XX银行合同管理办法
第一章总则
第一条为规范本行合同管理，加强风险控制，依据《中华人民共和国合同法》等法律法规及本行有关制度，制定本办法。
第二条本办法所称“合同”系指本行各级机构在经营管理中对外签署或出具的、构成单方或者多方民事权利义务关系、具有法律约束力的文件，形式上包括合同(书)、协议（书）、（担）保函、承诺（书）、证明（书）、声明（书）、备忘录、意向书、授权书、业务申请表或章程等。
本办法所称“合同”不包括本行与本行员工签订的劳动合同。
第三条本办法所称“合同”按内容分为银行业务合同和非银行业务合同。
（一）“银行业务合同”系指本行在经营商业银行资产业务、负债业务以及中间业务和表外业务过程中订立的合同，包括因不良资产重组或处置而订立的合同。
（二）“非银行业务合同”系指本行日常经营管理活动中所签署的、除银行业务合同外的其它合同，包括但不限于：
1.与房屋买卖、租赁及房屋建造、维护、装修等建筑工程有关的合同；
2.与购买软件、委托开发或合作开发软件、购买技术服务有关的合同；
3.因购买、租赁运输工具、电子化设备、银行卡设备及其它大宗办公用品、物品订立的合同；
4.与律师事务所、会计师事务所、评估机构、拍卖机构、保安公司、劳务公司及广告公司等中介服务机构订立的服务合同。
第四条本办法所称“合同管理”包括合同的起草、谈判、审查、审批、签署、履行、档案管理及信息管理等环节。
第五条本办法所称“格式合同文本”系指总行制定颁布的、为便于反复使用而固定格式的合同文本。
第六条合同管理实行以下基本原则：
（一）依法合规。合同主体、内容、形式应当合法合规，合同各方意思表示应当真实，合同谈判、合同条款的设定、合同签署、合同履行以及合同相关证据的收集、保管等各个环节应当依法维护本行的合法权益。
（二）授权签署。本行持有营业执照的各级机构均可以自己的名义在授权范围内签署合同，各级机构的内设部门不得以自己的名义对外签署合同。非本行法定代表人代表本行签署合同必须取得相应授权。
（三）分级管理。总行负责全行的合同管理工作，分支机构负责以本级机构及所辖机构名义签署的合同管理工作。
（四）分工负责。本行各级机构的内设部门和相关人员按本办法的规定履行合同管理职责。
（五）强制审查。凡以本行名义订立的合同，按本行格式合同文本填写的，应经过业务性审查后方可对外签署；使用非本行格式合同文本或对本行格式合同文本进行修改的，应经过业务性审查和合法性审查后方可对外签署。
（六）保守秘密。本行相关人员应严守合同秘密，因工作需要必须向受聘中介机构提供合同文本或披露合同信息的，应与受聘中介机构签署保密协议。
第七条本办法适用于本行各级机构对外与平等主体
的自然人、法人或其他组织之间设立、变更、终止民事权利、义务关系而订立的合同。
第二章管理体制和管理职责
第八条总行法律合规部为全行合同管理工作的主管
部门，分行法律合规部门为分行（包括所辖支行，下同）合同管理工作的主管部门，其他部门或机构在本办法规定的职责范围内负责合同起草、谈判、业务性审查、签署、履行、档案管理及管理信息等合同管理工作。
第九条总行法律合规部职责：
（一）拟定、修改全行合同管理制度；
（二）对全行合同管理进行业务指导和组织检查；
（三）拟定、修改、解释、废止格式合同文本、参考合同文本；
（四）组织全行合同法律知识培训；
（五）对以总行名义签署的合同进行合法性审查，必要时参与总行特殊、重大合同谈判；
（六）完成全行合同管理的其它工作。
第十条分行法律合规部门职责：
（一）对分行合同管理进行业务指导和组织检查；
（二）组织分行合同法律知识培训；
（三）管理分行合同信息；
（四）向总行法律合规部报告分行合同管理情况；
（五）对以分行名义签署的合同进行合法性审查，必要时参与分行特殊、重大合同谈判；
（六）完成总行交办的其它合同管理工作。
第十一条总行各部门、分行各部门和分行所辖支行应指定一人为兼职合同管理员，负责本部门或本支行的合同管理，其职责是：
（一）负责本部门或本支行合同管理信息，并建立本部门非业务类合同的管理台账，每月第5个工作日前完成前一月度合同管理信息登记工作；
（二）指导、监督、检查本部门或本支行执行合同管理制度；
（三）向法律合规部报告合同信息和合同管理情况；
（四）审查格式合同文本是否符合填写要求；
（五）完成合同管理的其它工作。
第十二条合同经办部门职责：
（一）根据本级行履行经营管理职能的需要，在授权范围内负责合同的商务谈判、起草、审查、签署、履行、变更或解除合同的有关工作；
（二）负责合同签署、履行、变更、补充、转让、违约、解除、终止等合同信息管理；
（三）收集并按本行业务档案管理制度保管合同档案材料。
第三章格式合同文本的管理
第十三条格式合同文本应当符合下列基本要求：
（一）符合现行有效的法律法规及相关监管规定；
（二）符合本级行的管理制度、业务操作规程；
（三）在控制风险的前提下，内容简洁，形式实用；
（四）用语规范、简练、无歧义，便于理解、操作；
（五）条款完备，内容和形式符合实际需要。
第十四条格式合同文本制定程序如下：
（一）总行相关业务主管部门提出建议
1.分行认为需要制定格式合同文本的，向总行相关业务主管部门提出书面需求。
2.总行相关业务主管部门根据业务需求向法律合规部提出书面建议。
制定合同文本的书面建议应当包括相关业务制度及管理要求、操作细则、操作流程、业务风险及防范措施说明、合同参考文本等。
（二）总行法律合规部制定文本
1.根据实际情况决定是否制定格式合同文本。
2.制定格式合同文本及使用说明。
3.提请总行相关业务主管部门和其他相关部门审查是否符合业务需求及业务制度和管理要求。
总行法律合规部认为必要时，可向有关专家征求法律意见。
4.格式合同文本制定后经相关业务部门会签后，报行领导审批决定。
（三）印发文本和备案
全行所有格式合同文本由总行主管部门负责审核，总行行政保卫部负责印制，印制后3个工作日内，将格式合同文本的纸质和电子文档送总行法律合规部备案。
根据制度重新制定的格式合同文本，印制前需经业务主管部门审查，法律合规部门审核，行政保卫部印制。
格式合同文本的加印，由总行主管部门申请，总行行政保卫部印制。