** 现金管理委托贷款协议

（**年版）

编号：

甲方：**

营业执照号码:

法定代表人/负责人：

住所地：邮编：

开户金融机构及账号：

电话: 传真：

乙方：具体名单见附件

丙方: * _________________

地址：

法定代表人：

住所地：邮编：

电话: 传真：

鉴于：

丙方已于年月日与甲方签署了□编号为：的《**股份有限公司全球现金管理服务协议》、□编号为：的《**股份有限公司外币现金管理服务协议》（以下统一简称《现金管理服务协议》），为满足现金管理业务需要，甲、乙双方同意委托丙方及丙方组织的现金管理业务主办行、协办行（以下统一简称‚丙方‛），开展现金管理委托贷款业务。各方经协商一致，

共同达成协议如下：

第一条定义

1、现金管理委托贷款业务是指，为满足集团内部各独立法人（即甲方、乙方）间资金融通需要，由集团内部各独立法人（即甲方、乙方）与丙方签订本协议，委托丙方作为委托贷款业务受托人，根据本协议约定代为发放贷款的业务。

2、在本协议中，除非另有所指，以下术语应具有如下所定义的含义：

（1）委托人：指委托受托人将资金向借款人发放贷款的一方。视具体情况，甲方、乙方均可作为本协议项下的委托人。

（2）借款人：指从受托人处接受委托人发放的贷款的一方，即委托贷款的债务人。视具体情况，甲方、乙方均可作为本协议项下的借款人。

（3）受托人：指接受委托人的委托，发放、监督并协助委托人出具并提供贷款明细和利息清单的银行，即丙方。

3、除本协议另有解释或上下文义另有所指外，本协议用语的含义与《现金管理服务协议》中界定的含义一致。

第二条总则

1、在本协议项下，委托人将其资金委托给受托人，由受托人根据委托人确定的借款人、借款用途、借款金额、借款期限、借款利率等向借款人代为发放贷款。

2、委托人与借款人通过受托人的现金管理平台实现资金归集，委托人与借款人之间通过现金管理平台发生的资金划拨全部视同于委托贷款的放款、还款，委托人与借款人授权受托人根据资金划拨的金额代为发放、归还委托贷款。

3、乙方与甲方协商确定委托贷款利率等信息，并由甲方书面通知丙方，丙方以甲方的书面通知为依据办理委托贷款业务。

甲方应当使未签署本协议但参加本协议的各乙方单位知悉理解并同意本协议，并愿意受与其有关的本协议条款约束的，并督促各乙方单位在本协议安排的

时间之前向受托人提供相应的法律文件及授权。

4、委托人应自行审查借款人的资信状况、财务状况、履约能力以及贷款项目、借款用途的可行性、合规性，据此自行决定发放贷款并承担贷款风险。

5、受托人在本协议项下的责任仅限于代理委托人向借款人发放贷款，协助委托人出具并提供贷款明细和利息清单，其他贷款使用监督、贷款催收工作及保全工作由委托人自行负责。利息清单的出具时间及其他具体约定分别为：每年12月21日。

6、委托人与借款人由于本协议而产生的一切争议与受托人无关，由此而产生的一切风险及损失包括但不限于贷款本金及利息不能按期偿还的风险全部由

委托人及借款人承担，受托人不承担本协议项下任何贷款及其损失的风险。

7、受托人签署本协议不视为受托人为借款人提供了任何还款担保。

第三条借款用途

1、甲、乙双方保证借款用途符合国家的有关法律、法规、规章和政策。

2、委托人与借款人不得协商确定且借款人不得将贷款用于下列用途：用于股票及其他证券投资，用于任何法律、法规、监管规定及相关政策禁止准入的项目或未经依法批准的项目，以及禁止以银行贷款及委托贷款投入的项目、用途。

第四条委托贷款币种、金额和期限

1、本协议项下的委托贷款币种为__人民币。

2、本协议项下任一委托人、借款人之间的委托贷款金额以每个营业日日终，一方对另一方的资金划拨轧差净额为准。

3、本协议项下的委托贷款最长期限与《现金管理服务协议》有效期相同。乙方任一单位退出《现金管理服务协议》即视为退出本协议，该单位与甲方、其他乙方单位之间的委托贷款立即到期。甲方退出《现金管理服务协议》，则《现金管理服务协议》及本协议均一同终止，本协议项下所有委托贷款均立即到期。

4、发生以下情形，本协议项下相关委托人、借款人之间的委托贷款立即到

期。

（1）甲、乙双方任一单位或账户退出现金管理服务的；

（2）本协议或《现金管理服务协议》终止的；

（3）甲、乙双方任一单位或账户因公检法等有权机关冻结、扣划等原因退

出现金管理服务的。

5、本协议项下相关委托人、借款人之间的委托贷款到期后，丙方通知相关

委托人、借款人委托贷款本息余额，相关委托人、借款人应自行协商相关委托贷

款清偿事宜。

第五条委托贷款借款利率与计息方法

1、借款利率：委托人与借款人在互惠互利、诚实信用的基础上，参考中国

人民银行公布施行的利率，协商后决定委托贷款利率，委托贷款利率以 **公司

（甲方）出具的《委托贷款利率分配表》为准。

依据《合同法》规定，委托贷款借款利率不得高于同档次挂牌利率的四倍。

协议履行期间如遇委托人与借款人之间调整利率或变更计息方法，由** 公司（甲方）重新向受托人出具《委托贷款利率分配表》，原《委托贷款利率分配

表》作废，受托人依据重新出具的《委托贷款利率分配表》变更委托贷款利率。

2、计息方法：利息是借款人按每日现金管理委托贷款金额和实际用款天数

进行计算。

利息计算公式：利息＝∑（每日现金管理委托贷款金额×日利率），将计息周

期内日利息加总。

每日现金管理委托贷款金额 = 上一日现金管理委托贷款金额 + 当日放款金

额–当日还款金额

日利率计算基数为一年360天，换算公式：日利率＝年利率/360。

3、付息：借款人按年（月、季、年）结息，每年（每

月、每季度、每年）的 12月21日为结息日， 12月31日为

付息日。

如贷款本金的最后一次偿还日不在付息日，则借款人需在贷款本金的最后一