金融学十四章题库1、防止内幕交易和防止操纵市场是对（）监管的主要内容。
A. 租赁、信托业B. 银行夜C. 保险业D. 证券业知识点提示：金融监管的实施。
参见教材本章第三节。
正确答案是：证券业2、（）的颁布，标志着美国分业经营和分业监管体制的形成。
A. 《格拉斯-斯蒂格尔法案》B. 《金融服务现代化法》C. 《金融监管改革——新基础：重建金融监管》D. 《现代化金融监管架构蓝图》知识点提示：美国金融监管体系简介。
参见教材本章第二节。
正确答案是：《格拉斯-斯蒂格尔法案》3、下列（）不属于“四结合”的金融监管方法。
A. 定期检查与随机抽查B. 外部监管与内部自律C. 国际监管与国内督查D. 全面监管与重点监管知识点提示：“四结合”的监管方法。
参见教材本章第三节。
正确答案是：外部监管与内部自律4、由被监管者的道德风险引起的损失或成本称之为（）。
A. 间接效率损失B. 直接资源损失C. 奉行成本D. 行政成本知识点提示：金融监管的成本与边界。
参见教材本章第一节。
正确答案是：间接效率损失5、我国目前实行的金融监管体制是（）。
A. 集中监管B. 交叉监管C. 分业监管D. 混合监管知识点提示：我国金融监管体制的发展演变。
参见教材本章第二节。
正确答案是：混合监管6、金融监管的间接效率损失发生的途径有（）。
A. 被监管者的道德风险B. 妨碍金融创新，导致动态低效率C. 削弱竞争，导致静态低效率D. 监管过度，导致金融服务效率降低E. 依法关闭金融机构知识点提示：金融监管的成本。
参见教材本章第一节。
正确答案是：被监管者的道德风险, 妨碍金融创新，导致动态低效率, 削弱竞争，导致静态低效率, 监管过度，导致金融服务效率降低7、实行双层多头金融监管体制的国家是（）。
A. 英国B. 美国C. 德国D. 加拿大E. 巴西知识点提示：当前各主要国家金融监管体系简介。
参见教材本章第二节。
正确答案是：美国, 加拿大8、各国监管机构对银行业的监管重点包括（）。
A. 国际业务监管B. 市场准入监管C. 日常经营监管D. 市场退出监管E. 注册资本监管知识点提示：对银行业的监管。
参见教材本章第三节。
正确答案是：市场准入监管, 日常经营监管, 市场退出监管9、宏观审慎监管和微观审慎监管虽有区别，但有的监管工具相同。
这些相同的监管工具是（）。
A. 资本监管B. 审慎信贷标准C. 流动性风险指标D. 贷款损失监管E. 其他风险管理要求知识点提示：金融监管的宏观审慎与微观审慎。
参见教材本章第一节。
正确答案是：资本监管, 审慎信贷标准, 流动性风险指标, 贷款损失监管, 其他风险管理要求10、按监管机构的监管范围可把金融监管体制分为（）。
A. 单一监管体制B. 多元监管体制C. 集中监管体制D. 分业监管体制E. 混合监管体制正确答案是：集中监管体制, 分业监管体制11、金融监管从对象上看，主要是对商业银行、金融市场的监管，非银行金融机构则不在其列。
对错知识点提示：金融监管体制的变迁。
参见教材本章第二节。
答案解析：金融监管不仅是对商业银行、金融市场的监管，也包括对非银行金融机构的监管，如对保险业的监管。
正确的答案是“错”。
12、金融监管中由政府负担的成本是奉行成本。
对错知识点提示：金融监管的成本与边界。
参见教材本章第一节。
答案解析：政府负担的成本是行政成本。
正确的答案是“错”。
13、金融监管不是单纯检查监督、处罚或纯技术的调查、评价，而是监管当局在法定权限下的具体执法行为和管理行为。
对错知识点提示：金融监管的概念。
参见教材本章第一节。
正确的答案是“对”。
14、金融体系的负效应表现在金融体系的风险和内在不稳定性等方面。
对错知识点提示：金融体系的负效应。
参见教材本章第一节。
正确的答案是“对”。
15、内部知情人利用地位、职务或业务等便利，利用未公开信息进行有价证券交易或泄露该信息的行为，是典型的证券欺诈。
对错知识点提示：对证券市场的监管。
参见教材本章第三节。
答案解析：是典型的内幕交易。
正确的答案是“错”。
16、根据相关法律规定，我国金融监管的主体是（）。
A. 银监会B. 中国人民银行C. 证监会D. 保监会知识点提示：我国金融监管体制的发展演变。
参见教材本章第二节。
正确答案是：中国人民银行17、一国监管法律法规体系不包括（）。
A. 专业性法规B. 国际性法律C. 行业性法律D. 行业内法律知识点提示：监管法律法规体系。
参见教材本章第一节。
正确答案是：国际性法律18、金融危机以后，各国对金融机构体系进行了重构，主要特色是（）。
A. 建立了更多的金融监管机构协同监管B. 加强对衍生金融工具监管的同时，强调对原生金融工具的监管C. 凸显中央银行在监管中的地位，强调宏观审慎监管D. 加强多种监管机构的协调配合，强调微观审慎监管知识点提示：金融危机后金融监管的新发展。
参见教材本章第三节。
正确答案是：凸显中央银行在监管中的地位，强调宏观审慎监管19、金融监管中的依法监管原则是指（）。
A. 金融机构必须依法经营B. 金融运行必须依法管理C. 严格执法不干涉内部管理D. 金融调控必须依法操作正确答案是：严格执法不干涉内部管理20、对证券市场监管的基本原则是（）。
A. 保护投资者合法权益原则B. 依法监管原则C. 严格执法原则D. 坚持公开、公平、公正的“三公”原则正确答案是：坚持公开、公平、公正的“三公”原则21、金融监管的一般目标是（）。
选择一项或多项：A. 确保金融稳定安全，防范金融风险B. 保护金融消费者权益C. 提高金融体系效率D. 规范金融机构行为，促进公平竞争E. 提高各类金融机构的盈利水平正确答案是：确保金融稳定安全，防范金融风险, 保护金融消费者权益, 提高金融体系效率, 规范金融机构行为，促进公平竞争22、金融监管的构成体系包括（）。
A. 金融监管的指标体系B. 金融监管的理论体系C. 金融监管的法律体系D. 金融监管的组织体系E. 金融监管的内容体系正确答案是：金融监管的理论体系, 金融监管的法律体系, 金融监管的组织体系, 金融监管的内容体系23、对证券也的监管主要包括（）。
A. 对证券发行的监管B. 对证券机构的监管C. 对证券市场的监管D. 对上市公司的监管E. 对证券流通的监管正确答案是：对证券机构的监管, 对证券市场的监管, 对上市公司的监管24、金融监管的原则主要是（）。
A. 不干涉金融机构内部管理原则B. 依法监管与严格执法原则C. 综合性与系统性监督原则D. “内控”与“外控”相结合的原则E. 公平、公正、公开原则正确答案是：不干涉金融机构内部管理原则, 依法监管与严格执法原则, 综合性与系统性监督原则, “内控”与“外控”相结合的原则, 公平、公正、公开原则25、我国金融体系中的金融监管机构包括（）。
A. 金融资产管理公司B. 中国人民银行C. 银监会D. 证监会E. 保监会正确答案是：中国人民银行, 银监会, 证监会, 保监会26、抓住关键问题或重要环节进行特别监管，称为全面监管。
对错知识点提示：金融监管的手段与方法。
参见教材本章第三节。
答案解析：称为重点监管。
正确的答案是“错”。
27、资本充足性监管是市场准入监管的主要内容。
对错知识点提示：对银行业的监管。
参见教材本章第三节。
答案解析：是日常经营监管的重要内容。
正确的答案是“错”。
28、美国和英国都是实行多元化监管体制的代表，其金融监管是由多个监管机构承担的。
对错知识点提示：当前各主要国家金融监管体系简介。
参见教材本章第二节。
答案解析：美国实行多元化监管体制，英国则是“一元化”监管体制，英格兰银行承担整个金融业监管的职责。
正确的答案是“错”。
29、1994年的金融体制改革以后，中国人民银行先后将其证券、保险、银行监管职责分别转交给了证监会、保监会、银监会，已不再负有金融监管职责，成为专门制定与执行货币政策的机构。
对错知识点提示：我国金融监管体系的发展演变。
参见教材本章第二节。
答案解析：中国人民银行仍然负有综合监管职能。
正确的答案是“错”。
3、各国监管机构对金融机构的监管，主要是对金融机构日常运营的监管。
对错知识点提示：对银行业的监管。
参见教材本章第三节。
答案解析：还包括对市场准入和市场退出的监管。
正确的答案是“错”。
31、金融监管理论体系中不包括（）。
A. 应用理论B. 自然理论C. 相关理论D. 基础理论知识点提示：监管理论体系。
参见教材本章第一节。
正确答案是：自然理论32、对证券市场监管的主要任务是（）。
A. 保护投保人的合法权益B. 保护投资者的合法权益C. 保护存款人的合法权益D. 保护企业并购重组中的合法权益正确答案是：保护投资者的合法权益33、在金融监管模式中，美国是（）模式的典型代表。
A. 分权型多头监管B. 双峰式监管C. 牵头监管D. 高度集中的单一监管知识点提示：当前各主要国家金融监管体系简介。
参见教材本章第二节。
正确答案是：分权型多头监管34、欧洲银行业联盟的建立标志着欧元区统一监管格局的形成，在欧盟内部以欧央行为监管机构，实行银行业的（）监管。
A. 多头B. 混业C. 单一D. 分业知识点提示：金融危机后金融监管的新发展。
参见教材本章第三节。
正确答案是：单一。