理财经理在忙如何转介 参考话术：“您对这款产品这么认同，真的很有眼光，您前面还有七八位客 户在等候，我可以推荐您到我们这边的低柜区，由我们网点专业的理财专员 向您进一步详细介绍，轮到您号码的时候我会过来告诉您，不用担心！”
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客户不愿意如何转介 参考话术：“没关系，您今天可能比较忙，您先办理您的相关业务，可以改 天再和我们的理财经理了解一些最新的理财资讯和产品！”
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四、速转介
理财区很远如何转介 参考话术：“我们的理财区在二楼，距离有些远，但正是这样才和一楼的普 通客户区别开来，环境幽静，便于您和理财经理静心沟通，也能保护您的隐 私，是我们网点的贵宾客户才专享的差别服务哦！”
理财经理不在如何转介 参考话术：“看来您对这个产品很有兴趣，本来我很想介绍我们网点非常专 业的理财经理来向您进一步介绍这个产品以及如何合理配置您的资金，不过 很抱歉我们理财经理刚才出去拜访一位上市公司的董事长了，要不您把名片 或者联系方式留给我，等理财经理回来后让他再和您联系！”
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五、巧安抚
一个负面印象要几个正面印象挽回? 一般而言会有百分之几的顾客会抱怨? 当抱怨产生时你会告诉几个人? 抱怨被圆满解决会转告几个人? 开发一个新顾客是维系一个老客户的几倍力量? 把抱怨处理好会有百分之多少的人会再回头?
12个 4%
12个 5个 6倍 80%
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关键点
抱怨者究竟想得到什么？ 多数客户只想讨回公道；原 则上，企业只要做些大于客 户期望的补偿，就可以基本 解决问题！
理性投诉者
希望解决问题 希望得到补偿 希望改正失误
感性投诉者
希望得到尊重 希望得以倾诉 希望体会愉悦
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处理抱怨技巧
语调，速度 适度的赞美与回应 用客户的语言 让客户感受你对他的关怀 适度的引导客人，切入重点 了解目前的情况及差距
2.设定与客户对话方向 3.找寻提问PQ的机会 • 话术例句： 平常都做那些投资？ 短期想达成的理财目标？
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（二）探究性问句（Problem QuestionPQ）
• 定义：针对客户对现况的困难及不满提出问题 • 目的：1.发掘客户隐藏性需求
2.引发客户正视困难的存在 3.展现专员对客户问题的了解
• 第二次巡检由网点负责人在营业网点第一 次高峰期时；
• 第三次巡检由大堂经理在营业网点一天营 业结束前。
• 《营业厅现场巡检记录表》
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七、善跟进
• 适时帮助柜员跟进 • 适时帮助理财经理跟进 • 大厅临时客户维护 • 个人维护客户电话跟进
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八、大堂现场管理
• 大堂销售资料
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大堂经理销售技巧
1 大堂经理的角色定位与工作职责 2 大堂经理服务销售流程 3 大堂经理销售技巧
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大堂经理 角色定位与工作职责
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1、大堂经理的角色定位
3
2、大堂经理的工作职责
• 大堂经理/迎宾主管的关键职责与技能 1 欢迎客户 2 识别/分流/引导 3 控制管理大堂客户秩序/情绪 4 协助识别销售机会 5 解决顾客问题 6 处理客户疑难、投诉 7 客户转介
客户赶时间如何转介 参考话术：“您今天很忙没时间让理财经理详细介绍这项理财计划啊，没关 系！您今天可以留个名片或者把联系方式留给我，以后我们银行有一些优惠 活动、客户活动、财经资讯和特别好的产品，都可以让理财经理告知、联系 您！”
客户业务办理时间长转介 参考话术：“不好意思，您前面有些客户办理开户需要的时间比较久一些， 我们银行正推出一项特别的理财计划，收益稳定，投入的资金也不一定要很 多，而且现在还有礼物赠送，您要不乘等候的时间到我们的贵宾理财室让我 们网点最专业的理财经理为您详细介绍一下，等轮到您号码的时候我会过来 通知您！”
客户是否愿意与我谈论? 沟通的技巧
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建立良好沟通关系的技巧
1. 好的招呼，适时称呼对方的头衔或名字 2. 寻找共同话题 3. 具体的赞美 4. 跟准客户一起抱怨 5. 倾听的技巧 6. 善用发问技巧 7. 善用“五同”关系
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二、筛选客户（QUALIFY）
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寻找潜在客户的方法—MAD
• Money 购买力 • Authority 决定权 • Desire 需要/渴望
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三、了解客户（INVESTIGATE）
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KYC的内容
主要问题：客户个人资料
•资产主要来源 •从事行业 •年收入(包括非薪资收入在内) • 每月可储存金额占月收入之百分比 •居住或经常往来居住或往来的国家
关于投资方面的问题： •投资目的 •偏好的投资期限 •现金流量的预期 •过去投资经验 •当投资决策错误时,客户适
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顾问式销售基本流程
接触客户
(CONTACT)
1
筛选客户 (QUALIFY)
2
5
成交(CLOSE)
4
向客户简报解决方案 (PRESENT)
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3
了解客户
(INVESTIGATE)
一、接触客户（CONTACT）
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接触客户面临的第一难关
如何接近客户?
如何建立客户对您的信任?
快速取得信任
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接触客户面临的第二难关
4
服务
大堂经理 的服务销售流程
5
一、礼相迎
服务仪态
6
内容字句 说话语调
二、识客户 寻找潜在客户的方法—MAD
• Money 购买力 • Authority 决定权 • Desire 需要/渴望
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三、勤开口、递折页
大堂经理做为服务销售流 程运转的枢纽，大堂经理在网 点日常运营中承担对每日来行 客户的主动咨询与服务，具体 到网点内的各个功能分区均有 相应的职责。
应的状况 •客户风险承受度
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针对高价值的销售案研究发现？
成功的销售案例 • 客户说话比销售人员多 • 需求探询比提供信息多 但多数的销售人员 • 说得太多 • 问得太少
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（一）情境性问句（Situation Question SQ）
• 定义：了解客户现况、背景的发问 • 目的：1.搜集客户信息
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平息客户不满的步骤
1
2
马 安抚客户 上 情绪
隔
离 客 充分道歉
户
3
4
信搜 息集
足 够 的
5
案给 出 解 决 方
6
意征 见求
客 户 的
7
跟 踪 服 务
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六、巡检视
• 营业环境巡检 • 营业人员工作表现巡检 • 大堂副理、三方驻点人员、保安等人员的
现场巡检、指导
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• 第一次巡检由大堂经理在营业网点刚开门 营业，第一批客户未到来时；