风险管理
D（单选题）以下哪些属于账户安全信息管理的重点内容？
建立账户信息安全管理制度体系A.
访问控制B.
系统安全管理C.
以上全部D.
A（单选题）在传统的面对面交易过程中，账户信息安全管理的核心内容包括？
卡片有效期、银行卡磁条信息、卡片验证码、交易密码A.
用户密码、真实姓名、证件号码、联系方式B.
码、用户电脑IMSI用户邮箱、用户手机C.IP
以上全部D.
A（单选题）下面属于银行卡转接清算机构反洗钱措施的是？终止商户或持卡人协议A.
大额和可疑交易报告B.
交易类型识别C.
以上全部D.
ABC（多选题）以下哪些措施可以防范未达卡欺诈？
加强卡片寄送环节安全管理A.
加强卡片激活环节身份验证B.
加强交易监控C.
D. 添加卡片校验码
C（单选题）收单业务的风险类别？ATM以下哪一项不属于
银行卡安全A.
持卡人安全B.
地理位置安全C.ATM
软件系统安全D.ATM
如果交易表现出如下特征：交易金额递减，且均因为额度不足而未通过，或者同一张卡片在高风险时间
B（单选题）（如凌晨）发生连续多笔取款交易，特别是跨清算时间的交易，那么这有可能是？
伪卡欺诈A.
失窃卡欺诈B.
非面对面欺诈C.
账户盗用欺诈D.
CD（多选题）以下哪些措施可以用于移动支付业务在发卡测的风险防范？
建立货物拦截机制A.
建立实名登记制度B.
频率管理C.
D. 限额管理
ABCD（多选题）银行卡的风险类型包括？
信用风险A.
欺诈风险B.
操作风险C.
合规风险D.
A（单选题）目前国内借记卡最主要的欺诈形式是？
转账欺诈A.
伪卡欺诈B.
账户盗用欺诈C.
非面对面欺诈D.
D（单选题）信用卡审批的基本流程是？
制定发卡策略，受理申请，信用评分，征信调查，授信管理A. 制定发卡策略，受理申请，征信调查，授信管理，信用评分B. 制定发卡策略，征信调查，受理申请，信用评分，授信管理C. 制定发卡策略，受理申请，征信调查，信用评分，授信管理D. AB（多选题）移动支付的发卡类产品的主要风险包括？
虚假申请A.
伪卡风险B.
账户盗用风险C.
D. 用户套现
ABD（多选题）以下哪些措施可以防范伪卡欺诈？
添加卡片校验码A.
增加其他交易验证要素B.
限制交易时间C.
加强交易监控D.
ACD（多选题）作为持卡人，为防范在移动支付过程中可能遇到的风险，应当注意一下几点？
提高警惕和账户信息安全保密的意识，不泄露账户信息，包括短信动态码A.
尽量避免使用移动支付工具，用传统的更安全的支付方式替代移动支付B.
避免打开不信任的网页和客户端，不在不安全的页面输入账户信息C.
出现欺诈事件及时向发卡行和警方反应，及时挂失卡片，避免损失进一步扩大D.
ABC（多选题）对于互联网欺诈的防范，可以从以下方面进行？
加强商户和成员机构侧敏感信息管理A.
完善商户和成员机构侧风险监控机制B.
加强持卡人安全教育C.
鼓励持卡人尽量采用线下支付方式D.
以下哪项措施不是用来防范失窃卡欺诈？D（单选题）
为卡片设置交易密码A.
及时止付，控制欺诈交易损失扩大B.
加强交易监控C.
）CVN添加卡片校验码（D.
ABC（多选题）在以下哪些环节需要采用相应措施进行信用卡虚假申请防范？
审批环节A.
交易监控环节B.
催收环节C.
注销环节D.
B（单选题）下面哪一项不属于移动支付的收单类产品风险？
账户信息泄露A.
商户套现B.
侧录磁条卡C.
钓鱼网站D.
ABC（多选题）犯罪分子利用银行卡洗钱可以分为以下几个阶段？
资金放置阶段A.
资金转移阶段B.
资金归集阶段C.
资金使用阶段D.
（单选题）未达卡欺诈在信用卡生命周期中的哪个阶段发生？ B 卡片申请环节A.
卡片发行环节B.
卡片日常管理环节C.
卡片挂失环节D.
ABC（多选题）银行卡信用分先管理主要从以下哪几个方面进行？
信用卡发卡审批管理A.
贷后额度调整和交易授权管理B.
催收与坏账管理C.
降低信用额度D.
ACDEF（多选题）发卡业务风险系统的构成要素包括？
发卡风险审核A.
入网风险审核B.
申请欺诈侦测C.
账户行为评分D.
交易欺诈侦测E.
催收管理F.
POS以下哪一种风险类型不属于 B（单选题）收单业务风险？终端违规移机A.
消费者信用风险B.
终端POS复制C.
侧录D.
ABCD（多选题）哪些措施可以防范借记卡境外欺诈风险？加强借记卡境外交易授权管理A.
建立大额交易监控机制B.
建立借记卡交易限额管理机制C.
24×7建立D. 小时应急处理机制
A（单选题）信用卡发卡机构面临的最主要风险是？
信用风险A.
欺诈风险B.
操作风险C.。