题干：
电话约访时，首先要确定客户（ ）。
A. 通话是否方便
B. 对产品是否有兴趣
C. 是否听说过自己
D. 是否有时间见面
答案：
A
6、题型： 单选题
分值：
难度： 3
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第四章 营销话术 -- 第二节 网点营销话术
题干：
下列话术采用了最后时限法的是（ ）。
A. 早些办理就早些获得收益。
A. 元
B. 元C. 元DFra bibliotek 元答案：
A
33、题型： 单选题
分值：
难度： 3
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 外币理财
题干：
保证收益型理财产品，（）承担全部投资风险
A. 客户
B. 银行
C. 保险公司
D. A和B
答案：
B
34、题型： 单选题
分值：
难度： 1
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 外币理财
分值：
难度： 3
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第三章 营销流程 -- 第六节 客户维护与管理
题干：
（ ）的核心是发挥客户经理对客户的顾问、咨询、维护功能，谋求双方的长期信任与合作。
C. 保险赔偿
D. 以上都不是
答案：
B
15、题型： 单选题
分值：
难度： 2
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 我行理财产品
题干：
下列哪个理财产品可以看作是债券与期权的结合
A. 国债
B. 认股权证
C. 可转换公司债券
D. 期货期权
答案：
C
16、题型： 单选题
分值：
难度： 2
知识点： 理财业务 -- 第五章-个人理财理论 -- 个人理财概述
题干：
风险厌恶者通过金融市场将风险转嫁给他人，体现了金融市场的
A. 资源配置的功能
B. 聚敛资金的功能
C. 调节微观经济的功能
D. 风险再分配功能
答案：
D
13、题型： 单选题
分值：
难度： 1
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 我行理财产品
题干：
结构性理财规划方案不包括()
A. 现金规划
A. 0
B. 1
C. 2
D. 3
答案：
A
28、题型： 单选题
分值：
难度： 2
知识点： 理财业务 -- 第七章-风险防范要求 -- 风险防范
题干：
人民币理财销售人员从事理财产品销售活动，遵循以下原则不包括（ ）。
A. 为客户保密
B. 勤勉尽职原则
C. 诚实守信原则
D. 公平对待客户原则
答案：
D
29、题型： 单选题
题干：
收入分配政策是国家针对居民收入水平高低、收入差距大小在分配方面制定的原则和方针,偏紧的收入分配政策会
A. 刺激投资需求增长
B. 私人银行业务发展空间凸现
C. 刺激股市反弹
D. 抑制房地产价格上涨
答案：
D
17、题型： 单选题
分值：
难度： 1
知识点： 理财业务 -- 第三章-金融理财产品 -- 保险
分值：
难度： 3
知识点： 理财业务 -- 第二章-金融市场 -- 金融市场
题干：
在证券市场中，如果同价位申报，按照申报时序决定优先顺序是遵循竞价交易的()原则
A. 数量优先
B. 时间优先
C. 价格优先
D. 品种优先
答案：
B
12、题型： 单选题
分值：
难度： 1
知识点： 理财业务 -- 第二章-金融市场 -- 金融市场
A. 3
B. 4
C. 5
D. 6
答案：
A
8、题型： 单选题
分值：
难度： 4
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第六章 营销风险 -- 第一节 营销风险类型
题干：
以下（ ）是引起外部营销风险的经济因素。
A. 汇率变动
B. 通货膨胀率
C. 世界经济波动
D. 国际资本流动
答案：
B
9、题型： 单选题
分值：
难度： 1
分值：
难度： 2
知识点： 理财业务 -- 第三章-金融理财产品 -- 国债
题干：
老凭债客户办理（ ）交易后，到期兑付流程同新凭债。
A. 加办凭证帐户
B. 加办资金账户
C. 加办托管账户
D. 加办国债账户
答案：
A
21、题型： 单选题
分值：
难度： 2
知识点： 理财业务 -- 第三章-金融理财产品 -- 基金
A. 事先预约
B. 事先准备
C. 直接上门
D. 陌生拜访
答案：
A
39、题型： 单选题
分值：
难度： 2
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第三章 营销流程 -- 第四节 正式接触客户
题干：
客户经理应该根据（ ）向客户推荐产品。
A. 客户经理的任务
B. 客户的需求
C. 行长的指示
D. 客户的喜好
答案：
B
40、题型： 单选题
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第三章 营销流程 -- 第三节 与客户进行前期沟通
题干：
客户经理要根据不同的拜访目的决定会谈时间，如正式商谈合作事宜，则以（ ）时间为宜。
A. 放假
B. 休闲
C. 休息
D. 上班
答案：
D
5、题型： 单选题
分值：
难度： 1
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第三章 营销流程 -- 第三节 与客户进行前期沟通
试卷名称： 理财经理岗位（初级）资格考试—模拟卷(2)
1、题型： 单选题
分值：
难度： 1
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第一章 概述 -- 第一节 邮储银行简介
题干：
中国邮政储蓄银行有限责任公司成立于（ ）。
A. 2007年3月
B.2011年12月31日
C.2012年1月21日
D.2012年1月31日
D. “角”；百元
答案：
B
19、题型： 单选题
分值：
难度： 2
知识点： 理财业务 -- 第三章-金融理财产品 -- 国债
题干：
凭债代销是指我行按财政部规定的固定比例进行销售，发行期结束后未售完部分（ ）。
A. 银行自动注销
B. 作为机动额度退回财政部
C. 退回财政部注销
D. 银行可自留
答案：
C
20、题型： 单选题
B. 风险管理和保险规则
C. 投资规划
D. 遗产规划
答案：
D
14、题型： 单选题
分值：
难度： 1
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 我行理财产品
题干：
投保人根据保险合同的规定，为被保险人或者受益人取得因约定保险事故发生所造成经济损失的补偿所预先支付的费用是
A. 保险标的
B. 保险费
题干：
中国证监会自受理基金募集申请之日起( )内作出核准或者不予核准的决定。
A. 3个月
B. 6个月
C. 9个月
D. 1年
答案：
B
22、题型： 单选题
分值：
难度： 1
知识点： 理财业务 -- 第三章-金融理财产品 -- 贵金属
题干：
目前客户在办理（ ）中可能会因为使用保证金交易模式而提高了资金利用率，也放大了资金风险。
答案：
A
2、题型： 单选题
分值：
难度： 2
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第一章 概述 -- 第一节 邮储银行简介
题干：
中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮政储蓄银行股份有限公司的时间为（ ）。
A. 2007年3月
B.2011年12月31日
C.2012年1月21日
D.2012年1月31日
A. 销售费
B. 开户手续费
C. 投资管理费
D. 托管费
答案：
B
31、题型： 单选题
分值：
难度： 3
知识点： 理财业务 -- 第六章-个人理财实务 -- 个人理财实务
题干：
下列关于家庭生命周期的说法，错误的是（ ）。
A. 家庭形成期是指从结婚到子女出生这一段时间
B. 家庭成长期家庭支出固定，家庭教育负担增加
A. 代理贵金属业务
B. 实物贵金属业务
C. 账户贵金属业务
D. 贵金属定投业务
答案：
A
23、题型： 单选题
分值：
难度： 3
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 御享
题干：
我行发行的邮银财富御享理财产品的预期最高年化收益率测算依据不包括（ ）。
A. 上海银行间同业拆放利率
B. 上证指数
D. A和C
答案：
D
36、题型： 单选题
分值：
难度： 2
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 外币理财
题干：
期货交易每个合同的金额是（）
A. 固定的
B. 浮动的
C. 变动的
D. A和B
答案：
A
37、题型： 单选题
分值：
难度： 3
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 外币理财
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第七章 示范网点模型简介 -- 第二节 销售管理
题干：
（ ）要以月为单位填写保存，并随着销售活动的开展每日更新。在填写时，客户经理需记录“有效”客户，即具有潜在销售机会的客户，并每周回顾分析。每月结束时，客户经理需要分析每一位意向客户的销售状态，将尚未完成业务的意向客户转至下月表格，避免遗漏。