2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真
题精选附答案
单选题（共30题）
1、公司型基金的投资人通过（）选举产生基金公司的董事会，行使对基金公司的重大事项决策权。
A.股东大会
B.基金经理
C.监事会
D.基金托管人
【答案】 A
2、按付息方式分类，可以将债券分为息票债券和（）
A.贴现债券
B.零息债券
C.金融债券
D.可转换债券
【答案】 A
3、沪深300指数编制的方法为（）
A.几何平均法
B.派式加权法
C.算数平均法
D.成交额加权法
【答案】 B
4、关于同业拆借对金融市场的意义，说法错误的是（）。
A.拆借的资金一般用于缓解金融机构短期流动性紧张，弥补票据清算的差额
B.对资金拆入方来说，同业拆借市场的存在提高了金融机构的流动性风险
C.对资金拆出方来说，同业拆借市场的存在提高了金融机构的获利能力
D.同业拆借利率是衡量市场流动性的重要指标
【答案】 B
5、对交易所上市的资产支持证券和私募债券，基金管理人一般按照()估值。
A.估值技术确定的公允价值
B.交易所市价
C.交易所收盘价
D.成本价
【答案】 D
6、下列关于房地产投资信托基金特点，描述错误的是（）。
A.流动性强
B.抵补通货膨胀效应
C.风险较低
D.信息不对称程度较高
【答案】 D
7、QDII基金份额净值应当在估值日后( )个工作日内披露。
A.3
B.2
C.5
D.20
【答案】 B
8、短期政府债券的特点包括（）.
A.Ⅱ、 IV
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
【答案】 D
9、合格境内机构投资者，简称为( )。
A.QFII
B.QDII
C.RQFII
D.RQDII
【答案】 B
10、流动比率的公式是（）。
A.流动比率=流动资产/流动负债
B.流动比率=（流动资产-存货）/流动负债
C.流动比率=流动负债/流动资产
D.流动比率=（流动负债-存货）/流动资产
【答案】 A
11、李先生2017年5月8日买入A股票100股，价格8元，10月13日发放股利0.1元/股，11月15日每10股送1股，2017年12月29日该股股价依然是8元，截止2017年底李先生持有该股票的收益率是（）
A.A10%
B.B11.25%
C.C1.25%
D.0
【答案】 A
12、不属于再融资的方式是（）
A.股票回购
B.发行可转换债券
C.非公开发行股票
D.向不特定对象公开募集
【答案】 A
13、关于远期利率，以下说法正确的是（）
A.远期利率是较长期限债券的收益率
B.远期利率等效于未来特定日期购买零息债券的到期收益率
C.远期利率是从当前到未来某一时点的债券收益率
D.远期利率高于近期利率
【答案】 B
14、可转换债券是指在一段时期内，持有者有权按照约定的转换价格或转换比率将其转换为（）的公司债券。
A.普通股股票
B.优先股股票
C.无记名股票
D.后配股股票
【答案】 A
15、股票估值的内在价值法不包括（）。
A.股利贴现模型
B.自由现金流量贴现模型
C.超额收益贴现模型
D.市盈率模型
【答案】 D
16、（）是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性。
A.方差
B.标准差
C.分位数
D.相关系数
【答案】 D
17、我国基金会计核算以（）为记账单位。
A.美元
B.人民币元
C.英币
D.港币
【答案】 B
18、持有人造成损害时，下列说法正确的是（）。
A.基金管理公司承担赔偿责任
B.基金托管人承担赔偿责任
C.二者承担连带赔偿责任
D.二者承担按份赔偿责任
【答案】 C
19、按照( )分类，期权可分为实值期权、平价期权和虚值期权。
A.期权买方执行期权的时限
B.期权买方的权利
C.执行价格与标的资产市场价格的关系
D.偿还期限
【答案】 C
20、（）是根据基金招募说明书中投资目标和投资策略来确定基金的投资风格。
A.事前分析
B.事中分析
C.事后分析
D.全局分析
【答案】 A
21、每股股票所代表的实际资产的价值是股票的( )。
A.清算价值
B.账面价值
C.票面价值
D.内在价值
【答案】 B
22、以下说法错误的是（）。
A.債券的投资人包括中央政府、地方政府、金融机构、公司和企业
B.货币市场证券主要是短期性、高流动性证券，例如银行拆借市场、票据承兑市场、回购市场等交易的债券
C.债券通常又称固定收益证券，能够提供固定数额或根据固定公式计算出的现金流限，债券到期时债务人必须按时归还本金并支付约定的利息
D.债券发行人通过发行债券筹集的资金一般都有固定期
【答案】 A
23、下列关于QFII机制的意义，说法正确的是( )。
A.为境内金融资产提供风险分散渠道，并有效分流储蓄，化解金融风险
B.有利于引导国内居民通过正常渠道参与境外证券投资，减轻资本非法外逃的压力，将资本流出置于可监控的状态
C.有利于支持香港特区的经济发展
D.促使中国封闭的资本市场向开放的市场转变
【答案】 D
24、根据《证券投资基金管理公司管理办法》的相关规定，中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件，下列说法错误的是（）。
A.为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚。
B.所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系。
C.实缴资本不少于5亿元人民币的等值可自由兑换货币
D.经国务院批准的中国证监会规定的其他条件
【答案】 C
25、某投资者对选择私募股权投资品种的下列分析正确的是（）。
A.风险投资的投资品种风险比较高，因此，长期预期收益率也会比较差
B.私募股权投资的主要退出方式是企业清算
C.私募股权投资比较适合短期投资
D.成长权益的投资品种主要投资于具备成熟商业模式和稳定客户群体的企业股权
【答案】 D
26、目前，基金管理公司应定期编制并对外提供的基金财务会计报告，不包括（）。
A.季度报告
B.年度报告
C.日报告
D.半年度报告
【答案】 C
27、关于信托基金的参与主体，以下表述中错误的是（）。
A.信托型基金的参与主体有基金投资者、基金股东及基金托管人
B.基金投资者通过购买基金份额，享有基金投资收益
C.基金管理人依据法律、法规和基金合同负责基金的经营和管理操作
D.基金托管人负责保管基金资产，执行管理人有关指令，办理基金名下的资金往来
【答案】 A
28、关于衍生工具，以下表述正确的是（）。
A.并非所有的行生工具都规定一个合约到期日
B.衍生工具都要求实物交割
C.行生工具的交割价格通常取决于未来标的资产市场价的波动程度
D.所有的行生品合约都有基础标的物
【答案】 D
29、下列关于股票基金持股集中度说法正确的是（）。
A.持股集中度越高，说明基金在前十大重仓股的投资越少
B.持股数量越多，基金的投资风险越分散，风险越高
C.股票基金所持有的全部股票的平均市值、平均市盈率、平均市净率等指标，可以对股票基金的风格暴露进行分析
D.基金持股平均市值的计算有不同的方法，只能用算术平均法
【答案】 C
30、( )是银行采用内部模型计算市场风险资本要求的主要依据。
A.贝塔系数
B.标准差
C.跟踪误差
D.风险价值
【答案】 D。