融资申请表、项目 相关基本资料
①融资申请表 ②项目相关基本资 料 ③风控意见或建议
N/A 建议/意见 N/A
方式
时效
邮件
N/A
邮件
T+0
邮件
T+0
4.尽职调查
5.事业部总裁 审批
6.评审委员会 审批
供应链金融营销 中心、风控（协 同尽调或单独尽 调）
事业部总裁
董事长、事业部 总裁、事业部律 师、事业部风控 经理、事业部秘 书
1）尽调范围包括但不限于市场融资申请表上的内 容;
2)尽职调查工作应包含现场工作，尽职调查工作时 间，一般要求在1-2天内完成； 3）尽职调查情况（汇报或报告）。
1）对尽职调查结果进行审批； 2）决定是否报送评审委员会和召开评审会
①融资申请表 ②其他相关资料
汇报或报告
1）尽职调查报告及 调查情况汇报
告
职责
所需资料
出具文件/ 意见
1.提出融资申 请
营销中心
2.风控审核 事业部风控
3.审批
事业部总裁
1）融资申请。
1）对营销中心提供的融资申请表及其他相关资料 进行审核，并提出意见或建议。
1)对融资申请进行审批； 2)若审批通过，由事业部秘书向董事长报备。
融资申请表及其对 应的相关资料复印 件、最近三年的财 务报表及上一年度 经审计的财务报表 （所提供资料均需 加盖融资主体的公 章）。
申请
N/A
13.贷后监管 14.项目退出
营销中心、风控
1）相关事项的跟进落实； 2）定期或不定期进行现场调查； 3）向事业部负责人汇报监管情况。
营销中心、风控
1) 跟进和落实项目退出； 2）项目资料交接（营销中心移交至风控）； 3）项目资料归档保存（风控）。
N/A ①交接单
监管情况汇报或报 N/A
N/A
1）评审委员会由董事长、公司财务总监、事业部 总裁、事业部律师、事业部风控经理、事业部秘书 组成。 2)会议由事业部总裁主持召开 3）评审委员会会议由事业部负责秘书召集，并做 会议纪要。
①融资申请表 ②尽职调查报告
会议纪要
邮件
T+1邮件T Nhomakorabea08.风控审核→律师审核
9.审批
结束
7.拟定交易合 同
营销中心
8、审核
风控、律师
9.审批
事业部总裁
10. 审批
10.审批
董事长
通过
不通过 结束
11、签署合同 协议
营销中心
12.资金划转 营销中心
1）拟定交易合同。 1）对合同进行审核。
N/A
①融资申请表 ②合同
1）对是否同意签署合同进行审批。 1）对是否同意签署合同进行审批。
①融资申请表 ②合同
①融资申请表 ②合同
营销中心 融资方 1.融资申请表
4.尽职调查
7.拟定交易合同
11.签署合同协议 12.资金划转 13. 贷后监管 14. 项目退出
风险（风控、法务） 事业部负责人
评审委员会
董事长
2. 审核 不通过 通过
结束
3.审批
通过
不通过
结束
报备
5.审批 不通过 通过
结束
6.评审委员会审批 通过 不通过
流程活动
责任部门/人
N/A
1）按照公司规定申请合同用印； 2）与融资方签署合同协议。
1）事业部营销中心按照公司规定发起资金支付申 ①融资申请表 请流程，并完成资金支付（资金从公司账户划转至 ②合同 合同指定的相关账户）。
合同 建议/意见
N/A N/A N/A
邮件
N/A
邮件
N/A
N/A
N/A
N/A
用印申请 N/A
资金支付申请