NUPC项目用户手册
TR模块
北方联合电力
文档历史变更历史
负责人
分发给相关人员
1目标
本文件描述了贷款合同的建立、更改、显示等过程。
2流程描述
所属单位根据北方电力公司批复的支付预算确定贷款金额后报北方电力公司审批，在批复的额度内与商业银行（包括华能财务公司）签订贷款合同及担保合同或质押、抵押合同等，财务部门根据生效的合同在SAP系统中维护合同。
3操作步骤
点进入下一屏幕
出现一下屏幕
点进入一下屏幕
业务合作伙伴10015已经创建好了。
3.2.1本金一次到帐，到期还本按季结息
如：借款金额5000万，三年长期生产贷款，年利率5％下浮10％执行
点进入下一屏
点进入下一屏幕
双击任何行项目可以进入下一屏幕
点进入下一屏幕维护付款细节
点进入下一屏幕
点进入下一屏幕
贷款合同已经建立，合同号为1120000058
3.2.2贷款分期到账，到期还本付息
在合同建立时与贷款一次入账，到期还本付息没有区别，只是在贷款入账时有区别，详见《TR-LM-002 贷款入账流程操作手册》，这里就不做说明了。
3.2.3贷款本金一次到账，分期还本，按季结息
如：四年期贷款4000万，分别在2009.10.20日，2010.05.15日，2010.11.30日还款，按季结息，年利率5％.
点进入下一屏幕
勾上。
点或回车进入下一界面
选中L－分期偿还，点对第二次还款进行输入，字段含义和第一次一样。选中L－分期偿还，点对第三次还款进行输入，字段含义和第一次一样。得到下一屏幕
点进入下一屏幕，模拟现金流是正确的
点击付款日期为2009.12.21日的两个付息行项目，查看细节，可以看到第一次还款日期即2009.10.20日前后，利息计算的基数不同。之前为全部本金，即40000000元，之后为全部本金扣除第一次还款金额，即20000000（40000000-20000000）元。
维护付款细节
点进入下一屏幕
点进入下一屏幕
分期还款的贷款合同已经创建。合同号为1120000063
3.2.4长期债券合同，到期还本付息
如：三年期长期债券20000000债券溢价10％即溢价2000000发行年利率7%,按年结息
模拟现金流正确
长期债券合同已经创建。合同号为1120000064
界面和操作与创建相同，用于“付款细节”，到期贷款本息需要展期，利率或其它信息需更改的情形。
界面和操作与创建相同，用于查看贷款合同信息。
4系统处理的责任人员
贷款合同管理，北方电力公司的贷款合同由北方电力公司贷款合同管理人员维护，各所属单位贷款合同由相应的所属单位的贷款合同管理人员维护。
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5.1主贷款人分组特性如下：
5.2主贷款人维护申请表：
主贷款人维护申请表
申请日期：年月日
你知道你能做到，别人觉得你也许可以做到，那么，少废话，做到再说，其他的怨气都是虚妄。自己没有展露光芒，就不应该怪别人没有眼光。
C3法人客户信贷资产十二级分类系统操作 手册20114
C3法人客户信贷资产十二级分类系统 操 作 手 册 中国农业银行风险管理部 二0一一年四月
目录 目录 (2) 第一章功能介绍 (4) 1.1 系统应用目标 (4) 1.2 系统访问 (4) 1.3 功能设计 (4) 1.3.1部门工作 (4) 1.3.2我的工作 (6) 1.3.3客户评价 (8) 1.3.4债项评价 (9) 1.3.5分类初分 (9) 1.3.6分类初分确认 (10) 1.3.7分类审核 (10) 1.3.8分类审核确认 (10) 1.3.9分类认定 (11) 1.3.10总体流程查询 (11) 第二章机构人员权限管理 (13) 2.1 权限种类 (13) 2.1.1资产分类权限 (13) 2.1.2授权管理权限 (14) 2.2 权限设置 (15) 2.2.1资产分类权限设置 (15) 2.2.2授权管理权限设置 (21) 2.2.3十二级分类授权管理 (22) 第三章客户评价 (28) 3.1 客户评价的操作流程 (28) 3.2 客户评价发起 (28) 3.2.1发起客户评价 (28) 3.2.2计算基础分调整 (30) 3.2.3点选特别调整信息 (31) 3.2.4完成客户评价初评 (33) 3.3 客户评价修改、删除 (34) 3.3.1客户评价信息修改 (34) 3.3.2客户评价信息删除 (35) 3.4 客户评价发起确认 (36) 3.5 客户评价信息的查看 (38) 3.5.1查看客户评价当前记录 (38) 3.5.2查看客户评价历史记录 (39) 第四章债项评价 (41) 4.1 债项评价的种类 (41) 4.2 新增贷后债项评价 (41) 4.2.1不具备第二还款来源的贷后债项评价 (41) 4.2.2具备第二还款来源的贷后债项评价 (44)
合同管理系统功能说明 1 合同审批 有合同要签订时，可以起草新合同发起审批，提交给相关部门相关领导进行审批，以便检查合同相关信息以及合同条款等是否正确，审批通过之后审批结束。 1.1合同起草 合同信息录入，主要包括合同基本信息、合同正文、合同双方履约义务、合同收支计划以及合同风险这几个部分。 1.1.1.合同基本信息 包括合同的收付方向（收款、付款、收付款）、合同类型、执行人信息（执行部门、执行人、联系电话）、是否关联主合同、核算币种以及金额（收款方向金额、付款方向金额）、合同附件、合同期限（开始时间、结束时间）、合同监控人员、其他相关信息（所属项目、客户信息、供应商信息）。 1.1. 2.合同正文 提供word录入，可以编辑合同正文信息。 1.1.3.履约义务 包括我方履约义务和他方履约义务两个部分。每个履约义务都有对应的履约时间，可以录入多个履约义务。可以设置履约责任人并指定提醒方式(短信、邮件、RTX)，在合同监控中，依据履约时间和履约义务的执行状态（未完成、完成、逾期、逾期完成）发送提醒信息。
1.1.4.收支计划 包括收款计划和付款计划两个部分。收款计划的总金额和付款计划的总金额要分别和合同核算金额一致。 收款计划包括计划收款时间、计划收款金额、实际收款时间、实际收款金额这几个方面。可以录入多个收款计划，在合同起草时编辑计划收款信息，实际收款信息在做收款管理时再进行录入。在收款管理中，依据这个计划收款时间和实际收款信息判断该收支计划的执行状态（完成、逾期完成）。 付款计划包括计划付款时间、计划付款金额、实际付款时间、实际付款金额这几个方面。可以录入多个付款计划。在合同起草时编辑计划付款信息，实际付款信息在做付款管理时再进行录入。在付款管理中，依据这个计划付款时间和实际付款信息判断该收支计划的执行状态（完成、逾期完成）。 可以设置收支责任人并指定提醒方式(短信、邮件、RTX)，在合同监控中，根据收支计划的执行状态发送提醒信息。 1.1.5.风险管理 包括风险类型、风险名称、应对措施、风险等级、风险状态这几个方面。合同风险可以录入多个。 在合同监控中，可以对合同风险进行管理，调整风险状态（未发生、已识别、已跟踪、已关闭）。 1.2合同审批 合同起草完成之后，进入审批流程。合同审批项包括：合同基本信息、合同正文、履约义务、收支计划、风险管理、流程跟踪表单。
合同管理操作手册 一、合同角色 合同管理现主要有三个角色： 1.合同录入人员：录入合同信息到系统内。 2.合同审核人员：判断录入的合同是否有效，有效的合同才能 被其他模块参照生单。 3.合同查询人员：查询合同各种汇总及明细表信息。 二、合同分类： 目前公司设置了以下三类合同（如有其他分类需求请即时通知）： 1.销售合同 1)普通销售合同：指常规的有数量、单价及金额的销售合同。 2)自制销售合同：指以现金交易的无纸质销售合同。 3)长期协议销售合同：只有价格没有数量的销售合同。可以 在一定时段内签一次合同（例如一年），每次要生成订单 时都参照它，再输入数量。 4)普通出口合同：常规的有数量、单价及金额的出口合同。 5)长期协议出口合同：只有价格没有数量的出口合同。 2.采购合同 1)普通采购合同：指常规的有数量、单价及金额的采购合同。
2)自制采购合同：指以现金交易的无纸质采购合同。 3)长期协议采购合同：只有价格没有数量的采购合同。 3.施工合同 1)施工采购合同：设为数量总额式合同 2)租赁合同：常用的租赁合同。 三、合同的几个状态 合同共有失效、生效、变更、结案四个状态。 录入的合同全部为失效合同；由审核人确认生效后即为生效合同（生效合同才能被销售、采购订单参照生单）；合同可以变更，变更后也要生效才能往下执行；合同收付款并核销后，表示整个合同已完成，可进行结案处理。 四、合同日常操作流程 1.新建合同： 点“合同管理”—“日常操作”—“合同工作台”—“增加” ，在弹出窗口的“编码”后点“”选所需合同类型，然后分 别在“合同概要”、“合同标的”、“付款计划”、“合同条款”、“大 记事”、“附件”录入新合同的详细内容（可以扫描纸质合同生成pdf 文件，在附件里上传），点“”保存即完成合同录入。 重要提示：在点“增加”选所需合同类型后可以点上面菜单上的“参照”两字，进行快速复制或参照旧合同生成新合同，注意在弹出窗口中“参照方式”为必选项。
NUPC项目用户手册 TR 模块 北方联合电力
文档历史 变更历史 负责人 分发给相关人员 1 目标 本文件描述了贷款、债券资金入账的过程。 2 流程描述 本文档是界定贷款、债券资金入账（提款）的流程。首先在收到金融机构入账单之后，检查SAP系统中创建贷款合同时维护的支付细节、银行主数据是否正确，如果不正确，按《TR-BL-001 维护银行主
数据操作手册》进行创建后，再按《TR-LM-001 贷款合同管理流程操作手册》补充或修正。如果支付细节、银行主数据是正确的此笔贷款在SAP系统中就可过账，然后凭证打印归档。 3 操作步骤 作业号TR-LM-002 操作部门/人员贷款入账流程 SAP菜单路径会计 -> 银行应用程序 -> 新业务-> 一般贷款 -> 合同 -> 支付 SAP业务代码FN5V 3.1 贷款本金一次到账 以贷款合同1120000058为例 点或回车进入下一界面
字段名状态输入值说明 流类型必选1001 本金入账都选1001 文本不能填留空自动会在过账时带出默认值，如果填了会影响自动过帐 付款日期必填29.11.2006 贷款流入日 起息日必填29.11.2006 开始计算利息的日期保留日必填29.11.2006 与起息日填相同值 百分比支付率必填100 表示本金一次全部支付点进入下一界面
点进入下一界面 字段名状态输入值说明 记账日期必选29.11.2006 哪天记账就写哪天 文本不能填留空自动会在过账时带出默认值，如果填了会影响自动过账 模拟不勾如果勾上就是模拟运行，不勾就是正式过账。一般先模拟运行，确定无误后才正式过账。
村镇银行新信贷管理系统授信业务操作指引 注：新信贷管理系统可实现贷款审批流程电子化，但由于村镇银行成立初期授信业务审批暂使用纸质审批，待贷款审批通过并落实放款条件后，才由客户经理在新信贷管理系统进行操作：直接进入“客户信息管理”模块，录入相关信息信息后、在“统计查询”模块选择“信息补录”，进入“新增合同”，选择对应客户，补登相关信息。在登记合同后进行出帐申请。 具体出帐流程如下：客户经理初录——放款及贷后管理岗复核——风险管理部经理审核——网点会计人员确认出帐 一、客户经理初录---录入新客户信息 登陆系统，输入用户ID及密码，点击登陆后进入系统，
（1）点击“客户信息管理”—“公司客户管理”进行客户基本信息的新增
（2）系统自动弹出对话框，输入新增客户相关信息后确认
系统显示新增客户成功。 （3）点击确认后，系统自动弹出客户信息管理界面，按所需填列内容输入相关信息后保存（包括客户概况、客户高管信息、客户财务信息等） 需注意：1、客户概况中带红色“*”号为必输项；2、客户高管必须录入法人代表及财务主管/CFO的信息；3、财务报表录入时，如已录入上年度报表，则输入下年度报表时，点击“保存并测算”后，系统可回显年初数。同时可实现报表的导入导出功能。
（4）录入核心客户号。由于贷款业务在新信贷管理系统发起，在新一代核心系统进行出帐，为此，按核心要求须在新信贷管理系统录入核心客户号。 具体操作：由柜台人员（会计人员）在新一代核心系统进行客户开户操作，生成核心客户号，然后客户经理进入新信贷管理系统“公司客户管理”画面→点击“核心客户号查询”→将该客户的证件号录入弹出框内，可查核心号→点击“核心客户号录入”，将该号码录入。
商业银行信贷管理系统操作手册
商业银行信贷管理实训教学软件 操作手册
广州市正日计算机科技有限公司 目录 第一章系统简介 ........................................................................ 错误!未定义书签。 第一节简介 .............................................................................. 错误!未定义书签。 一.系统说明............................................................................. 错误!未定义书签。 二.功能说明............................................................................. 错误!未定义书签。 第二节系统界面....................................................................... 错误!未定义书签。 一.应用界面操作 ..................................................................... 错误!未定义书签。 二.系统运行环境 ..................................................................... 错误!未定义书签。第二章使用系统 ........................................................................ 错误!未定义书签。 第一节登陆系统....................................................................... 错误!未定义书签。 第二节系统操作....................................................................... 错误!未定义书签。 系统基本操作说明 .................................................................. 错误!未定义书签。第三章系统操作指南 ................................................................ 错误!未定义书签。 第一节操作流程示意图 ........................................................... 错误!未定义书签。
渭南大荔供电分公司合同管理系统 用户手册 西安信龙电子科技有限公司
测试库工号wndlgly 密码 a111111 1系统概述 大荔供电合同管理系统是实现日常合同管理的信息化，该系统做到了统一平台、统一标准、规范流程。统一平台是指在本系统实现后，整个合同工作统一采用合同管理系统平台完成。 系统登录 打开IE浏览器输入 进入系统后，页面的显示如【图2】 2工作平台 2.1综合平台 进入系统后，点击页面上的“综合平台”，如下图（页面上包含待办、预警、系统公告和合同统计的两个图表）： 2.2合同管理 点击系统页面上的“合同管理”，页面跳转到合同管理页面，如下图： 点击页面上合同拟稿下面的“居民供用电合同”，页面跳转到居民合同拟稿页面，如下图：
填写完页面字段信息（编号是依据页面上选择的合同类型自动生成的，或者通过选择选取历史编号。如果以上两种方式都不能满足需要可手工填写），模板套用完成后，点击“保存”。保存完成后，合同会进入到打印箱里面，可以对其进行打印或者下载（打印以后合同会从打印箱消失），如下图： 通过页面上的查询分类（合同类型或者标题）可以对已签过的合同进行查询。 备注：低压供用电合同、高压供用电合同、低压临时供用电合同、高压临时供用电合同、使用方法同上。 2.3统计报表 点击页面菜单栏的“统计报表”，页面跳转到统计报表页面，如下图： 通过页面左边统计报表的分类，可以根据分类进行报表的查询：供电所合同（高压）、供电所合同（低压）、合同目录（所）、所进度统计（高压）、所进度统计（低压）。 2.4分类查询 点击系统页面上的“分类查询”，页面跳转到分类查询页面，如下图： 点击页面左边菜单栏的“我发起的合同”，页面跳转到我发起的
合同管理操作手册 一、基础资料 (1) 1、合同类型 (1) 2、款项性质定义 (2) 3、合同类型数据授权 (3) 4、合同类型数据授权 (4) 5、事务类型 (4) 二、合同定义 (5) 1、拟定合同 (5) 1、合同登记 (7) 2、合同数据授权 (13) 3、付款计划 (14) 4、合同变更 (15) 5、合同付款 (16) 7、合同索赔 (19) 8、开票信息 (19) 9、合同事务 (23) 三、报表与分析 (23) 1、合同台帐 (23) 2、项目合同汇总 (24) 3、合同份类汇总 (26)
一、基础资料 1、合同类型 功能：对公司的合同进行分类管理：承包合同、采购合同、劳务分包合同、虚拟采购合同等等并可指定合同成本科目 操作方法：打开合同类型，点击新增，输入分类名称，设置合同类别的成本科目，(设置成本类型以后，软件会自动的将合同的金额归集到相应的成本上。)保存既可 2、款项性质定义 功能：款项拨付过程中，一般有预付款、进度款、到货一次性付款和尾款等类型，可在此定义。 操作方法：打开款项性质定义，选择收入类或者支出类，点击新增，输入收款款项名称保存既可
3、合同类型数据授权 功能：合同变更类型的定义 操作方法：：打开变更类型，点击新增，录入常用的合同变更类型即可。
4、合同类型数据授权 功能：将不同类型的合同对不同对象进行授权，可以按照角色、部门、人员等进行权限的设置，权限也区分读写，按合同类型授权之后，该类型下的所有合同，均可查阅或者修改。 操作方法：打开合同类型数据授权，选择需要授权的合同分类，点击生成，在弹出的选择中，选择授予的种类，系统提供三种选择，角色，部门，人员。，在弹出的选择框中打对勾，确定既可，在操作权限处设定读输出/或者写的权限 5、事务类型 功能：合同事务类型的定义 操作方法：：打开事务类型，点击新增，在弹出的界面录入常用的合同事务类型保存即可。改数据会被合同事务模块调用。
XXX数据库设计说明书 银行信贷管理系统数据库设计说明书 编写：武刘强日期：2013-12-08
变更记录
目录 目录 (3) 1 引言 (4) 1.1 预期的读者 (4) 1.2 数据库 (4) 1.3 目的和作用 (4) 2 数据字典设计 (4) 3 数据库设计 (5) 3.1 系统物理结构设计 (5) 3.2 表设计 (8) 3.2.1 客户信息表dk_kh (8) 3.2.2 贷款申请表dk_sq (9) 3.2.3 用户信息表t_person (9) 3.2.4 单位信息表t_dw (10) 3.2.5 资产管理表t_zcgl (10) 3.2.6 贷款分户表t_dkfh (10) 3.2.7 部门信息表t_depart (11) 3.2.8 系统角色表t_role (11) 3.2.9 贷款还款表t_dkhk (11) 3.2.10 贷款利息表t_dklx (12) 3.3 表之间的关联设计 (12) 3.4 存储过程设计 (13) 3.5 触发器设计 (13) 3.6 Job设计 (13)
1引言 1.1 预期的读者 1．项目经理 2．客户项目经理 3．系统开发人员 4．系统测试人员 1.2 数据库 所采用的数据库管理系统是Oracle v10中文简体版 1.3 目的和作用 将数据分析的结果进一步整理，形成最终的计算机模型，以便开发人员建立物理数据库。 2数据字典设计 数据字典的主要目的是提供查阅对不了解的条目的解释。在数据字典中记录数据元素的下列信息：一般信息（名字，别名，描述等），定义（数据类型，长度，结构等），使用特点（值的范围，使用频率，使用方式—输入/输出/本地，条件值等），控制信息（来源，用户，使用它的程序，改变权等），分组信息（父结构，从属结构，物理位置—记录、文件和数据库等）。 下面的例子是通过卡片来描述数据字典：
合同管理操作手册 一、基础资料 (2) 1、合同类型 (2) 2、款项性质定义 (2) 3、合同类型数据授权 (3) 4、合同类型数据授权 (4) 5、事务类型 (4) 二、合同定义 (5) 1、拟定合同 (5) 1、合同登记 (7) 2、合同数据授权 (13) 3、付款计划 (14) 4、合同变更 (15) 5、合同付款 (16) 7、合同索赔 (19) 8、开票信息 (19) 9、合同事务 (23) 三、报表与分析 (23) 1、合同台帐 (23) 2、项目合同汇总 (24) 3、合同份类汇总 (26)
一、基础资料 1、合同类型 功能：对公司的合同进行分类管理：承包合同、采购合同、劳务分包合同、虚拟采购合同等等并可指定合同成本科目 操作方法：打开合同类型，点击新增，输入分类名称，设置合同类别的成本科目，(设置成本类型以后，软件会自动的将合同的金额归集到相应的成本上。)保存既可 2、款项性质定义 功能：款项拨付过程中，一般有预付款、进度款、到货一次性付款和尾款等类型，可在此定义。 操作方法：打开款项性质定义，选择收入类或者支出类，点击新增，输入收款款项名称保存既可
3、合同类型数据授权 功能：合同变更类型的定义 操作方法：：打开变更类型，点击新增，录入常用的合同变更类型即可。
4、合同类型数据授权 功能：将不同类型的合同对不同对象进行授权，可以按照角色、部门、人员等进行权限的设置，权限也区分读写，按合同类型授权之后，该类型下的所有合同，均可查阅或者修改。 操作方法：打开合同类型数据授权，选择需要授权的合同分类，点击生成，在弹出的选择中，选择授予的种类，系统提供三种选择，角色，部门，人员。，在弹出的选择框中打对勾，确定既可，在操作权限处设定读输出/或者写的权限 5、事务类型 功能：合同事务类型的定义 操作方法：：打开事务类型，点击新增，在弹出的界面录入常用的合同事务类型保存即可。 改数据会被合同事务模块调用。
河钢供应链平台订单/合同管理使用手册—唐钢 目录 1、服务流程介绍 (2) 2、操作流程介绍 (3) 2.1绑定sap供应商编码 (3) 2.2收货单管理 (4) 2.3入账通知单管理 (5) 2.4 现场/邮寄交单 (6) 2.5发票管理 (6) 3、常见问题处理 (7)
河钢供应链平台订单/合同管理使用手册 河钢供应链平台的【订单/合同管理】-【录发票(唐钢专属)】模块，该模块主要为河钢唐钢供应商提供发票录入以及入账通知单打印等功能。 1、服务流程介绍
2、操作流程介绍 2.1绑定sap供应商编码 2.1.1 登陆河钢供应链平台，点击订单/合同管理。 2.1.2 点击“录发票（唐钢专属）”-“SAP供应商编码”，输入编码，进行绑定保存。首次绑定即可，SAP供应商编码可详询采购方相关人员。
2.2收货单管理 2.2.1点击“收货单管理”，可通过输入SAP采购订单号和SAP采购订单行目号，选择发票状态，查找所需收货单；勾选所需收货单点击“录入发票”，跳转至新界面。 2.2.2在“本次结算数量”处输入开票数量，系统关联生出“本次结算金额”； 2.2.3完善收款信息；
2.2.4添加发票信息，点击“添加发票”后上传至已录入发票处； 2.2.5 依次上传所需发票信息，完成“验票”操作后，点击“保存”。 2.3入账通知单管理 点击“入账通知单管理”，查询所需入账通知单，点击“打印”，即可打印出所生成的入款通知单。
2.4 现场/邮寄交单 供应商将发票与入账通知单一同提交/邮寄至唐钢财务，即完成此次操作。 2.5发票管理 当唐钢财务审核发票有误时，经双方沟通确认错误项后，点击“发票管理”-“修改发票”，录入正确发票信息，在系统上进行替换，并重新提交或邮寄正确发票至唐钢财务。
贷后管理操作流程 1目的 本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”）贷款业务发生后的操作规范和控制要点，旨在规范贷后管理工作，有效防范和控制信贷风险。 2适用范围 本文件适用于本行的贷后管理工作。 3定义、缩写与分类 3．1定义 贷后管理：是指贷款发放或其他信贷业务发生后到本息收回的全过程信贷管理行为，包括贷款资金监管、日常检查及风险预警、贷款风险分类、问题贷款识别和处理、贷款收回、档案管理等。 3．2缩写与分类 无 4职责与权限 部门/岗位职责与权限不相容职责 业务管理部/贷后管理岗1）负责对信贷资金使用情况进行跟踪检查； 2）负责对客户账户资金进出情况进行监控管理； 3）负责贷后日常管理工作，并形成贷后检查报告； 4）负责信贷资产的初分。 调查 业务管理部/信贷管理岗1）对贷后管理岗提交的贷后检查报告进行审查； 2）对贷后管理岗开展日常贷后管理工作履职情况进行检 查； 3) 组织信贷专项检查，规范信贷管理； 4）根据贷后检查报告和风险分类报告，判断风险预警信 调查
部门/岗位职责与权限不相容职责 号并提出风险处置意见，重大风险预警应及时上报； 5）对不良资产进行责任认定并移交监察部门处理。 5原则与基本规定 5.1原则 1）定期检查与动态跟踪相结合原则。 2）贷后管理与风险分类相结合原则。 3）风险预警与保全资产相结合原则。 5.2基本规定 贷款发放后，应通过现场、非现场方式对信贷资金使用情况以及客户有关情况的真实性、生产经营变化情况等进行跟踪检查，随时监测客户第一和第二还款来源及其相关因素的变化，并根据风险监测中发现的问题，提出风险处置意见或方案。
国家外汇管理局 贸易信贷登记管理系统操作手册 （企业端） 2008年7月7日稿 目录 1 登录系统 (3) 1.1 系统登陆 (3) 1.2 修改密码 (4) 业务操作 (5) 2.1 合同登记 (5) 2.1.1 新合同登记 (6) 2.1.2 合同修改 (7) 2.1.3 合同删除 (8) 2.2 提款登记 (9) 2.2.1 新提款登记 (10) 2.2.2 追加提款登记 (11) 2.2.3 修改提款登记 (12) 2.2.4 删除提款登记 (12) 2.3 注销登记 (13)
2.3.1 以往提款登记注销 (14) 2.3.2 修改注销登记 (16) 2.3.3 删除注销登记 (18) 2.4 合同登记查询 (19) 2.5 提款登记查询 (20) 2.5.1 按收汇水单申报号查询 (20) 2.5.2 按日期查询 (21) 2.6 注销登记查询 (22) 2.6.1 按收汇水单申报号查询 (22) 2.6.2 按日期查询 (23) 2.7 企业信息查询 (24) 系统设置和帮助 (25) 3.1 树型菜单控件安装 (25) 3.2 简易设置IE (27) 3.3 MSXML 版本设置 (32) 2 3 1 登录系统 1.1 系统登陆
使用ie6以上浏览器，打开网页http://biz.doczj.com/doc/0217197047.html,，用户类型选择企业，输入企业代码与密码，登录进入贸易信贷登记管理系统。进入系统后，如无法显示左边的功能菜单，请按本手册“系统设置和帮助”说明进行设置。 企业选择登陆类型为企业，用户代码为企业组织机构代码，初始密码为：12345678 。为保证数据安全，企业应立即修改密码。 1.2 修改密码
0A办公平台合同管理模块使用说明 一、合同流程发起 1. 点击菜单“我的流程” --- “发起流程” --- “合同流程”中的“合同审批” 2. 先根据合同类型选择“合同模版” （特殊合同可选“自由合同” ），之后自动生成正文模版和“合同编号” 。“合同名称” “项目名称” “登记日期” “签订日期” “合同金额” “项目类 别”“客户名称” “付款方向”“合同状态”等内容根据实际情况填写。流程标题可不填。 3. 合同付款方式计划中，点击右侧可以添加删除行。内容按照实际情况填写，若没有 可不填，但付款比例为必填项，且要保证累加起来为100%。完成后点击保存。 4. 正文内容由所选模版产生，空白处可根据实际情况填写，模版内容严禁修改，否则审批时将打回。 5. 填写完成后点击下一步，选择相应的审批人员提交。（具体流程见后） 二、合同查询 1. 可以查询自己发出的流程。具体操作在“我的流程” --- “流程查询”中。和以往的请示流程查询一致。 三、合同借阅 1. 若想查询别人发起的流程，可选择“合同借阅”（需要有相应的权限）。操作方法为：点击菜单“我的流程” --- “发起流程” --- “合同流程”中的“合同借阅” 。选择需要借阅的合同，点击下一步提交审批。目前合同借阅均由合约管理部进行审批。 四、合同流程、附件材料及有关规定 1. 工程施工合同 1.1 审批流程 发起部门T发起部门负责人T合约部T项目管理部T质量安全部T财务审计部T总经 办T总经理T合约部（打印、盖章、归档） 1.2 须附有以下有效材料的扫描件：营业执照、资质证书、安全生产许可证、组织结构代码证、税务登 记证、法人身份证 1.3 有关规定 1.3.1 项目部对外分包部分工程项目，单项分包金额超过3 万元的必须签订“项目分包合同”或“独立分承包商承包合同”并上报公司审批，上报的合同中需明确分包工程项目
K/3合同管理操作手册 1系统设置： 在金蝶K/3主控台中，选择〖系统设置〗"〖基础资料〗。房地产合同管理一般使用基础资料包括：科目、币别、凭证字、部门、人员、供应商、甲方。 1，一般系统录入表、单时都会要求录入人员、部门，系统要求用户在基础资料设置完毕后，可通过“F7”直接调用， 增加部门操作：金蝶主控台—系统设置—基础资料—公共资料—部门，然后填入代码和名称，点击保存即可完成部门的新增。在此界面，你可以对部门的信息进行维护。
职员的维护操作：金蝶主控台—系统设置—基础资料—公共资料—职员，在此界面中，你可以对职员进行新增、修改、删除等操作。 2，甲方 一般情况下指房地产开发商，也存在特殊的情况，例如《土地转让合同》，政府部门（国土局）一般是甲方，房地产开发商是乙方（供应商）。在金蝶主控台—系统设置—基础资料—公共资料—甲方可以进行“甲方”的设置。相关内容如下图： 3 供应商 一般情况下指合同的乙方，例如施工承包单位、材料供应商、监理单位、
设计单位等，特殊的情况下房地产开发商可以成为乙方。在金蝶主控台—系统设置—基础资料—公共资料—供应商中可以进行“乙方”的设置。 4，辅助资料设置 金蝶主控台—系统设置—基础资料—公共资料—辅助资料设置中，你可以对合同类型、合同形成方式、调整原因分类等辅助资料进行设置。 5，基础资料设置： 基础资料设置模块主要对房地产成本管理系统相关的基础信息进行设置，主要包括：公司机构、工程项目，进入系统设置界面：进行系统参数维护
系统自动弹出“系统参数维护”界面 (1) 公司机构 为实现总部的集中式管理，系统提供在同一个账套中设置多个公司机构，对各分支机构数据进行统一查询和处理。 在主控台—系统设置—系统设置—房地产成本管理—基础资料设置界面在菜单栏的工具下面，点击“开发项目设置”，即可以对公司机构进行新增、 修改和删除。相关内容如下图：
合同系统需求分析说明书 1.需求分析 软件系统的设计与开发中，最重要是从用户的专业领域中整理出需要计算机处理的需求。通过查看一些资料调研，发现公司公司规模大，地域分散较广。下属单位可能根据自身实际情况形成部独立的合同管理工作模式，这对整个公司合同管理的标准化造成了困难；而且基础数据存留在基层部门，将形成信息孤岛现象，造成信息不准确，利用率低等问题，合同数据传输的滞后也会对企业决策层的决策产生影响。因此可以总结公司合同管理的需求如下： 1) 实现信息处理的标准化和数据化，在公司部建立标准的合同管理流程和容规； 2) 建立统一的数据库系统，实现全公司数据集中管理，避免信息孤岛的出现； 3) 在合同生命周期，实现数据信息跟踪管理，包括基本信息和履行信息的管理； 4) 实现合同的归档管理，以及合同数据查询、统计等处理功能； 5) 确保合同管理工作的规性和安全性。 2. 业务流程分析 调查管理业务流程应顺着原系统信息流动的过程调查，本例中业务流程为：首先销售员将拟好的合同提交销售部门经理进行审批，部门经理收到合同后对其容，包括销售价格、付款条件、账期等进行审核。若审核未通过，则将合同返回销售员进行修改；若审核通过，则将合同转交给合同管理人员。随后合同管理员将合同信息录入系统。
业务流程图见图2－1： 图2-1业务流程图 图2-2业务流程图图例说明 实体 表单 业务流
3.数据流程分析 根据对现实系统的详细调查与分析，开发合同管理系统总体设想流程是：对销售员提供的信息进行人工审核，将通过审核的数据汇总录入计算机，进行数据录入处理程序，再将数据存储到相关信息文件中。系统的数据流程见图2-3： 图2-4数据流程图图例说明图
一、额度信息管理 . 3.1额度申请 进入系统后，点击左侧菜单栏【额度信息管理】--【额度申请】进入额度申请页面，出现下图界面: 填写申请金额、申请期限和申请原因。同时上传额度申请的附件。完善页面信息确认无误之后点击右上角“提交”按钮，提交额度申请。 提示：额度申请时，经销商为二级操作：经销商录入、审批。 经销商会计复核操作如图: 进入【我的工作】--【待办工作】 点击“额度申请”， 在“提交”之前，要复核“额度申请”,“附件”信息，不然“提交”无法完成。 如果页面审核完毕，提交后提示消息为： . 3.2已申请额度查询 点击左侧菜单栏【额度信息管理】--【已申请额度查询】进入已申请额度查
询页面，出现下图界面： 选择条件选项信息，点击“查询”按钮，可查询经销商自己申请的额度信息申请状态情况。 . 3.3经销商额度信息查询 点击左侧菜单栏【额度信息管理】--【经销商额度信息查询】进入经销商额度信息查询页面，出现下图界面: 选择条件选项信息，点击“查询”按钮，可知道经销商额度使用情况信息和额度截止时间。 二、客户信息管理 . 4.1经销商信息管理 4.1.1经销商基本信息 ①经销商网点信息维护 进入系统后，点击左侧菜单栏【客户信息管理】--【经销商信息管理】--【经销商基本信息】--【经销商网点信息维护】进入经销商网点信息列表显示页面，出现下图界面: 点击“添加”按钮，进入添加网点信息页面，出现下图界面:
完善网点信息，点击“提交”按钮，维护网点信息成功。可以添加多个网点。 ②创建贷款信息 进入系统后，点击左侧菜单栏【客户信息管理】--【经销商信息管理】--【经销商基本信息】--【创建贷款信息】进入创建贷款信息页面，出现下图界面: 完善贷款信息，点击“提交”按钮，提交到下一流程节点-财司“代理结算员”审核，依此类推，所有审核流程提交完成之后，维护贷款信息成功。 提示：所有带红*的选择必须输入完整。 1、工厂编号：为经销商在股份公司DMS系统编号，为股份公司唯一识别码； 2、中征码：为贷款卡号； 3、股东名称、股份比例、股份金额：只填写最大股东名称、比例、金额（后续会加以更改）； 4、所属区域：为财务公司规划区域范围 5、代理区域：为经销商销售区域； ③维护经销商 进入系统后，点击左侧菜单栏【客户信息管理】--【经销商信息管理】--【经商基本信息】--【维护经销商】进入维护经销商页面，经销商可以维护自己的基本信息和上传附件列表信息，出现下图界面：
商业银行信贷管理实训教学软件 操作手册
广州市正日计算机科技有限公司 目录 第一章系统简介 (3) 第一节简介 (3) 一.系统说明 (3) 二.功能说明 (4) 第二节系统界面 (5) 一.应用界面操作 (5) 二.系统运行环境 (5)
第二章使用系统 (6) 第一节登陆系统 (6) 第二节系统操作 (7) 系统基本操作说明 (7) 第三章系统操作指南 (9) 第一节操作流程示意图 (9) 第二节具体操作流程 (15) 一. 创建新的客户(0109/666666). (15) 二. 新建客户的资料(0109/666666). (17) 三. 贷前风险评估(0109/666666). (20) 四. 客户授信(0174/666666). (26) 五. 贷后风险控制(0174/666666). (30) 六. 不良贷款管理(0109/666666). (31) 第三节系统维护 (32) 一.系统信息维护（X0001/123123） (32) 二.系统参数维护 (35) 三.部门维护 (38) 四.系统权限维护 (39)
第一章系统简介 第一节简介 一.系统说明 该系统运用先进的计算机和网络技术，采用以总行为为数据中心的集中式数据网络系统方式，把信贷日常业务处理、决策管理流程、贷款和可户资料积累、带快风险预警、贷款分类评级、数据统计分析、信贷监督检查等信贷管理的各个环节和过程全部纳入计算机处理，形成覆
盖信贷管理全过程的科学体系，实现网络互联、信息共享、查询自如、方便快捷的信贷电子化管理系统，也就是把信贷管理过程形成的所有资料和升年升毫用计算机存储和记录，通过现代信息网络技术，形成一个完善的信贷电子化管理系统，将信贷规章制度和具体要求转化为电脑程序进行控制，创造“制度制约+机器制约”，实现“以客户为中心、以优质客户发现为前提、以时常和行业为导向、以风险控制为核心、以量化分析为主”的新的信贷管理机制。 系统采用银行信贷管理系统流行的B/S结构，在操作的过程中系统提供了许多的提示，使用户可以清楚的了解到操作中碰到的问题。系统提供了工作台、公告板等功能使用户方便的了解到需要进行的操作。 二.功能说明 客户信息管理：主要用于企业客户、个人客户的基本信息管理、业务活动管理以及客户交易管理、财务状况管理。 信贷业务管理：主要对信贷业务过程中的贷前调查、贷中审查、贷后检查`进行处理，实现电子化审贷流程。通过对行业信息、政策信息、银行贷款信息的分析，结合企业客户的财务状况、非财务状况、企业贷款或授信额度的分析，为信贷决策提供辅助支持。 信贷风险管理：主要对企业的信用状况进行评估，对信贷检查过程中出现的问题进行预警。 信贷资产管理：主要对银行信贷不良资产的处置过程进行管理。 信贷报表管理：对银行的常用报表、自定义报表、上报人民银行的报表提供接口，并可根据系统提示的条件完成自定义的查询。 系统信息维护：对系统参数、权限设置、流程控制、分析指标和相关参数、企业类报表结构等信息进行维护。
****银行 消费信贷系统 规划及实施管理项目软件架构概要设计说明书 文档审批信息
目录 修订历史........................................................................................................... 错误!未定义书签。文档审批信息.. (1) 1.简介 (2) 1.1目的 (2) 1.2面向读者 (2) 1.3文档组织 (3) 1.4设计限定 (3) 1.5术语说明 (3) 1.6参考文献 (3) 2.项目建设目标和预期成果 (3) 2.1建设目标 (3) 2.2主要预期成果 (3) 3.系统非功能需求分析 (4) 3.1非功能需求分析方法 (4) 3.2分析视角：系统服务对象 (4) 3.3分析视角：系统服务目标 (4) 3.4分析视角：生产类型定位 (4) 3.5分析视角：文档电子化管理要求 (4) 3.6系统目标 (4) 4.系统设计限制及约束条件 (7) 5.面向层次的技术架构设计 (7) 6.技术架构的逻辑构成 (8) 6.1概况： (8) 6.2分类说明 (8) 7.实际部署 (9) 1. 简介 1.1 目的 此文档从构架方面对系统进行综合概述，其中使用了大量不同的构架视图来描述系统的各个不同方面。它用于记录并表述已在构架方面对系统作出的重要决策。 同时此文档也是在此项目后续具体实施时，各个系统功能模块的设计和开发的基础依据。 1.2 面向读者 ?项目开发人员 ?项目测试人员 ?项目管理人员
1.3 文档组织 1.4 设计限定 1.5 术语说明 1.6 参考文献 2.项目建设目标和预期成果 2.1 建设目标 建立基于http访问的消费信贷申请系统，方便****银行的合作伙伴通过此系统能够便捷的收集信贷人的资料，提高服务资料，缩短信贷申请时间。 2.2 主要预期成果 1 提升业务处理效率 ?以客户为中心，支持全流程一体化的业务处理，提升整体业务效率； ?结合用户职责，提供客户、项目、合同等全方位的信息，缩短信息查阅时间，提升业务经办效率。 2 增强业务监控能力 ?实时监控机制运行的关键信息和指标，为业务的平稳运行提供保障； ?提供全面的操作痕迹保留手段，为稽核检查工作提供必要的依据。 3改善数据质量 ?依据业务的需求，在业务经办过程中可以对数据质量进行控制，建立集中化的、一致、及时、准确的数据基础，满足内部统计、分析、决策的需要，以及外部监管部门和投资者对信息披露的要求。 4提升信用风险管理水平 ?整合第三方的评级系统，实现定量化的信用风险评估； ?整合外部信息，识别风险征兆，促进资产质量与收益的持续性改善与提升。
中国石油 合同管理系统审查审批员操作手册 合同管理系统项目组 2008年4月
第 1 章合同立项选商方式审查审批 1.1功能简介 (4) 1.2系统用户 (4) 1.3使用说明 (4) 第 2 章合同申报审查审批 2.1功能简介 (6) 2.2系统用户 (6) 2.3使用说明 (6) 2.3.1菜单结构 (6) 2.3.2审查审批提示 (6) 2.3.3审查审批查询 (7) 2.3.4待审查审批 (7) 2.3.5审查通过 (8) 2.3.6临时保存 (8) 2.3.7退回相关部门 (8) 2.3.8流程重设 (9) 2.3.9已审查审批 (9) 2.4其他审查部门退回的合同 (11) 2.5退回重报的合同 (11) 2.6抄送信息 (11) 2.7合同签订 (12) 第 3 章其他模块的审查审批 3.1招标审查审批 (12)
3.2招标结果审查审批 (14) 3.2.1功能简介 (14) 3.2.2系统用户 (14) 3.2.3使用说明 (14) 3.3合同履行审查审批 (14) 3.3.1付款申请审查审批 (14) 3.3.2合同变更审查审批 (15) 3.3.3合同解除审查审批 (16) 3.3.4违约情况申报审查审批 (17) 3.4签约授权审查审批 (17) 3.5市场准入审查审批 (18) 3.6客户授信审查审批 (20)
第 1 章合同立项选商方式审查审批 1.1功能简介 实现合同立项对选商方式的网上动态运行。此模块的审查审批是可配置的。1.2系统用户 1) 流程定义员 2) 流程重设员 3) 选商方式审查审批员 1.3使用说明 当启用了选商方式审查审批后，根据选商方式审查审批流程，审查审批员对合同立项的选商方式进行审查审批。 当审查审批员待办中收到选商方式审查审批时任务时，如下图示意： 选商方式审查审批步骤如下： 1)选择待办工作进入审查审批页面，如下图：
合同管理系统详细设计 2013.11.27 系统欢迎界面 待办信息 要求：根据角色不同，能不能提供个性化的页面，比如今日商务待处理事宜等，任务根据实际情况指派，由当前角色进行任务或下一流程指派。
1、客户基本资料管理 客户为创建合同时的必选对象，基本资料共有两个部分：客户资料和关联信息。基本信息包含客户基本信息、开票信息、联系人、客户备忘、客户附件等。 关联信息有多项内容，含合同信息、合同标的、审批信息等。 对于客户的基本资料和关联信息此处设置必要的打印和查询关联。 1.1客户资料 1.1.1、客户基本信息 对客户基本信息进行增、删、改、查功能。 查询条件：客户名称、客户编号、开票名称、行业等。 相关字段： 客户id，客户名称、客户类型、客户编号(自动生成)、行业（选择）、省（选择）、市（选择）、联系地址、邮编、公司网址、首要联系人、办公电话、职位、移动电话、传真、E-mail、QQ、法定代表、注册资本、币种、实收资本、公司类型、成立日期、经营范围、营业截至日期、负责人，备用1，备用2。（*红色为必填项） tip： 客户类型：行业客户、普通客户、渠道合作伙伴【用户添加时，以下拉列表选择】
客户编号：规则LJKJ+4位年份+2位月份+2位日期+001～999【系统根据改天客户排序自动排好，此项可手工修改】 营业截至日期：客户管理自动判断营业日期是否过期，如过期，则在页面进行提醒，及时更换营业附件或进行相关更新。 1.1.2、开票信息 每个客户设置一条开票信息，并设置修改权限。在打印发票时，自动调取开票信息。 相关字段：名称、纳税人识别号、地址、、开户银行及账号（必填项） 功能：修改，添加（附：可与客户基本资料设置同一张表） 1.1.3、客户附件 客户附件是对有经营单位的客户上传三证（营业执照、税务登记证,机构代码证）和直接负责人员。并设置增、改、删功能。 如图所示管理： 相关字段：附件名称、附件类别、附件说明、上传日期、附件文件名、上传人。 1.1.4、联系人 管理客户的相关联系人，并设置增、改、删功能。 相关字段：、职务、办公电话、移动电话、传真、E-Mail、备注。 1.1.5、客户备忘 对客户设置备忘录，并设置增、删功能。