2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真
题精选附答案
单选题（共30题）
1、( )是金融市场中的基本利率，常用St表示。
A.到期利率
B.远期利率
C.贴现利率
D.即期利率
【答案】 D
2、下列不属于行业因素对股价影响的表现的是（）。
A.某些重要领域可能会因政府保护，即使在面临外部冲击的情况下，股价也不会大幅下降
B.某产业的工会拥有传统势力，产品的劳动力成本持续上升，致使利润水平下降，进而使股价下跌
C.零售业非常依赖短期流动性，低成本流通技术的发明使股价上升
D.由于金融危机，大多数投资者对股市前景过于悲观，致使股价下跌
【答案】 D
3、下列关于基金业绩评价的意义的说法，不包括的是（）。
A.对于基金公司而言，想要提高其投资管理能力，必须测算和理解基金经理的业绩
B.基金经理的业绩来源是高超的投资技能，还是单纯的运气，或者是承担了过多的风险
C.只有通过完备的投资业绩评估，投资者才可以有足够的信息来了解自己的投资状况
D.不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别
【答案】 D
4、（）是指投资者借入资金购买证券，也叫买空交易。
A.融资
B.融券
C.买断
D.回购
【答案】 A
5、信用风险的监控指标主要有债券基金所持有的债券的（）等。
A.平均市值和平均市盈率
B.平均市净值和平均市净率
C.平均信用等级、各信用等级债券所占比例
D.信用等级、控制企业债比例
【答案】 C
6、以下事件对于金融市场不属于系统风险的是（）
A.2001年安然公司事件
B.2008年次贷危机
C.1998年亚洲金融风暴
D.2001年美国“911”恐怖袭击事件
【答案】 A
7、下列基金类型中，投资者对基金费用的高低最敏感的是( )。
A.股票型基金
B.货币市场基金
C.混合型基金
D.平衡型基金
【答案】 B
8、我国同业拆借市场上交易活跃的品种有（）。
A.1天、7天、14天、36天、9个月
B.1天、7天、1个月、3个月、6个月
C.1天、7天、10天、20天、30天
D.1天、5天、7天、10天、6个月
【答案】 B
9、下列关于权证的分类中，错误的是（）。
A.按照持有人权利的性质分类，权证可分为认购权证和认沽权证
B.按行权时间分类，权证可分为美式权证、欧式权证、百慕大式权证等
C.按基础资产的来源分类，权证可分为认股权证和备兑权证
D.按基础资产的来源分类，权证可分为股权类权证、债权类权证及其他权证【答案】 D
10、市盈率用公式表达为（）。
A.市盈率=每股市价/每股净资产
B.市盈率=股票市价/销售收入
C.市盈率=每股收益（年化）/每股市价
D.市盈率=每股市价/每股收益（年化）
【答案】 D
11、如果某基金实际的直接买卖开支无法从综合费用中确定并分离，
（）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】 B
12、关于市场有效性，以下说法错误的是()。
A.强有效市场意味着即便那些拥有“内部信息”的市场参与者也不能凭借该信息获得超额收益
B.在强有效市场下，任何为了预测未来证券价格走势而对历史价格，成交量等信息所进行的技术分析都是徒劳的
C.半强有效的市场下，价格对公开信息的反应是瞬间完成的
D.在强有效市场上，任何投资者不管采用任何分析方法，都不可能重复地，更不可能连续地取得成功
【答案】 C
13、（）是指存券银行不通过基础证券发行公司，直接根据市场需求和自有基础证券的数量自行向投资者发行的存托凭证。
A.全球存托凭证
B.美国存托凭证
C.无担保的存托凭证
D.有担保的存托凭证
【答案】 C
14、关于做市商的说法中，错误的是()
A.维持证券的价格稳定也是做市商的目标之一
B.做市商本身应当拥有大量可交易证券
C.做市商通过向投资者收取交易佣金而赚取利润
D.做市商通常由具备一定实力和信誉的证券投资法人承担
【答案】 C
15、我国开放式基金每（）估值，并于（）公告基金份额净值。
A.交易日，次日
B.周;次周
C.月;当日
D.月;次日
【答案】 A
16、（），是指将资金投资于某一项没有任何风险的投资对象而获得的收益率，是为投资者进行投资活动提供的必需的基准报酬。
A.风险溢价
B.无风险利率
C.到期收益率
D.持有期收益率
【答案】 B
17、下列关于优先股的表述中，错误的是（）
A.在公司盈利和剩余财产的分配顺序上，优先股股东优于普通股股东
B.优先股持有者无经营管理权
C.优先股的股息率是随市场变化的
D.优先股一般无表决权
【答案】 C
18、根据债券的期限，可将债券分为长期债券，中期债券和短期债券，其中短期债券的期限是（）。
A.3年以下
B.6个月以下
C.1年以上
D.1年以下
【答案】 D
19、某公司目前的流动比率大于1,速动比率小于1,公司用现金支付了应付账款后，流动比率与速动比率的变化是（）。
A.流动比率变小，速动比率变大
B.两者均变大
C.流动比率变大，速动比率变小
D.两者均变小
【答案】 C
20、关于主动投资，以下表述正确的是（）
A.主动投资在强有效市场下较被动投资更能体现价值
B.主动投资经理扩展投资机会往往能增加投资机会的使用
C.主动投资的业绩取决于投资者使用信息的能力，与其掌握的投资机会的个数无关
D.合理价格下的成长策略是主动投资策略的一种
【答案】 D
21、某公司发行普通股1亿股，每股面值1元，每股发行价3元，则下列说法错误的是（）。
A.计入资本公积2亿元
B.计入所有者权益1亿元
C.本次共募集资金3亿元
D.本次发行是溢价发行
【答案】 B
22、相比于股票投资组合，债券投资组合构建时需考虑的因素包括( )。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
【答案】 A
23、申请QDII资格的机构投资者应当符合的条件不包括（）。
A.拥有符合规定的具有境外投资管理相关经验的人员，即具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名
B.具有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范
C.最近5年没有受到监管机构的重大处罚
D.中国证监会根据审值监管原则规定的其它条件
【答案】 C
24、大额可转让定期存单是银行发行的具有固定期限和一定利率的，且可以在二级市场上转让的金融工具。
大额可转让定期存单特征不包括（）。
A.大额可转让定期存单不记名可转让，可转让是其最大的特点
B.大额可转让定期存单一般面额较大，且为整数
C.大额可转让定期存单的投资者一般为机构投资者和资金雄厚的企业
D.大额可转让定期存单的期限较短，一般在1年以内，最短的是7天，以3个月、6个月为主
【答案】 D
25、投资者在持有区间所获得的收益通常来源于( )。
A.利息收益和价差收益
B.股息和红利
C.投资收益和股息收益
D.资产回报和收入回报
【答案】 D
26、下列关于基金资产估值程序的表述错误的是（）。
A.基金份额净值是按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算
B.基金管理人每个交易日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发给基金托管人
C.基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核，复核无误后签章返回给基金管理人
D.基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核，复核无误后对外公布
【答案】 D
27、货币市场工具一般是（）。
A.长期的、具有低流动性的低风险债证券
B.短期的、具有低流动性的无风险债证券
C.长期的、具有高流动性的无风险债证券
D.短期的、具有高流动性的低风险债证券
【答案】 D
28、经合组织在2005年发表了（），提出该组织对新时期投资基金治理及监管的原则性建议。
A.《集合投资实业监管原则》
B.《集合投资计划治理白皮书》
C.《证券集合投资机构经营标准规则》
D.《证券监管目标和原则》
【答案】 B
29、（）是股票投资价值分析的重要指标在计算公司的净资产收益率时有重要的作用。
A.股票的票面价值
B.股票的内在价值
C.股票的账面价值
D.股票的清算价值
【答案】 C
30、以下关于回购协议市场说法不正确的是（）。
A.我国存在两个分离的国债回购市场
B.我国金融市场上的回购协议以国债回购协议为主
C.场外交易的参与者包括个人和企业
D.场内交易指上海证券交易所和深圳证券交易所
【答案】 C。