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中国人寿财险介绍

2011年1-6月份,保费收入市场排名前三位的公司为人保财险、平安财险、太保财险,市场占比 分别为37.41%,16.70%,13.20%。我公司在市场排名前七位的公司中增速最快,达40.48%。
公司名称
保费收入(万元)
原保险保费收入增长率
人保财险
9144369.33
12.05%
平安财险
4080438.75
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公司基本情况
(三)公司战略的制定及实施
在公司“一二三四”发展战略指引下,结合不同发展阶段的具体 情况,对公司发展战略进行了具体的执行和细化。 ➢ 发展方式——不走老路、少走弯路、开创新路
“不走老路”就是要摒弃传统的跑马占荒式的粗放经营,摒弃被 实践证明是错误的理念做法,使之没有沿袭的空间和土壤;
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公司基本情况
(四)公司阶段性发展战略
➢ 发展阶段——统筹生存力、后发力、持续力三个发展阶段 通过拓展优化存量市场,解决生存力问题,同时打造形成具有自身特
色的经营模式与能力平台,拓宽发展空间,从根本上提升后发力和持续力。 由此确定了各个经营年度的发展主题,即“2007年为起步年、2008年为 试运行年、2009年为调整年、2010年为稳行年、2011年为发力年、2012 年为持续年”,形成有规划、有节奏的发展布局,从而实现可控下的持续 发展。
“有速度”以“有效益”为首要前提,“有效益”以“有速度” 为必要条件,“有特色”则为既“有速度”、又“有效益”之基本途 径。
在此基础上,为应对新的形势变化和多重压力,进一步提出了 “规模要适度、结构要确保、成本要控牢、基础要夯实、经营要合 规”,“规模适度”是市场性要求,“结构确保”是效益性要求, “成本控牢”是管理性要求,“基础夯实”是持续性要求,“经营合 规”是监管性要求。
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公司基本情况
(一)公司股东和治理结构
公司股东 中国人寿集团和中国人寿股份有限公司分别持有中国人寿财险公司 60%和40%的股权,中国人寿集团通过直接及间接方式的持股比例 达到87.35%。 公司治理结构 公司建立了较为完善的公司治理框架,董事会由7名董事组成,其 中中国人寿集团股东代表2名,中国人寿股份股东代表2名,执行董 事1名,独立董事2名。
行业年度综合成本率
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行业月度综合成本率
行业发展概况
(四)市场集中度
2005年以来,市场集中度总体呈下降趋势,但2010年市场集中度较上年有所上升。 今年1-6月,CR3和CR5比去年同期均有所上升。其中, CR3为67.31%,比去年同 期上升了0.62个百分点;从CR5看,达到75.22%,同比上升0.54%。一定程度上,中 小市场主体竞争程度依然激烈。
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(二)公司发展战略
公司基本情况
公 司 发 展 战 略 —— 一 二 三 四 战 略 即 “ 坚 持 一 个 理 念 , 突 出 两 条 主 线 , 整合三大体系,创新四大模式”
➢ 坚持一个理念——坚持集团一体化综合经营的核心理念。
就是要通过产寿险两大主业的有效互动和高度协同,促进中国人寿优势资源 的效用最大化以及产险业务的低成本发展,从而形成中国人寿保险综合经营和 服务的有机整体。
中国人寿财产保险股份有限公司于2006年12月30日正式成立, 是一家全国性专业财产保险公司,业务范围涵盖:财产损失保险、 责任保险、信用保险和保证保险、短期健康保险和意外伤害保险 以及上述业务的再保险业务等,目前经营的险种已达110多个。 截至2011年6月,公司注册资本80亿元,在所有财险市场主体中 排名第3位,资产规模为215.36亿元。
建立适度超前于机构建设的客户服务体系,形成相对独立于机构的全覆盖 服务网络,有效满足客户的服务需求。
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公司基本情况
(二)公司发展战略
➢ 创新四大模式——创新销售模式、产品模式、服务模式和盈利模式 创新销售模式,就是要构建全面覆盖与开发目标客户群,有效整合分散性
业务和法人团体业务,遵循经济性、可控性和适度性原则,充分体现渠道特色 的产险销售模式。
中国人寿财产保险股份有限公司介绍
中国人寿财产保险股份有限公司 战略发展部
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讲师简介
朱文胜
➢ 中国人寿财产保险股份有限公司战略发展部 战略规划处高级经理
➢ 企业管理专业硕士、产业经济学专业博士 ➢ 从业十三年,具有丰富的保险实践经验,
公开发表论文十余篇,出版专著《中国保险业 制度变迁与绩效研究》
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目录
1 行业发展概况 2 公司基本情况 3 公司经营状况 4 未来发展规划
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行业发展概况
(一)保费收入
随着中国经济的持续增长及人们保险意识的不断提高,我国财产险保费收入近年来大幅增长 。2005-2010年,财产险保费复合增长率为26%,远远超过同期GDP的上涨速度。
今年1-6月,财险行业保费同比增长17.09%,较2010年同期增速有所放缓,这主要由于机动 车购置与宏观调控政策等方面因素的影响。但从前6个月的保费增速变化看,行业保费月度累 计同比分别增长8.7%,9.65%,14.35%,15.14%,16.07%,17.09%,总体上呈逐步回升态 ,预计2011年全年行业保费增速在20%左右。
CR3 CR5 90% 85% 80% 75% 70% 65% 60% 2005 2006 2007 2008 2009 2010
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2011.1 2011.2 2011.3 2011.4 2011.5 2011.6
目录
1 行业发展概况 2 公司基本情况 3 公司经营状况 4 未来发展规划
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公司基本情况
“互动业务发展应以战略为指引、以利益为导向、以制度为保证”,以 中国人寿资源整合战略为指引,从与寿险公司利益的结合点切入突破,大 胆实践,创造经验,推动重大制度性安排形成。
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(四)公司阶段性发展战略
公司基本情况
➢ 盈利模式——坚持持续追求承保利润和投资利润的最大化
一方面,充分依托中国人寿资源优势,进一步拓宽业务领域,创新产品 服务,完善销售渠道,优化业务结构,提升业务品质,通过差异化管理机 制的推行、集中化业务管理平台的建设、精细化费用管理手段的运用、科 学化绩效考核机制效应的发挥,逐步形成不可模拟、持续领先、具有核心 竞争力的后发优势,实现公司承保利润的最大化。
注重效益原则。重点围绕保险承保效益,总揽经营管理全局,统筹规划,在创 造效益上形成有效的合力,强化保险业务经营的专业特色、核心技术与关键能力, 稳步提升承保盈利水平,实现承保与投资两个轮子的协调运转。
依法合规原则。克服浮躁情绪和侥幸心理,摈弃短期行为与粗放经营,真抓实 干,自觉履行社会责任与行业义务,自觉维护中国人寿市场形象,真正从“要我合 规”走向“我要合规”。
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(二)公司发展战略
公司基本情况
➢ 整合三大体系——通过整合形成分散性业务、法人团体业务、客户服务三
大业务体系 整合分散性业务体系就是要通过有效整合互动渠道、电销渠道和专业及兼
业代理机构等中介渠道拓展分散性业务,形成以产寿互动为主导的分散性业务 体系。
整合法人团体业务体系就是要通过有效整合营销渠道、重点客户渠道及经 纪公司等中介渠道拓展法人团体业务,形成以直销、中介为主导的法人团体业 务体系。
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(一)公司股东和治理结构
公司基本情况
公司治理结构 董事会下设战略委员会、审计委员会、提名薪酬委员会、投资决策委员 会及风险管理委员会,分别负责公司各项业务运营与管理的专业决策。 其中审计委员会和提名薪酬委员会都由3名不担任公司高管的董事组成, 以保证决策的独立公正。 公司监事会目前有3名监事,未来将增加至5名或5名以上,以确保其职 能的完善与合规性,并加强对管理层的监督监察作用。
“少走弯路”就是整合被实践证明是正确的先进理念、科学机制 和成熟经验,使之更加符合公司实际,既要防止拿来主义,也要防止 闭门造车;
“开创新路”就是依托中国人寿的资源优势,发挥新主体的“立” 的优势,探索符合新的发展要求、具有自身特色的科学发展道路。
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公司基本情况
(三)公司战略的制定及实施
➢ 发展策略——坚持有速度的发展、谋求有效益的规模、探索有特 色的经营
另一方面,充分依托资产管理公司战略性的资产配置能力、专业化的投 资管理能力及风险控制能力,进一步提升投资收益对公司利润的贡献度。
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目录
1 行业发展概况 2 公司基本情况 3 公司经营状况 4 未来发展规划
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公司经营状况
公司自2006年底成立以来,立足集团一体化综合经营,依托中国人 寿资源、机制两大优势,迅速进入市场,同时积极适应保险监管与市 场形势变化,有效应对调整转型带来的压力与挑战,开业三年即实现 当年盈亏平衡,开业四年实现承保盈利,开创了公司效益经营的新局 面,实现了从起步生存阶段向持续盈利阶段的重大跨越,为公司持续 健康较快发展奠定了坚实基础。
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(三)盈利状况
120% 110% 100%
114.19% 108.57% 104%
96% 95%
97.44% 94%
95.83% 94.97%
95.45% 94.51%94.42%
90% 80%
93%
93.96%
2007 2008 200 2011.2 2011.3 2011.4 2011.5 2011.6
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公司基本情况
(三)公司战略的制定及实施
➢ 经营原则
优化结构原则。把握好公司发展各个环节、各个方面的内在联系与相互作用, 特别是业务结构、成本结构、管控结构、渠道结构、队伍结构、盈利结构等重大结 构问题,增强优化结构的主动性与前瞻性。
把握节奏原则。把握好市场变化节奏,抓住发展主动权;把握好区域发展节奏, 形成自我弥补、循环投入的造血机制;把握好平台建设节奏,驾驭业务的快速发展; 把握好资源配置节奏,提高资源配置的差异化和精细化程度。
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