编号：〔ⅩⅩ〕3号
被查单位
ⅩⅩ分行
检查项目
反洗钱工作
检查日期
ⅩⅩ年4月16日
事实描述
一、内控制度
1．印发《ⅩⅩ地区分行反洗钱工作管理实施细则》（建阿
发[ⅩⅩ]5号）
2．印发《ⅩⅩ地区分行大额交易和可疑交易报告实施细
则》（建阿发[ⅩⅩ]12号）。
3．制定了《ⅩⅩ、ⅩⅩ年ⅩⅩⅩⅩ地区分行风险合规部管理工作考核实施办法》。
2．二级分行反洗钱牵头部门每季度与会计、营运管理部门对所属机构进行反洗钱检查。
六、客户尽职调查
1。加强对公司类、个人类客户尽职调查工作，特别是对非实名制客户的整改工作，充分发挥与会计部门的联
动作用，与基层营业网点积极配合，ⅩⅩ年一季度整改
了57户非实名制活期帐户，7户非实名制定期帐户，还
有王应浩等5户在柜面发生业务未整改。
四、培训
每季度与利用会计稽核例会对反洗钱信息员进行培训，还邀请人行现场培训，并进行考试。
五、反洗钱自查、检查
1．ⅩⅩ年，根据《关于进一步加强反洗钱客户身份识别工作的通知》（建新合[ⅩⅩ]13号）和《转发总行关于调整大额交易身份证件复印件留存相关规定的通知》（建新金邮字[ⅩⅩ]第167号）等通知，各支行、分理处对执行《金融机构客户身份资料及交易记录保存管理办法》进行自查。
4．健康路分理处，ⅩⅩ年7-8月12对私客户，ⅩⅩ年对7户对公客户进行风险等级分类。
5．迎宾路分理处，ⅩⅩ年对14户对私客户、12户对公客户进行风险等级分类。
6．拜城县支行，ⅩⅩ年对13户对私客户、39户对公客进行风险等级分类。
7．营业部，ⅩⅩ年对14户对私客户、14户对公客户进行风险等级分类；ⅩⅩ年对15户对公客户进行风险等级分类。
三、考核激励措施
《关于表彰2007年度反洗钱工作先进单位和先进个人的通报》（建阿发[ⅩⅩ]76号），对ⅩⅩ库车县支行、ⅩⅩ分行健康路分理处授予“2007年建设银行ⅩⅩ分行反洗钱工作先进单位”称号；对陈新荣、胡朝霞、赵俊莲、徐微巍、黄群英5名员工授予“2007年建设银行ⅩⅩ分行反洗钱工作先进个人”称号。
八、业务条线执行反洗钱工作情况
ⅩⅩ年4月2日，ⅩⅩ财务会计部、个人金融部、营运管理部分别向区分行管理部门报送了本业务条线一
季度反洗钱工作情况。
九、根据当地人行要求，加强反洗钱宣传
十、主管行领导和反洗钱牵头部门按照区分行要求
加强与人行沟通。
事实确认
检查人员签字：徐 啸
检查组长签字：
ⅩⅩ年4月 日
被查单位人员意见及签字：
被查单位负责人意见及签字：
（单位行政公章）
ⅩⅩ年4月 日
2．将区分行非现场监管身份证件号码错误通知及时提示经办人员修改。
七、客户风险等级分类
1．温苏支行，ⅩⅩ年对27户对公客户进行风险等
级分类，ⅩⅩ年对15户对公客户进行风险等级分类。
2．北大街分理处，ⅩⅩ年对14户对私客户、9户
对公客户进行风险等级分类。
3．团结路分理处，ⅩⅩ年对19户对私客户、5户对公客户进行风险等级分类。
4．印发《关于调整ⅩⅩ分行反洗钱信息员的通知》（建阿发[ⅩⅩ]15号，明确了反洗钱信息员工作职责和工作要求。设置了35名反洗钱信息员，专门负责支付交易监测工作。
二、会议
ⅩⅩ年8月30日，召开了ⅩⅩ分行ⅩⅩ年反洗钱工作座谈会，认真传达贯彻区分行ⅩⅩ年反洗钱工作座谈会会议精神。并邀请当地人行领导讲解今年反洗钱检查工作的内容和解答有关疑难问题。