NUPC项目用户手册

TR模块

北方联合电力

文档历史变更历史

负责人

分发给相关人员

1目标

本文件描述了贷款合同的建立、更改、显示等过程。

2流程描述

所属单位根据北方电力公司批复的支付预算确定贷款金额后报北方电力公司审批，在批复的额度内与商业银行（包括华能财务公司）签订贷款合同及担保合同或质押、抵押合同等，财务部门根据生效的合同在SAP系统中维护合同。

3操作步骤

点进入下一屏幕

出现一下屏幕

点进入一下屏幕

业务合作伙伴10015已经创建好了。

3.2.1本金一次到帐，到期还本按季结息

如：借款金额5000万，三年长期生产贷款，年利率5％下浮10％执行

点进入下一屏

点进入下一屏幕

双击任何行项目可以进入下一屏幕

点进入下一屏幕维护付款细节

点进入下一屏幕

点进入下一屏幕

贷款合同已经建立，合同号为1120000058

3.2.2贷款分期到账，到期还本付息

在合同建立时与贷款一次入账，到期还本付息没有区别，只是在贷款入账时有区别，详见《TR-LM-002 贷款入账流程操作手册》，这里就不做说明了。

3.2.3贷款本金一次到账，分期还本，按季结息

如：四年期贷款4000万，分别在2009.10.20日，2010.05.15日，2010.11.30日还款，按季结息，年利率5％.

点进入下一屏幕

勾上。

点或回车进入下一界面

选中L－分期偿还，点对第二次还款进行输入，字段含义和第一次一样。选中L－分期偿还，点对第三次还款进行输入，字段含义和第一次一样。得到下一屏幕

点进入下一屏幕，模拟现金流是正确的

点击付款日期为2009.12.21日的两个付息行项目，查看细节，可以看到第一次还款日期即2009.10.20日前后，利息计算的基数不同。之前为全部本金，即40000000元，之后为全部本金扣除第一次还款金额，即20000000（40000000-20000000）元。

维护付款细节

点进入下一屏幕

点进入下一屏幕

分期还款的贷款合同已经创建。合同号为1120000063

3.2.4长期债券合同，到期还本付息

如：三年期长期债券20000000债券溢价10％即溢价2000000发行年利率7%,按年结息

模拟现金流正确

长期债券合同已经创建。合同号为1120000064

界面和操作与创建相同，用于“付款细节”，到期贷款本息需要展期，利率或其它信息需更改的情形。

界面和操作与创建相同，用于查看贷款合同信息。

4系统处理的责任人员

贷款合同管理，北方电力公司的贷款合同由北方电力公司贷款合同管理人员维护，各所属单位贷款合同由相应的所属单位的贷款合同管理人员维护。

5相关文档

5.1主贷款人分组特性如下：

5.2主贷款人维护申请表：

主贷款人维护申请表

申请日期：年月日

K1+478～K1+5888段左侧片石混凝土挡土墙第1部分

你知道你能做到，别人觉得你也许可以做到，那么，少废话，做到再说，其他的怨气都是虚妄。自己没有展露光芒，就不应该怪别人没有眼光。

11页脚内容