一）教学原则1、理论与实际相结合。即紧密结合当前证券市场的实际情况进行教学，师生共同参与市场，并就市场变化展开讨论；对市场行情进行跟踪、判研。2、传授知识与提高能力相结合。在向学生传授知识的同时，要注意培养学生的分析和解决问题的能力，训练学生的实际操作能力，让学生在校期间能得到各种能力的训练、培养和提高。3、面向全体与个别指导相结合。即一方面注意面向全体学生的全面发展，另一方面还要根据个别学生的特点进行个别指导，以增强教学的针对性和时效性。4、课程教学和心智训练相结合。证券市场是一个逐利的、高收益伴随着高风险的市场。因此，要教育学生树立正确的人生观和金钱观，