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总公司各部门职能介绍
银行保险部
负责以各类银行为主要销售渠道 的业务管理部门。
制订并调整银行保险业务开拓的渠道 与策划
负责银保业务的管理与追踪
负责银行系列销售人员管理办法的制
定与执行
10
总公司各部门职能介绍
总公司 产品市场部 各后部援支门持 负责公司所有产品的研发和 职能介 设计、条款的备案和管理，以及
负责新契约及保全、理赔的核保
负责调查和理赔管理
负责全国的统一制单、医务管理及 运营培训组织
负责保全业务管理、档案管理
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总公司各部门职能介绍
运营特点（1/2）
全国第一家各业务系统整合为同一平 台的保险公司
所有业务数据集中在总部，使用统一
的作业平台，标准化的操作界面，集
全国第一也中是的唯数一据一管家理全国 全国第一家做到客户和业务
运 营 部
客 户 服 务 部
办 公 室
银 行 保 险 部
企 划 部
审 计 部
上北广四 海京东川
江 浙 山辽 河 河 青 大 深 宁 佛 苏 江 东宁 南 北 岛 连 圳 波 山
黑 龙 江
天 津
湖 北
福 建
江 西
安 徽
苏 州
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课程目录
公司组织架构体系 总公司各部门职能介绍 寿险公司的运作与管理
6
总公司部门职能
共同资源
• 办公室
• 人力资源部
• 电脑部
• 财务部
• 教育培训部
•
……
•
业务系列
• 个人业务部 • 团体业务部 • 银行保险部
后援支持
• 产品市场部 • 运营部 • 客户服务部 • 团体运营部 • 精算企划部 • ……
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总公司各部门职能介绍
业务系列
个人业务部
个人营销业务的管理部门，负 责个人营销业务的策划、推动与管 理。
集中出单的公司
数据完全集中在总公司
通过影像技术上传到总公司 出单中心，统一出单核保、 邮政专递、出单外包
统一客户资料个、团、银归 结为一个客户代码，客户接 受服务不受地域限制，客户 资料得到有效利用，对客户 13
总公司各部门职能介绍
运营特点（2/2）
所有业务的客 户资料集中存储， 每一个客户都有 一份独立的客户 档案
股会主任 业务管理委员会主任
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团 体 业 务 部
团 体 运 营 部
个 人 业 务 部
教 育 培 训 部
精 算 部
产 品 市 场 部
精 算 企 划 部
财 务 部
人 力 资 源 部
投 资 管 理 部
电 脑 部
管 理 支 持 部
系统个险业务规划（计划）的制 订与执行
个险销售队伍管理制度的制订与
执行
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总公司各部门职能介绍
团体业务部
负责公司团体业务的策划与管理。
根据市场情况和公司整体战略，制 定并调整团险产品销售渠道与策略
整合团险销售渠道、产品、定价和 促销策略
团险销售队伍人员管理办法的制定 与执行
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总公司各部门职能介绍
客户服务部
负责公司续缴业务的收费管理、高 端客户的附加值服务、咨询投诉与电话 回访服务
负责服务中心的规划管理、保单退保 劝阻的指导、客户细分及公司统一组织 的客户服务活动规划
负责服务标准的制定、客户服务培训、
客户投诉管理
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总公司各部门职能介绍
客户服务的主要工作
基于影像技术 三层结构
新契约、理赔等作业流 程由上传的影像进行驱 动、快速高效
高度的开放性、可扩展 性和可伸缩性，充分支 持业务的拓展终端可延 伸至客户，方便客户对 保单的“自助式”服务
所有的客户服 务和理赔作业不 受地域限制
支持客户关系 管理，最大限度 地发掘客户的保 险潜力
客户 资料 集中
经验分析：1) 费用分析；2) 续保率
分析；3) 理赔率分析。
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总公司各部门职能介绍
人力资源部
共同资源
负责公司人力资源发展规 划、员工薪酬与福利的制定、员 工工作考核与晋升。 办公室 是公司的行政管理部门，负责 公司对外的宣传和联络工作，同时 为公司各个部门提供支援与服务。
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电话回访 续期收费
咨询、投诉
附加价值服务
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总公司各部门职能介绍
精算企划部
产品支持： 1) 产品开发－定价（包 括计算说明书、利润测试等）、风险评 估及其管控；2)再保险安排－再保条件 的谈判和再保协议的审核（包括费用和 自留额等）；3)保全－产品（包括分红、 投连等新型产品）售后的保全技术支持。
业务支持：1) 各业务功能、产品的 费用管控和风险管控；2) 特殊案例的 评估；3) 协助业务部门对合作方（如 18
总公司各部门职能说明
精算部
评估：1) 法定评估；2) 评估；3) 内含价值分析
偿付能力和资本金：1) 偿付能力监 控与管理；2) 资本金(如注资等)
报表编制：1) 保监会报表；2) 预算 编制（会同财务、企划等）；3) 其他
寿险公司的组织架构与运作管理
课程目的
了解公司组织架构体系 了解总公司各部门职能 了解寿险公司运作管理
2
课程目录
公司组织架构体系 总公司各部门职能介绍 公司的运作与管理
3
公司组织架构体系
公司组织架构体系 总公司
省分公司
22
市分公司
78
县支公 司 10
营销服10务部 4 124 （20）
总公司组织架构
总公司各部门职能介绍
企划部 公司战略规划的制定部门。 组织推动公司重大管理与发展议题的 研究与报告
绍
产品的上线等工作。
总公司
制订公司中长期产品开发战略 及年度产品开发规划，并向公司
各部门 产品开发管理委员会提交
职能介 绍
产品调研和市场分析，并探讨 公司产品对策，提出产品需求提
案
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总公司各部门职能介绍
运营部
负责公司银行代理业务、个人业 务（含新契约及保全）的运营流程管 理与建设
外包模式 集中出单 统一派送
出单打印外包， 由总公司统一 出单，通过邮 政专递快速高 效统一派送。
三层结构：浏览器、应用服务器和数据库
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总公司各部门职能介绍
团体运营部 负责公司团险业务业务的运营管理与 客户服务 据市场情况和公司整体战略，制定并调 整团险客户服务战略和策略 制定全国统一的标准团险新契约、核保、 保全、理赔作业流程、作业规则和以及各 项业务管理制度和规定 全面规划各项重大（新）的客户服务项