务伙伴答应给客户赠送10万的意外伤害和1万的医疗； 要求业务员口袋里时时都有卡，随时都能卖，一天卖一张； 中支微信群炒作，业绩播报中加入综拓业绩板块。 主管会议会定期加入综拓知识宣导及追踪。
卡单助力新人消化：
新人上岗 ——卡单开单（接触客户、增强开单信心、勇敢走出去） ——保障性险种转正 ——理财险提升收入
综合开拓 新产品及2季度方案宣导
------总公司综合开拓部 英楠
1
综合开拓的定位
综合开拓部定位为整合内外部多元产 品和服务资源，为个险渠道创造交叉销售 和服务客户的机会，增强客户黏性，增加 创收机会，促进队伍留存和成长。
2016年综合开拓工作思路
1
1个目标
通过综拓产品助力营销、为队伍 创收、新人消化、人员留存
2015年
1076 419 37万 25万
中卫卡单数据
2016年扬州中支总先锋论坛中，宁夏 中卫中支卡单数据在所有参会中支中 排名第一。
2016年第一期大型营服经理培训班中， 宁夏中卫本部营销服务部整体卡单活 动率在所有参会营服中排名第一。
原来的看法：
1、推卡单会影响个险长险活动率，不能宣导、不能推 2、个销团不算寿险任务，做了没用 3、推动太多的产品会影响业务人员的精力 4、新人转正很重要，不能推卡单 5、和同业的产品比没有优势 6、内勤工作量大，没有人手、没有精力推动
驾乘险
150
253.5 162.5 1553.5 200
273
169
949
150
253.5 149.5 1449.5 200
266.5 162.5 916.5 150
240.5 325 260
305.5
143 1384.5 200
201.5 1131 200
156
1508
250
188.5 682.5 200
意外伤害医疗赔付： （1）有社保的，社保报销剩余部分报销100% （2）无社保的，100元以上报销90% 比学平险理赔多
可配合爱出行
机动车类型
保险费
非营运
5座及以下客车 6-9座客车
150元/车 200元/车
营运
5座及以下客车 6-9座客车
200元/车 250元/车
货车
2吨及以下货车 （5座及以下）
卡单助力新人生产线、“税优
2 2条主线 健康险”、财产险助力绩优推
动
3
3大产品 团体险（卡单、团单）、财
产险（车险）、税优健康险
综拓现有卡单主力产品
保费：100（佣金20%） 保费：100（佣金20%）
投保人：18-65岁
投保人：出生28天-17岁
每人限投：2份
每人限投：2份
2016年综合开拓卡单新产品
250元/车
保障内容
投保车辆每一座位保障：
1、驾乘意外伤害：10万；
2、驾乘意外医疗：1万，无第三方赔 付，免赔额300元，按90%报销；有 第三方赔付，100%报销 ；
3、驾乘意外住院津贴：50元/天（限 额90天）
驾乘险特点
1、实现一张保单、保多个客户（保全家） 2、被保险人不固定，谁坐车赔谁 3、保费便宜、以车投保 4、实现一张保单圈定中高端客户 5、市场“钢需”、保费远远低于车险 6、被保险人年龄0-75岁 7、可以进行职团、渠道开拓
未来之星第二年续保，符合条件的客户，取消第二年的重疾及 住院的等待期，这极大的保障了客户的利益，同时解决了业务员找 客户谈续保的问题，让客户一旦投保，一直投保，业务员的客户基 础就更加牢固了。
可配合爱宝贝
1、投保年龄：3-17岁 2、保险期限：1年 3、每人限投：1份 4、保险责任：住院医疗2万
重疾4万（23种） 意外伤害3万 意外医疗0.5万 5、保费150元（佣金25%）
0.5万
保费：150（佣金25%） 投保人：3-17岁
保费：100（佣金20%） 投保人：出生28天-17岁 每人限投：2份
保险期限
驾乘险 险种
保额
意外伤害
10万
1年
意外伤害医疗
1万
50/天
住院津贴
（90天）
保费：150-250（佣金30%）
投保人：以车辆行驶证为准
被保险保人：0-75岁
二季度方案 关于《2016年“卡单百强营服”竞赛方案》的通知
考核期内，被考核对象综拓个销团总保费按照25%的折 算比例折算为综拓考核FYC，在个险不挂零的前提下， 晋升计入：按照不超个险FYC考核标准的30%计入个险晋升考核；累 计保费大于等于400元，记为0.5件，累计保费大于等于 800元，记为1件，参与个险晋升件数考核。
宁夏中卫分享给我们的启发
扬州中支总先锋论坛
对综拓理解和转变
保费低廉、性价比优，你不推有可能就卖同业卡单产品 简单易懂好讲好卖，解决了业务员的“空访率“
队伍养成习惯，随身带卡、随时买卡、不跑空、挣电话费、 油费，拓宽收入。 新人迈出第一步敢于开口，增强销售信心 通过卡单有效接触客户，新人易上手。 个险产品体系的有效补充（微爱产品无医疗） 队伍有人可追、有地方可去。活动量管理有依据 保险是赔出来的，的优势---保险理赔不难
卡单产品便宜，给客户的压力小，容易与客户建立初步的沟通，新 人也容易建立销售信心。
卡单产品的出现主要是为解决业务队伍养成及消化，业务员手里有 卡单，就一定会想着展业，有压力、有动力。
2016卡单新产品开发背景
提升公司产品核心竞争力，避免同业产品冲击；
经过调研，我们的业务队伍存在大量的销售同业卡单产品的现象， 这证明市场有大量的需求、客户有大量的需要、业务队伍有大量的需求。
综拓业务不仅不会影响个险业务进程， 反而会帮助队伍提升个险业务，养成良 好的拜访习惯，是个险业务的有力补充。
中卫的一些做法
重视就有结果：安排专人负责(运营)进行高频率的电话、微信追踪； 每周一次专题，早会分享、做产品套餐 公司职产会把卡单产品加进去，客户不签单至少卖一张福佑卡，活动
不能白参加； 培训业务员将福佑卡和主险产品捆绑销售，例如：微爱系列 用卡单作为促单礼品赠送客户，例如促成恒盈一生或者珍爱幸福，业
2016卡单新产品开发背景
助力营销系列产品使客户保障更加全面；
未来之星有意外医疗和住院医疗，可以让微爱宝贝更完美！更 容易接近、开发陌生客户。
驾乘险也可以对微爱出行起到补充作用，提高产品价值。
2016卡单新产品开发背景
满足客户需求，提升业务队伍收入。
卡单产品是一年期产品，每年都是首佣，团单也一样。这样业 务员在第二年及以后，每年都有这么多的佣金收入。上年的团、卡 单续保客户佣金就成为业务员今年收入的一个稳定基础，今年的新 增就变成了当年佣金的增量，业务员每年收入都增加，很难离开。
驾乘险 对比 车险（车上人员责任险）意外保额10万
车辆使用性质
家庭自用汽车
企业非营业客车 党政机关 事业团体 非营业客车 营业客车 非营业货车
车辆种类
6座以下 6-10座
6座以下 6-10座
6座以下
6-10座 6座以下 6-10座 2-10吨
车上人员责任保险
驾驶人 乘客
合计
273 175.证号、手机号、车险行驶证信息
单位投保： 企业信息、法定代表人信息、联系人姓名及手机号码 车辆行驶证信息
综拓主力产品
保费：100（佣金20%） 投保人：18-65岁 每人限投：2份
保险期限
未来之星
险种
保额
住院医疗
2万
重大疾病
4万
1年
意外伤害
3万
意外伤害医疗
驾乘险问答 1、问：保费是指每台车、还是车上的每个人
答：每台车 2、问：如果发生风险是车上的每个人都赔吗？
答：是 3、问：保额是车上所有人共用的保额还是每个人的？
答：每个人的 4、问：每台车最多买多少份？
答：5份 5、问：被保险人是固定的吗？
答：不是，谁坐车赔谁
特别约定
1、本保单被保险人年龄范围：0-75周岁； 2、保险公司仅承担被保人驾驶或乘坐投保车辆期间，发生道路交通事故所造成的意外伤 害责任，出险后凭交通管理部门出具的事故证明向保险公司索赔； 3、本保险的保险期间为一年。保险责任自被保险人选择录入的生效日期零时或投保成功 的第四日零时开始生效； 4、驾乘意外伤害医疗，若在理赔时，被保险人未从社会基本医疗保险、公费医疗和其他 途径（包括：工作单位以及包含本公司在内的任何商业保险机构费用补偿型产品等）获得 补偿，我们将在扣除300元免赔额后，按剩余部分90%的比例给付意外伤害医疗保险金。 若在理赔时，被保险人已从社会基本医疗保险、公费医疗或其他途径（包括：工作单位以 及包含本公司在内的任何商业保险机构费用补偿型产品等）获得补偿，我们将在扣除前述 补偿后，按剩余部分100%的比例给付意外伤害医疗保险金。 5、驾乘意外伤害住院定额给付为50元/天，累计给付天数以90天为限。 6、每一辆车最多投保5份，超过无效。 7、驾驶员需持有效驾照，投保车辆必须符合国家规定的车辆使用标准。具备合法有效的 行驶证、年检证明、许可证书或其他必备证书，并已投保交强险； 8、严格按照车辆行驶证核定的座位数和核定载质量投保，投保内容和行驶证内容不符， 则保单无效，每位被保险人的保险金额和总保险金额以保单列明为限； 9、18周岁以下未成年人的意外身故保额以保险监管部门规定为限； 10、车辆报废或转让，本保单失效（需由新车主重新投保）；
现状：
1、中卫中支共有两个营服，目前在册人力378， 截止3月1日累计保费1340万。月均活动46%； 2、2015年较2014年业务、人力均大幅增长，达 成千万中支，顺利晋级B2。
个险营销及个销团相关指标
2014年
年度标准保费
546
年末人力
243