1、客户在8月15日开通一笔基金定投,约定的扣款日为15日,则客户首次定投扣款时间为(C)A.8月15日B.8月16日C.9月15日D.8月28日2、以下哪项不是基金定投可选的结束模式(D)A.投资期数B.成功期数C.终止日期D.终止期数3、以下哪项为固定收益类基金(ABCD)A.货币基金B.纯债型债券基金C.一级债债券基金D.二级债债券基金4、货币基金的赎回到账时间为(B)A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.T+35、根据基金份额是否固定,基金分为(AB)A.封闭式基金B.开放式基金C.公募基金D.私募基金6、根据募集方式的不同,基金分为(AB)A.公募基金B.私募基金C.契约型基金D.公司型基金7、以下哪种基金为股票型基金?DA.指数型基金B.QDII基金C.保本基金D.大盘成长类基金8、基金的当事人包含以下(ACD)A.基金份额持有人B.基金销售机构C.基金管理人D.基金托管人9、股票基金中股票资产投资比重在(C)以上?A.60% B.70% C.80% D.90%10、债券基金的主要投资风险有(ABCD)A.利率风险B.信用风险C.提前赎回风险D.通货膨胀风险11、货币市场基金的主要收益分析指标有(BD)A.基金净值B.日每万份基金收益C.预期收益率D.最近7日年化收益12、投资者目前可以通过何种渠道办理基金业务?(ABC)A.网点B.手机银行客户端版C.个人网银USBKey 版D.个人网银动态密码版13、手机银行可以实现基金业务的哪些功能(BCD)A.基金签约B.风险等级评估C.基金定投D.变更分红方式14、个人网银可以实现基金业务的哪些功能(ABC)A.基金签约B.风险等级评估C.基金赎回D.基金账户销户15、个人投资者通过柜台办理基金签约、开户交易需要携带哪些资料(BC)A.身份证B.借记卡C.个人有效身份证件D.户口本16、以下说法哪项是错误的(AC)A.办理基金签约时可以使用我行存折。
B.基金业务不允许代办。
C.允许十八周岁以下投资者进行基金投资。
D.基金业务可以跨行签约、交易。
17、以下说法哪项是正确的(AB)A.如果客户已经签约了理财业务,则购买基金时不需要再次签约。
B.如果客户购买理财时做了风险等级评估,则购买基金时不需再次评估。
C.客户首次购买基金必须在柜台签约。
D.客户首次购买基金必须在柜台进行风险等级评估。
18、基金购买价格为(A)A.购买申请当日的基金净值。
B.上一日基金净值。
C.交易确认日当日基金净值。
D.购买时价格是已知的。
19、股票基金交易费用有以下(ABC)A.认购费B.申购费C.赎回费D.销售服务费20、基金销售过程中需基金投资者承担的费用有(ABC)A.转换费B.申购费C.赎回费D.信息披露费21、基金管理过程中需基金资产承担的费用(ABC)A.基金管理费B.托管费C.销售服务费D.赎回费22、基金购买受理时账务处理模式为(B)A.资金冻结B.资金转账C.先冻结,确认时转账D.以上都不对23、基金赎回受理时客户份额(B)A.直接减少B.直接冻结C.确认时冻结D.以上都不对24、以下哪个不是货币基金的投资范围(D)A.现金B.一年以内的银行定期存款C.一年以内的央行票据D.剩余期限在两年以内的债券25、债券的收益来源(AC)A.价差收益B.通胀补偿C.票息收益D.以上都对26、债券按承担的风险可以分为(ABC)A.利率债B.信用债C.可转债D.企业债27、以下哪些属于利率债(ABC)A.国债B.央票C.政策性金融债D.城投债28、以下哪些属于信用债(ABCD)A.企业债B.公司债C.城投债D.次级债29、个人投资者不能参与的市场为(B)A.柜台市场B.银行间市场C.交易所市场D.以上均不能参与30、销售适用性原则中以下匹配错误的是(AC)A.谨慎型可以购买低、中低、中等风险产品B.保守型客户可以购买低风险产品。
C.进取型客户可以购买所有类型产品。
D.激进型客户可以购买所有类型产品。
31、申购以(A)申请,赎回以()申请?A.金额份额B.份额金额C.金额金额D.份额份额32、关于前端收费与后端收费的说法,正确的是(B)A.后端收费产品比前段收费产品费率要低。
B.持有时间越长,选择后端收费产品越合适。
C.后端收费产品不收取认申购费。
D.以上都不对。
33、某投资者申购了1000元某基金,申购费率为0.6%,申购当日收市后公布的该基金单位净值为1.02,该投资者可以得到(C)份额?A.994.04 B.6 C.974.57 D.5.9634、某投资者赎回了1000份某基金,赎回费率为0.2%,赎回当日该基金单位净值为1.02,问该投资者可以得到多少钱(C)A.1020 B.2.04 C.1017.96 D.1022.0435、基金风险评估有效期为(C)A.三个月B.半年C.一年D.两年36、做完基金账户销户后,什么时间可以做基金解约交易(C)A.可立即解约B.当天日终后C.次日日终后D.次日任意时间37、货币基金允许的分红方式为(B)A.现金分红B.红利再投资C.现金分红或红利再投资D.不分红38、保本基金允许的分红方式为(A)A.现金分红B.红利再投资C.现金分红或红利再投资D.不分红39、基金业务的开市时间为(B)A.每天9:30-15:00 B.每个工作日9:30-15:00 C.7*24小时D.每个工作日8:00-18:00 40、短期理财基金赎回到账时间为(B)A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.T+341、股票型基金赎回赎回到账时间为(D)A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.T+342、QDII基金交易确认时间为(C)A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.T+343、预受理申购某基金时,客户资金状态是(A)A.冻结B.转账C.不做处理D.以上都不对44、投资者签约了一笔定投,连续三个月扣款,每月扣款300元,每期扣款时单位净值分别为1.5、1、0.5,假设该基金申购费率为0,则投资者三次扣款的平均成本为(B)A.1 B.0.818 C.1.225 D.0.97545、关于基金定投与一次性投资的比较,说法正确的是(ABCD)A.单边上涨时,一次性投资收益较高。
B.单边下跌时,一次性投资损失较大。
C.先跌后涨,定投收益高于一次性投资。
D.以上都对。
46、以下哪项是基金的主要特点(ABCD)A.集合理财、专业管理。
B.组合投资、分散风险。
C.利益共享、风险共担。
D.严格监管、信息透明。
47、关于基金与股票的不同,以下说法错误的是(AD)A.基金是一种直接投资工具,而股票是一种间接投资工具。
B.基金反映的是一种信托关系,股票反映的是一种所有权关系。
C.股票风险比基金大。
D.以上均错误。
48、基金与银行理财产品的不同,以下说法正确的是(BC)A.基金投资范围比理财要广。
B.银行理财产品的流动性较差。
C.银行理财产品的投资门槛通常较高。
D.以上均正确。
49、基金起源于(C)A.美国B.荷兰C.英国D.日本50、关于保本基金,以下说法正确的是(AC)A.保本基金是一种混合型基金。
B.保本基金一定是保障本金的。
C.保本基金为了避免投资者提前赎回基金,会对提前赎回的投资者收取较高的赎回费。
D.以上均正确。
51、我行目前对通过电子渠道进行申购的投资者实行(A)折费率优惠?A.四折B.五折C.六折D.八折52、如果客户已经在其他银行开立了基金账户,则(CD)A.不能再在我行开立基金账户B.应该做基金账户开户交易C.应该做基金账户登记交易D.可不用做基金账户开户交易,直接购买53、以下交易需要留存客户身份证复印件的有(ABD)A.签约B.基金账户开户C.赎回D.解约54、个人投资者基金申购金额超过(A)万,需要主管进行授权?A.50 B.100 C.20 D.20055、基金单个开放日,基金净赎回申请超过上一工作日基金总份额的(B),即认为发生了巨额赎回?A.5% B.10% C.20% D.50%56、关于指数型基金,下列说法正确的是(AC)A.指数型基金的申购费率一般要比主动型股票基金低B.指数型基金受基金经理变化的影响相对较大C.指数型基金采用被动投资策略D.以上都正确57、债券型基金(C)以上的基金资产投资于债券?A.60% B.70% C.80% D.90%58、证券投资基金不包括(C)。
A.封闭式基金B.开放式基金C.创业投资基金D.债券基金59、(C )是衡量一个基金经营好坏的主要指标,也是基金单位交易价格的计算依据。
A.基金规模B.基金收益率C.基金净值D.基金赎回率60、下列哪种风险可以通过组合投资来分散(D)。
A.利率风险B.通货膨胀风险C.市场风险D.违约风险61、债券价格与市场利率的关系是(C)。
A.同方向B.无关C.反方向D.无确定关系62、债券按照发行主体可以分为(ABC)A.国债B.金融债C.企业债D.可转债63、以下哪些交易可以享受我行基金费率优惠活动(BC)A.认购B.申购C.定期定额申购D.赎回64、我行基金费率优惠活动截止日期为(C)A.2014年8月31日B.2015年8月31日C.2017年8月31日D.2015年12月31日65、根据《河北银行基金代销业务资料档案管理办法》,资料档案的保管期限为(C)年?A.5年B.10年C.15年D.永久66、投资者在我行购买基金后,可于(C)来我行查询交易结果?A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.T+367、收益与风险的关系为(A)A.正相关B.负相关C.不相关D.不确定68、收益与流动性的关系为(B)A.正相关B.负相关C.不相关D.不确定69、以下为系统性风险的为(ABD)A.利率风险B.经济周期波动风险C.信用风险D.政策风险70、以下为非系统性风险的为(ACD)A.经营风险B.经济周期波动风险C.信用风险D.财务风险71、基金的监管机构和自律组织分别是(C)A.中国证监会证券交易所B.中国证监会证券业协会C.中国证监会中国证券投资基金业协会D.以上都正确72、我国的第一只开放式股票型基金为(C)A.基金开元B.基金金泰C.华安创新D.华安富利73、封闭式基金与开放式基金的不同之处(ABC)A.存续期限不同B.规模的可变性不同C.基金交易方式不同D.发行对象不同74、以下客户进行基金转换的为(A)A.南方现金转换为南方宝元B.南方宝元转换为南方策略(后)C.广发货币转换为南方现金D.南方策略(前)转换为南方策略(后)75、基金转换费用包含(AB)A.转出基金赎回费B.转入基金与转出基金的申购补差费C.转入基金申购费D.以上都是76、下列不列入基金费用的项目有(D)A.持有人大会费B.基金管理费C.信息披露费D.基金合同生效前的相关费用77、货币市场基金的利润分配方式为(AD)A.每日分配,按月结转B.每月分配C.每日分配,每季结转D.每日分配、每日结转78、投资者可以在(A)前进行基金撤单交易A.交易受理当日15:00前B.交易受理当日15:00后C.交易受理次日15:00前D.交易受理次日15:00前79、基金定投的最低起点金额为(A)元?A.100 B.300 C.1000 D.50080、下列有关认购费率的说法,正确的是(BCD)A.开放式基金的认购费率不得超过1.5%B.我国股票型基金的认购费率大多在1%~1.5%左右C.债券型基金的认购费率通常在1%以下D.货币型基金一般认购费率为081、为了保障广大投资者的利益,防止基金资产被挤占、挪用等情况发生,证券投资基金一般都要由(C)来保管基金资产。