冠字号查询自查报告与冠字号码自查报告合集冠字号查询自查报告营业部反假货币自查报告我部为进一步贯彻落实《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》、《中国人民银行办公厅关于做好20**年下阶段反假货币工作的通知》的要求，加强反假货币工作管理，规范银行业金融机构假币收缴，鉴定和冠字号等行为，维护人民币的信誉，提升本行公众可信度，树立文明服务窗口形象，保护金融消费者合法权益。

我行组织员工认真学习相关文件，并进行自查，现就我行反假货币自查工作情况汇报如下：一、假币收缴、鉴定工作方面1、在制度建设方面，我行制定假币收缴、鉴定操作规程和内部管理制度，并对现金从业人员定期展开反假货币理论和技能培训。

2、在假币收缴方面，发现假币立即予以收缴，收缴时能做到双人、当面、及时录入假币信息等，告知持有人享有的权利；按照规定，向公安机关报告异常情况和提供相关线索。

3、在假币保管方面，收缴的假币实物单独管理，并建立《假币收缴代保管登记薄》，账实相符；杜绝存在截留或私自处理收缴假币的现象；杜绝将已收缴的假币重新流入市场现钞设备功能方面，点验钞机具、取款机、存取款一体机、清分机等人民币现钞处理设备按照规定及时进行了维护和升级，经检查防伪性能符合要求。

5、在公示内容方面，按照要求，在营业场所公示《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》；在营业场所摆放反假货币宣传资料，向社会公众提供符合质量要求的点验钞机具。

二、冠字号码查询工作的情况1、在制度建设方面，制定本单位记录、存储冠字号码，以及利用冠字号码查询解决涉假纠纷工作的管理制度和操作规范；建立健全冠字号码检索制度，明确检索业务的处理程序。

2、在进度方面，在人民银行规定的目标框架下，制定本单位柜面渠道、取款机渠道、存取款一体机渠道冠字号码查询工作计划，采取有效措施，积极推进冠字号码查询工作。

3、在信息存储方面，冠字号码文件要素符合人民银行规定的内容：金融机构及网点名称、业务类型、机具编码、日期、时间、版别、币值、冠字号码文本、冠字号码图像等；冠字号码文件保存地点符合制度规定；冠字号码文件保存时长为至少3个月在信息检索方面，按照冠字号码检索制度，明确检索业务的处理程序，设立冠字号码检索业务登记薄，记录每一笔检索业务办理情况。

我行要求新柜员必须反复学习人民银行有关管理制度和各项规定，严格规范操作，提高旅行执行政策和管理规定的能力，切实做好人民币反假货币的工作。

篇二：人民银行对于冠字号系统的检查方案。

金昌市中支开展金融机构现金清分和冠字号码查询情况专项检查字号大中小文章：兰州中心支行20**-03-211:41:35打印本页关闭窗口现金清分和冠字号码查询是当前银行业金融机构现金管理工作的重中之重。

为详细了解和全面掌握全市银行业金融机构现金清分和冠字号码查询工作开展情况，督促银行业金融机构提高现金服务的质量和效率，3月3日至3月14日，金昌市中支对辖区8家银行业金融机构现金清分和冠字号码查询工作的开展情况进行了专项检查。

一是加强组织领导，及早安排部署。

在20**年12月召开的4季度全市人民币流通管理联度会议上，金昌市中支对现金清分和冠字号码查询工作做出安排部署，要求金融机构认真开展现金全额清分和冠字号码查询工作，做好相关工作的自查并上报自查报告。

20**年2月下旬金昌市中支成立了以货币金银部门负责人为组长的专项检查组，制定了下发检查方案，明确了检查内容、检查方式和相关要求，设计了《金融机构现金清分和冠字号码查询检查表》，做好检查事项进行立项审批、制度文件学习等检查前的准备工作。

二是进点座谈查看，现场检查摸底。

通过进点座谈、实地查看、调阅录象等方式对各金融机构的内控制度、机具配备、性能优劣、人员配备、场地面积和现金冠字号码记录、查询、存储及其数据导入等情况进行全面的现场检查。

同时，为了督促各金融机构切实落实现金清分工作，货币金银部门对金融机构缴存人民银行现金进行现场开袋查验，对不符合现金清分要求或未清分现金坚决给予退回，要求金融机构清分后上缴。

三是及时反馈问题，督促落实整改。

对检查出清分能力不足、人员配备欠缺和ATM等现金机具冠字号码记录、查询不到位、内控制度建设空白等问题及时反馈有关金融机构，要求限期整改，上报整改报告。

人民银行将后续跟踪督查整改情况，对整改不力或整改流于形式者，对在20**年6月30日前尚未实现冠字号码记录、查询和涉假举证等要求的将在全辖通报批评。

篇三：01关于建行冠字号码情况的调查报告。

关于建行冠字号码情况（标题和书学的缺点完全不符）的调查报告作者沈萍萍二0一三年四月序言为深入贯彻落实全国、全省货币金银工作会议精神，围绕“票面整洁、持有者放心”的工作目标，进一步强化银行业金融机构收付“两条线”管理，切实防止假币通过自动柜员进入流通领域，根据《关于加强银行业机构ATM机配款管理的通知》（南银办[20**]307号）和《关于在江苏省部分地区全面推广自动柜员机配款记录、存储、备查冠字号号码工作的通知》（南银货金[20**]23号）的要求，人民银行常州市中心支行（以下简称人民银行）决定在常州市全辖各银行业金融机构全面开展自动柜员机配款记录、存储、备查冠字号号码工作。

一、建行概况中国建设银行股份有限公司常州武进支行位于江苏省常州市武进区湖塘镇常武中路１号。

本公司以产品性能优良、品质卓越、信誉至上、服务周到等优势获得广大用户的好评与信赖。

竭诚欢迎广大用户惠顾。

历经多年的风雨，我们取得了令人瞩目的发展，其骄人的成绩获得掌声阵阵！未来，让我们一起去谱写新篇章。

“大智大勇，大仁大义，拼博奋进，开拓创新”用最好的服务来赢取市场，用最好的服务来争取客户，引用最先进的设备来开创市场。

公司坚持“服务为本，顾客至上”的宗旨。

二、建行在冠字号码工作要求方面的优点（一）明确职责，切实推进ATM机配款记录、存储、备查冠字号码试点工作是建行人民币流通满意工程的重要举措，各人员要明确自身职责，全面整合现行业务流程，科学制定工作方案，分阶段稳步推进落实各项工作，确保按时完成。

人民银行将进一步规范各银行业金融机构自动柜员机等货币机具设备的管理，将开展自动柜员机配款记录、存储、备查冠字号码工作作为人民银行现场检查的重要内容。

（二）加强指，注重配合建行将加强与各银行金融机构开展自动柜员机配款记录、存储、备查冠字号码工作的协调，确保各项工作有序推进。

建行高度重视此项工作，争取上级行的大力支持，结合自身实际和特点，制定切实可行的工作方案，确保试点工作顺利推进。

（三）严格考核，奖惩分明建行对自动柜员机配款记录、存储、备查冠字号码工作实行一票否决制，对于客户投诉或媒体曝光在自动柜员机取出假币的，将及时展开现场调查和检验，一经查实，将按照有关法律法规予以处罚。

三、建行在实务方面的缺点（一）柜面现金业务（标题需要对具体内容进行提炼，从标题中要看出其不足点，例如柜面现金业务某某方面不足等，下同）（要结合工作中的事例进行书写）1.办理现金业务未执行一笔一清，日清日结。

如柜员收取客户现金在未完成办理情况下，即与钞箱内现金提前混放，未实行收支“两条线”。

2.收入现金只卡大数即记账，记账后再清点细数。

3.支付成把现金未按规定拆把点请。

（二）人民币反假1.假币收缴人员未持反假证上岗。

2.未当面收缴假币，收缴的假币未及时按月上缴。

3.假币收缴凭证填写要素、签章不全，（三）残损币兑换1.由于对残损币兑换标准把握不准，将残损币兑换持有人推诿至当地人民银行。

2.兑残过程中出现多兑、少兑，导致出现长、短款四、改进措施（本部分全部重写，完全就像课本一样，文字太多，而且和调查报告标题不符，一定要结合具体工作阐述改进措施）（一）柜面现金业务基本规定：1.收入现金先收款后记账，一笔一清。

收入现金应在客户视野下当面点清，一笔款项未收妥不得与其它款项调换券别。

收入现金必须经人行或整点中心清分。

（收入的现金必须经过清分整点后才能上交或对外支付）2.柜面收入现金应人机复点。

对机具复点有疑义或报警的，必须手工复核确认。

3.票币未正点准确前，不得将原封签、腰条丢失，以便发现差错时证实和区分责任。

4.付出现金先记账后付款，一笔一清。

5.付出现金必须达到人民银行规定的流通标准。

不易流通人民币（1）纸币票面缺少面积在20平方毫米以上的。

（2）纸币票面裂口2处以上，长度每处超过5毫米的，裂口1处，长度超过10毫米的。

（3）纸币票面有纸质较绵软，起皱较明显，脱色、变色、变形、不能保持其票面防伪功能等情形之一的。

（4）纸币票面污渍、涂写字迹面积超过2平方厘米的，不超过2平方厘米，但遮盖了防伪特征之一的。

（5）硬币有穿孔、裂口、变形、磨损、氧化，文字、面额数字、图案模糊不清等情形之一。

（二）人民币反假基本规定：1.收缴的假币，不得再交予持有人；应按月逐级上缴至中国人民银行当地分支机构，由中国人民银行统一销毁。

2.假币收缴流程：（1）收缴人员必须取得《反假货币上岗资格证书》（上岗时必须携带）；（2）双人当面收缴（在客户视线范围类）；（3）加盖“假币”戳记（假人民币纸币应在票面正面水印及背面正中间，用蓝色印油加盖“假币”戳记，假外币纸币及各种假硬币以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”戳记）；（4）登记造册（登记相关登记薄、清单）；（5）向持有人出具《假币收缴凭证》；（6）告知权利（一、持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可以在3个工作日内，持《假币收缴凭证》可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定；二、持有人如对假币收缴的程序有异议，可以在60个工作日内，持《假币收缴凭证》可向中国人民银行当地分支机构申请行政复议或依法提起行政诉讼）；（7）以下情况需立即报告当地公安机关：①一次性发现假人民币20张（枚，含）以上、假外币10张（枚，含）以上的；一次性发现假人民币面额500元（含）以上的，应立即通报当地公安机关；一次性现假人民币面额200元（含）以上的，要在当天将有关情况通报公安机关；②属于利用新的造假手段造假币的；③有制造贩卖假币线索的；④持有人不配合金融机构收缴行为的。

3.假币鉴定首先，持有人提交书面申请。

申请中要写申请人姓名、住址、收缴单位全称、《假币收缴凭证》编号、需要鉴定假币的币种、券别等有关内容。

人恒过形式的非书面申请都属于无效申请。

鉴定申请书形式由中国人民银行统一规定。

第二，持币人可以通过收缴单位提出鉴定申请，也可以直接向鉴定单位提出申请，申请鉴定时必须持收缴单位开具的《假币收缴凭证》。

第三，申请的有效时间为3个工作日。

申请书课直接送达或邮寄，邮寄以寄出地邮戳时间为准。

超过3个工作日的，鉴定机构可不予受理。

第四，鉴定机构接到书面鉴定申请后，应在2个工作日内，向收缴单位发出送交需鉴定货币的通知，通知可采用书面或电话形式。