江南公司代为履行了买方的义务，由其自行 委托办理订舱、货运等手续，且又未在货运
委托书上注明运费支付方式
上海外运当着海湾公司周石渠经理的面，将提单交给买方香港东如行有限 公司收货人谭启伦，买卖双方对此行为均未表示异议
讨论：江南以上海外运负有委托不明的过错责任和违反交单程 序以及应将本案的ＦＯＢ上海价格条件与货运代理纠纷作为一 个整体来审为由，向上海市高级人民法院提出申诉？
委托分包 商
分期或延期付费
船舶期租或光 租
违规签发提单或无单放货
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信用风险的特点
航运产品质量不易控制
航运企业提供的产品不具有独占性、
航运交易中重复博奕概率 独特性，在运输供给过剩、信息传递较
下降
差的情况下，客户违约后能很快找到新 的交易伙伴。由此可见，航运产品的同
１、承运人选择不当
比如，货代作为货方代理选择了无资格的无船承运人，而 后发生了无单放货，则货代是否要因未尽谨慎选择承运人 之责而与承运人一起承担连带责任？如武汉海事法院审理 的安徽某进出口公司诉上海某货运有限公司案中，就是作 为货代的被告选择了未在我国交通部备案的无船承运人， 因而被要求判决承担全部赔偿责任的。
系统因素导致的操作风险(如系统失灵)
外部事件导致的操作风险(如外部欺诈、突发事件)。
其中，人、流程和系统导致的操作风险为内部因素导致的 操作风险，而外部事件导致的操作风险属于外部因素导致 的操作风险。
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责任风险
合同责任风险
与客户的合同责任 与分包人的合同责任 与信息系统提供商的合同责任
第三者的法律责任 其他风险
基于侵权行为须承担第三者法律责任
投资的责任风险 方案设计的责任风险 金融服务的责任风险 特殊商品的责任风险 责任范围加大的责任风险
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信用风险
“运费预付”提 单 “运费到付”提 单
预付运费或租金
垫付费 用
委托代 理
程
开发
争取
订单
签订
合同
装 船 到期
签单
收款
收回 欠款
赊销管 筛 选
理
客户
信 用 信 用 欠 费 早期 特 殊
标准
条件

跟踪
催收 处理
控制方 客户资信
法
调查技术
客户信用分 析技术
应收账款 管理技术
债务分析与管 理技术
管 理 制 客户资信管理制度 赊销与授信制度（事 应收账款管理制度
度
（事前控制）
中控制）
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（1）对客户信息掌握不全、 对客户信用判断不准； （2）财务、销售部门相互之 间脱节、结算方式不当； （3）对应收账款监控不严； （4）对拖欠款缺乏有效的追 讨手段； （5）企业内部员工行为所致。
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二、风险管理
风险分析
① ②③ 风 风风 险 险险 识 估评 别 计价
（事后控制）
（1）接触 客户—— 选择信用 良好客户
（2）谈判— —确定对每个 客户的商业信 用条件
（3）签约— （4）装船签 — 选 择 必 要 单——实施 的担保方式 对应收运杂
费跟踪管理
（5）到期收 款 —— 及 早 对逾期账款 进行催收
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２、授权不明
案例１：空白委托书
江南公司 海湾公司（卖方）
ＦＯＢ条款 香港东如行 （买方）
以自己名义提交了盖有本公 司公章的空白货运委托书
上海外运
承运人船公司按航运惯例，凡没有在海运 提单上写明运费支付方式的均按运费预付 处理，向外运收取了运费25568美元。
航运交易中的赊销期加长： 一性极易造成重复博奕的概率下降，诱
“到付运费” 客户资信状况不一且不易
发客户违约，从而使航运企业信用风险 增加。
核查
缺乏有效的信用风险防范 手段
金融领域：衍生金融工具较多 工商领域：卖方可以采取担保、抵押、 停止供货、保留货物所有权、信用保险、
缺乏信用意识、信用管理 制度尚未建立
风险 超过 可承 受的 水平
风险 处于 可以 承受 水平
放
狭义的风险管理
弃 风险计划 ⑥ ⑦风
挽 ④ ⑤ 风 险控 救 风 风 险 制效
险 险 控 果评
管应 制 价
理对
计计
划划
损失控制 风险隔离
风应 险急 救 计 分割 复制 护 划 风险 风险
单位 单位
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期货套期保值等手段防范信用风险。
航运领域：其一，运费期货市场，仅限 于不定期船市场。其二，在很多情况下，
难以采取定量模型评估信 航运企业实际上无法行使货物留置权。
用风险
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信用风险产生的原因
信用风险的外部原因
信用风险的内部原因
（1）运输合同条款不 清引起纠纷； （2）客户经营不善， 无力偿还； （3）客户故意占用航 运企业资金； （4）客户蓄意欺诈。
•国际海运物流风险防范与案例 分析（PPT37页）
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操作风险
操作风险是指由于不完善或失灵的内部程序、人员、系 统或外部事件导致损失的风险。按照导致操作风险的不同 因素，操作风险可被分为四类：人员因素导致的操作风险 (如操作失误)
流程因素导致的操作风险(如流程执行不严格)
（6）收款失 败——自行派人 或委托机构追讨， 申请诉讼或仲裁
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理赔与索赔技巧
索赔时效 与诉讼时效
承运人 责任期间
承运人 责任限制
航运公司
承运人责任基 础与免责条款
承运人赔 偿责任限额
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三、风险防范的案例分析
——以国际货运代理为例
（一）货代未履行职责风险防范 此方面的风险很多，以下介绍常见几种：
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全面风险管理
远景 战略
客户 要求
公司 流程
管理职责 风险
资源配置 控制 测量分析
管理决策
战略 目标
目标 任务
具体 指标
三道防线：第一道防线－日常监控，第二道－风险部 门过程监控，第三道－检查、监察、内审、外审。
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全面信用风险管理
销售过 客 户