应付管理
付款对象－供应商(单位/个体户)、员工 业务单据－付款单
产品目标：对员工的付款，包括从报销管 理、现金管理、应付管理发起，成员单位 可以委托结算中心对外支付。
银企直联
商业银行
报销管理
付款对象－员工 业务单据－报销单
图例
红色字体，V6.0新增内容
应用价值：满足统收统支等资金严格集 中管理的企业需求，实现集中统一的支 付管理。
银企直联与网上银行的区别
网上银行
申请审批
结算
核算
业务流程分离
银企直联
完整体现 业务流程
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用友网银产品安全机制
银行系统
集团内部
银行接入 设备
网
NC用户
银 适
NC系统
配
器
4
3
2
1
NC系统的安全控制 ，包括：CA认证、动态密码、数据签名 ； NC到UFBANK适配器的加密传输； UFBANK适配器到银行前置机的加密传输； 银行系统自身的安全控制 ；（物理层面、系统层面）
目录
集团管控模式分析 集团管控需求分析 信息化解决之路 典型案例
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淳大投资控股集团简介
淳大投资是以酒店类商业地产为支柱，涵盖文化教育、能源 开发、工程建设等多领域的投资管理集团。拥有全资和控股子 公司14个，雇员超过1，300人 。集团涉及多元产业，包括酒店、 工程、教育、医药等行业；子公司地域分散，分布在上海、新 疆两地，其中下属子公司新疆汇通公司为上市公司。
商业银行网银接口
资金计划 资金结算 银行数据 银行数据
民生银行 中国银行 农业银行 交通银行 工商银行
招商银行 光大银行 招商银行 光大银行
招商银行
华夏银行 兴业银行 浦发银行 中信银行
………
对账
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自动化的银企对账
会计凭证
[对账标志码]
金
业
务
多组织定义 系统管理
多模式定义
多流程定义
多计划定义
审批流管理
二次开发平台
权限管理
安全认证平台（CA认证）
多样性管理 多银行定义
接口平台
UAP平台
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资金监督
形态描述：集团可以及时查询成员单位的资金流信 息，掌握成员单位资金管理工作的情况，不干涉成员单 位的资金管理工作。
资金管理策略：集团对所投资公司资金管控力度弱，关注下属企业的经 营结果、投资回报率。在满足预期收益的前提下，不干预企业的战略规划 和经营运作，更不会插手具体业务环节控制。总部通过报表对下属企业财 务目标实施监控；借助监控账户对下属企业资金账户进行监管。
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资金类型
银行账户
其他指标、 维度
计划预算平台
资金调度 商业汇票
收款单 付款单
收款结算单 付款结算单
委托收款书 委托付款书
资金上收单 资金下拨单
下拨申请
付票登记单 开票申请
产品目标
资金计划统一使用计划预算平台完成计划表 格的设计、编制报送、控制和分析。 引入资金计划项目、资金类型等基础数据作 为设计资金计划表的基础。 增加控制资金流相关业务单据。
重要
集团总部
支出
重要
成员单位 支出
查询 重要
成员单位 支出
查询
查询
重要
成员单位 支出
价值点：在成员单位自主经营资金管理的基础上，集团控制 成员单位的重要资金管理事项，保证集团整体资金流平衡， 加强资金风险管理。
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集团资金监控内容
资金存量监控 资金流量监控 资金流向监控
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利用信息手段搭建资金集中监控系统
企业资金管理人员
资金预测
资金集中监控
资金存量分析
资金流量分析
资金流向分析
预算执行情况分析
集
中
资金头寸预测分析
监 控
资金安全保有量分析
内外部融资报告分析 国际结算情况分析
集中监控
资金计划数据 内部账户数据 外部账户数据
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授信与信贷的综合应用
外部融资
综
合
银行综合
授 信
授信协议
管
理
银行综合授 信额度监控
银行借款 申请审批
信
贷
流
银行借款
程
合同信息
管
理
银行借款 合同计息
委托贷款 申请审批
委托贷款 合同信息
担保物权 管理
对外担保 管理
委托贷款 合同计息
信贷合同 查询
资金流量、存量分析，资金头寸预测分析、 预测执行分析等为资金管理者提供一目了然 的资金管理图景。
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对员工报销采用委托付款的全流程支持
支持企业付款流程
商业银行
结
算 中
资金结算
银企直联
心
成
现金管理
员
单
应付管理
位
报销管理
现金管理
付款对象－供应商(单位/个体户)、员工 业务单据－付款结算单
资金计划产品实现
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资金预测管理
信贷 银行借款
存款
委托贷款
其他贷款
活期存款
定期存款 通知存款
收入计划
定制模板
支出计划
应付账款
…… 应收账款
应付票据 应收票据
资金计划
应收应付
票据
资金盈缺分析表
建立资金预测数学模型，辅助估计最佳现金 持有量，有助于控制风险，为资金战略决策 提供有效依据。
Yonyou Network Technology Co.,书 单位提交信用评估资 料，例如：财务报表， 经营执照等
贷款申请
讨论还款条件 计划等 风险收益预测 最终审批/拒绝贷款申 请（民主评议，科学决策）
贷款批核
开立贷款账户
开立贷款 账户
发放贷款 收回贷款还款及利息
集团对各单位资金流入、流出情 况进行监控； 对大额支出、超计划支出进行监 控； 资金监控一般需要网上银企直联 的方式查询成员单位资金账户的情 况，客观的获得资金的流入流出的 明细情况； 银企对账； 资金计划模式：集团需要各成员企业定 期编制资金计划并上报审批，按照资金 计划监控。
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应用价值
满足多类企业、管理模式多样化，资金计划格式多样的要 求，实现由用户自由定义。 全面控制资金结算、资金调度、商业汇票、现金管理等。 支持由全面预算分解(从全面预算取数)，或受全面预算的 现金流预算控制，实现预算、资金计划和结算紧密衔接。
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信贷信息 综合查询
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集团资金监控的应用价值
随时了解未来 资金需求
随时中断不合 理资金业务
防范资金风险， 提高资金安全
领导层可以第 一时间掌握整
体资金状况
资金 监控
钳制暗箱操作、 私设小金库等 高风险事故的
发生几率
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综合授信 参数设置
授信额度 综合查询
内部授信 额度制定
内部信贷 申请审批
内部信贷 合同信息
内部信贷 合同计息
外部融资
信用等级 标准确定
信用等级 表格计分
内部授信 额度调整
信用等级 表格样表
信用等级 表格编制
内部授信 额度监控
内部委托 贷款申请
内部委托 贷款合同
贷款利息 收益分配
信贷合同 清分处理
内部委托 贷款计息
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投资控股型集团资金不集中、监控管理
联想控股有限公司
联想集团 神州数码 联想投资 融科智地 弘毅投资
组织模式：投资控股型集团以资本为纽带，通过出售，重组，或购入新 业务的方式对下属企业进行投资管理。集团总部负责财务规划、资产运营、 投资决策、收购兼并等，下属企业制定自己的财务目标。
贷款结算
1
2
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客户管理
客户基本信息 客户财务信息 客户活动追踪 产品市场分析
信用评估/ 单位调查
客户财产分析 评估单位还款能力 实地考察 客户信用评估
贷款合同 签订
签订合同 合同记录
贷后跟踪
贷后检查 贷款质量跟踪 催收流程 风险分类
贷后评估
风险收益评估 不良资产管理 诉讼管理 五级分类
贷款流程
网
银
适
配
银行接入
器
设备
NC系统
网上 银行
资金 结算
报销 管理
银行系统
企业集团内部系统
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与用友软件建立银企直联的部分商业银行
用友银企直联适配器支持28家金融机构，30套系统接口