平安保险工作计划手册篇一：平安新人主顾开拓手册(完全版)新人主顾开拓手册前言「新人主顾开拓手册」是提供给新入司的业务同仁主顾开拓演练时使用的参考工具书。

内容包括了缘故开拓、陌生拜访、转介绍、产说会、信用卡、一帐通、保单整理、社区开拓等的操作要点和话术，目的是通过阅读和演练，使每位新人能在最短的时间内，最有效地提升主顾开拓技能，为今后的长期经营打下扎实的基础。

宁波分公司培训部二零一一年四月目录（一）找出您的缘故市场………………………………………………………………3 （二）缘故推销法剧本 (4)1、?同事?缘故推销法剧本…………………………………………………… 42、?同学?缘故推销法剧本............................................................ 5 3、?同乡?缘故推销法剧本............................................................ 7 4、?同宗?缘故推销法剧本............................................................... 8 5、?同好?缘故推销法剧本............................................................ 10 （三）缘故开拓工具 (12)1、新人家属联谊会........................................................................12 2、客户服务报 (14)一、缘故篇 (3)二、陌生调查问卷篇………………………………………………………………15 （一）、?社会保险需求调查问卷?的使用方法及话术…………………………… 16 （二）、?理财问卷?的使用方法及话术 (16)（三）、?幸福一生问卷? 的使用方法及话术............................................. 17 （四）、?少儿调查问卷? 的使用方法及话术............................................. 18 三、转介绍篇..............................................................................21 （一）紧急联络卡..............................................................................21 （二）新春系列 (26)1、送福.......................................................................................26 2、送台历.......................................................................................28 （三）其他转介绍方法...........................................................................29 1、专业服务评估问卷........................................................................29 2、其他一般转介绍方法 (30)四、综合金融篇（特色篇） (31)（一）?信用卡? .................................................................................32 （二）产险.......................................................................................35 1、车险..........................................................................................35 2、平安居家如意家财险自助卡............................................................ 35 （三）养老险.......................................................................................37 1、驾驶员安心卡 (37)2、乐享平安卡A (39)（四）平安?一账通?…………………………………………………………………40 五、其他篇..............................................................................43 （一）产说会篇.................................................................................43 （二）保单整理篇..............................................................................46 （三）社区开篇 (49)备注：客户统一叫陈富贵（或富贵、陈先生、陈小姐）、业务员统一叫李平安一、缘故篇介绍：业务员所认识的每个人，都来源于各个团体。

这些团体都是业务员可以开拓的准主顾。

缘故客户易接近；业务员对客户情况较了解或资讯易收集；不需要建立信任这个环节；拒绝处理较容易；促成机会大。

配套工具：八爪图（一）、找出您的缘故市场人人都是八面玲珑的社会人，每个人结识他人的机会都相等，每个人都是他自己人际八抓图填写步骤：步骤一：把陈富贵的名字填在八爪图的中心处；步骤二：根据您对陈富贵的了解和沟通，把他的配偶、父母、亲戚、朋友、同事、同学等人的真实姓名依次填入第二层圆圈内；步骤三：通过对以上准客户的了解，把他们背后的?三同?姓名填入第三层圆圈，逐层级扩展，帮您轻松找到拜访的准客户名单。

依据一般餐厅老板的统计，一对新人宴请亲友参加婚礼通常都会办10桌喜酒，一桌以10人计算，则每个人大概有100个亲戚朋友。

这100个人时常在您身边，请您想一想，您操作要点：如果您还是无法想出名单，请您把手机或电话簿拿出来（要求朋友转介绍时，也可要求朋友把手机拿出来），里面的电话号码就是名单。

（二）、缘故推销法剧本 1、?同事?缘故推销法剧本场景说明：您原来在国家机关工作，后因为种种原因转行到了保险公司，但是和原来的同事还是有一些联系。

陈富贵是您原来在机关工作时关系较好的同事之一，已婚，小孩今年3岁。

您决定先给他打个电话……业：喂，富贵吗？您好，我是李平安。

客：平安啊！好久不见了，最近还好吗？业：还行，就是挺忙的。

（步骤一：寒暄问候）业：我们很久没见面了，啥时候见个面，叙叙旧、聊聊天。

您今天有空还是明天有空呢？（步骤二：提出见面要求）客：那明天吧！业：这样吧，您看明天下午18：00如何，到时一块喝喝茶、聊聊天吧！（步骤三：约定时间、地点）客：好吧。

业：那就明天下午18：00在××茶社，不见不散。

（步骤四：友好道别）客：好的。

场景说明：虽然是旧同事，但您还是对陈富贵的情况不太了解，您决定先收集资料、需求篇二：平安计划书刘总计划书尊敬的公司领导：根据贵公司的保障需求，结合我公司多年来从事企业综合福利保障计划设计的经验，特制作本《员工综合福利保障计划书》。

在本方案的制作过程中，我公司对贵公司全体员工的整体风险状况进行综合评估，并充分参照贵公司对于方案制作的建议和要求，旨在能为贵公司全体员工提供在职期间的意外、健康等全面福利保障，能与人力资源管理制度结合，对员工激励和留才起辅助功能，并与财务管理制度有效结合，保持预算稳定。

本计划书具有以下优点：1、员工享有全天24小时保障（保障范围不仅仅限于工作时间）；2、建立公司良好形象，完善员工福利提高员工士气；3、减轻因员工意外事故带来企业额外负担的风险。

现谨附上我们制作的《员工综合福利保障计划书》！相信平安的努力会给贵公司带来满意！中国平安养老保险股份有限公司珠海中心支公司员工综合福利保障计划建议书第一条：保障对象：贵单位18-60周岁能正常工作和生活的员工。

第二条：保障方案：第三条：保险责任：一、意外身故保险金:被保险人遭受意外伤害事故，并自事故发生之日起180日内身故的，本公司按照保险金额给付“意外身故保险金”。

二、意外残疾保险金:被保险人遭受意外伤害事故，并自事故发生之日起180日内造成本合同所附《平安团体意外伤害保险》条款中“残疾程度与给付比例表”所列残疾程度之一者，本公司按该表所列比例乘以其保险金额给付“意外残疾故保险金”。

三、意外医疗保险金:被保险人遭受意外事故，并公司就其实际支出的合理医疗费用按约定给付意外医疗保险金，累计给付以保额为限。

四、意外伤害住院津贴:被保险人遭受意外事故而住院的，本公司按约定的标准给付现金津贴，被保险人累计可享受180天的现金补贴。

第四条：保险期间自本公司同意承保、收取保险费并签发保险单的次日零时开始至约定的终止日二十四时止。

第五条：平安保险服务的承诺一赔服务快捷：当发生意外身故时，在收到理赔申请且资料齐全后的30个工作日内付出赔款。

当发生意外医疗时，在收到到理赔申请且资料齐全之日起, 十个工作日内付出赔款。

保险期间如发生保险责任范围内的保险事故，请拔打全国统一报案电话：95511，通知本公司。

对于一般案件，本公司10个工作日内给予赔付；对于特殊案件，本公司承诺于30个工作日内完成理赔工作。

理赔程序：第一步：报案（全国统一报案电话：95511）第二步：收集理赔资料第三步：业务员代客户提交理赔资料第四步：本公司理赔完结并给付保险金就医范围：县、区级以上的公立医院二全服务便利：1、投保单位人员变更，先填写团体人身险保单契约变更申请书，并加盖公章，将增加或减少的名单填写在团体人身险被保险人信息清单。

通知业务员2、保险公司在收到申请资料后五个工作日内出具批单。

保全保费计算方式：未满期保险费=年交保险费×(365—本合同已承保天数)÷365 受保期保险费=年交保险费×本合同需承保天数÷365三专业化管理:通过专业的电脑系统对贵公司提供的员工资料实行管理，接受由贵公司授权的随时统计与查询，并可及时解答有关问题。