包括诚实、守信、正直等职业道德与行为操守，以及银行对社会责任、银行对员工负责、员 工对银行负责、员工互相负责的价值观念和取向。
二、合规文化产生的必要性
合规文化建设是银行发展的重要保障 合规文化建设是确保银行稳健运行的内在要求 合规文化建设有利于提高制度的执行力
三、合规文化建设的主要内容
良好的规范有利于有 效制度沉淀，带来直
2017年 截至一季度，银监会系统对银行 业金融机构做出行政处罚485件， 罚没金额合计1.9亿元；处罚责任 人员197名，其中取消19人的高 管任职资格，禁止11人从事银行 业工作。
外部形势
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“逢查必罚” “防止破窗效应” “三铁三见”原则
A、“双处”原则：对金融机 构进行处罚时，要一并对相关 责任人员追究责任； B、将“禁止从事银行业工 作”纳入行政处罚：违规责任 人不得与银行发生劳动或劳务 关系。
《行政处罚办法》 （2015年版）
2015年 全球监管处罚超过100亿美元
2016年 国际知名大型银行缴纳的监管罚 单金额有220多亿美元。过亿美 元的罚单就包揽了花旗、巴克莱、 德意志、富国、高盛、苏格兰皇 家、渣打等多家知名金融集团。
合规文化的推广，关键还是要紧密结合新时期合规管理与风险防控的现实需要，按照五年建设规划的路径， 抓细、抓实、抓常，重点做好“五个着力”。
（一）着力将合规文化引导人落地到理念传播推广上
继续强化文化理念渗透
开展“熟知禁令、承诺执行”大讨论；开展“合规标兵”表彰；运用多种平台推广我们的合规文化。
持续深入合规养成教育
4
合规文化核心理念的实践
合规文化五年规划
注重宣教，以核心理念引导人。 树立标杆，以先进典型激励人。 搭建载体，以主题活动感召人。 完善机制，以三位一体教育人。
实施 路径
健全体系，以合规管理规范人。 提升质量，以有效监督约束人。 提高效能，以信息化建设助力人。 提升素质，以队伍建设凝聚人。
合规文化五年规划
合规为本
全员有责
可持续发展的基础
就是要坚持合规人人有责的理念、倡导“合规从高层做起”、强化全 员责任意识、坚持员工行为规范与企业合规经营的有机统一、要求固化 “正面有规范、反面有禁止、违规有处理”的“三位一体”合规教育管 理长效机制、形成“人人重风险、事事讲合规”的良好氛围、持续提升 员工诚信担当、知性合一的职业品质。
合规文化 核心理念解读
目录
CONTENTS
合规文化核心理 念的产生
合规文化的作用
合规文化核心理 念的阐释
合规文化核心理 念的实践
1
合规文化核心理念的产生
一、什么是银行的合规文化？
定义： 银行为避免遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失，而建立起一种普遍意识、
道德标准和价值取向，以确保其经营活动符合法律法规、自律组织的约定和内部规章的要求。 内涵：
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的全过程。
全体员工应成为合规文化的维护者、践行者，
Байду номын сангаас
合 并将核心理念融入到日常工作的方方面面。
规
文 合规为本 化
可持续发展的前提
核 全员有责 心 理 风险可控
可持续发展的基础 可持续发展的保障
念 十
稳健高效
可持续发展的途径
六
字
可持续发展的前提：就是要始终坚持遵循依法合规经营的原则，倡导
“主动合规”，强化规则规矩意识，坚持高标准遵守监管要求和本行制度规 定，坚持合规管理与创新发展的有机统一。要求持续完善科学的组织架构、 工作机制、报告路线、管理制度、业务流程等合规管理机制，促进自身合规 与外部监管的有效互动，始终维护积极有为、践行责任的银行企业形象。
开展全员参与的网络学习和网络知识竞赛。
坚持融入管理过程
通过多种形式宣讲新时期“十大禁令”，抓好新时期“十大禁令”的落地。
（二）着力将合规文化规范人落地到制度要求上
将合规文化核心理念的 内涵融入到规章制度建 设中
01
接经济效益。
主动合规有利于与监
管当局的有效互动， 02
获得竞争优势。
03
有利于加强成本与风 险控制，提高资本的
回报。
04
主动避免违规事件的 发生和纠正已发生的
违规事件。
2
合规文化的作用
监管要求
2016年我国和 境外机构驻在 的42个国家 （地区）金融 监管机构累计 发布或生效监 管规则500余项。
合规文化遏制经营管 理中搞变通、走捷径， 做假数、报虚功等不 良倾向和问题苗头。
合规文化夯实内部管 理基础，筑牢抵御风
险的篱笆。
合规文化形成不能、不 敢、不愿违规的文化氛 围，共同构建依法合规、 稳健经营、科学发展的
良好生态环境。
3
合规文化核心理念的阐述
各级经营管理者应成为合规文化的倡导者、
推动者，并将核心理念融入到日常经营管理
风险可控
——可持续发展的保障
就是要坚持从严治行和内部控制的要求、倡导“底线思维”、强化共同安全意识、坚持管控风险与创造效 益的有机统一、健全风险管理体系、完善全覆盖全闭环风险控制机制、落实”四严“管理要求、增强制度 权威性和执行力、保持制度严密、控制有效。
稳健高效
可持续发展的途径
就是要坚持行止有度和审慎合规的要求、倡导 “合规创造价值”、强化效率效益意识、坚持质量 把控与长远发展的有机统一、树立正确的“三观”、 发挥合规管理体系的有效支撑作用、坚守和助力 打造基业常青的发展目标。