2020年反洗钱培训题库单选题94题多选143题判断题116题一、单选题1、最高提出反洗钱风险监管理念并付诸实践的是哪个国家（A）A.英国 B.美国 C.德国 D.中国2、资助恐怖主义通常被称为（B恐怖融资）。

A恐怖主义B恐怖融资C反恐融资D恐怖犯罪3、中国于（C ）年通过金融行动特别工作组(FATF)的评估，成为其正式成员A、2000年B、2003年C、2007年D、2009年4、中国人民银行于（A）成立了反洗钱监测分析中心。

A．2004－6－1 B. 2003－8－1 C. 2005－2－1 D. 2006－10－15、中国人民银行、公安部、国家安全部三部门于2014年1月联合发布《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（［2014］第1号令）的主要依据是（B ）。

A、《反洗钱法》B、全国人大常委会《关于加强反恐怖工作有关问题的决定》C、《金融机构反洗钱规定》D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》6、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（C）、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。

A、资金来源；B、经济状况；C、经营活动；D、资金用途7、在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（C）原则：A、全面性B、持续性C、重点识别D、审慎性8、在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等不少于（C ）A.一级 B.二级 C.三级 D.四级9、在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，金融机构应及时调整其客户风险等级分类并（C.报告客户可疑交易行为）。

10、在保全退保业务中，对于达到客户身份识别标准的，保险公司应当要求退保申请人出示（C.保险合同原件）或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。

11、以严格的银行保密制度而著称的瑞士，接受国际通行的反洗钱规则是在哪一年（B）. A、2001年；B、2004年；C、2008年；D、2010年12、以下属于反洗钱内部控制制度中的核心管理制度的是（A）A. 大额交易和可疑交易报告制度 B. 反洗钱绩效考核制度C. 反洗钱内部评优制度D. 反洗钱监督检查、调查和保密制度13、"以下情形不属于中国人民银行重点予以现场检查范围的是（D ）。

A、被中国人民银行及相关监管部门通报重大案件B、经中国人民银行风险评估认定为洗钱风险控制能力薄弱C、涉及重特大金融案件，且有证据表明或有合理理由怀疑案件的发生与反洗钱失职有联系D、在中国人民银行年度考核中出现资料迟报问题"14、以下哪种方式是涉嫌恐怖融资监测最为有效的方法（C）。

a监测符合涉嫌恐怖融资特征的行为b监测符合涉嫌恐怖融资规律的资金c监测涉恐黑名单d监测符合涉嫌恐怖融资规律的账户交易15、以下不属于识别客户交易异常的主要技巧的是（B ）。

A、客户有关基础信息疑点B、客户洗钱风险等级不合理C、客户资金流动不合理D、从经济理性分析不合理16、以下不属于个人寿险产品缴纳保费环节中的洗钱风险是（B、投保人购买银保产品，将保费交付给银行）17、依据《中华人民共和国反洗钱法》有关规定，客户交易记录自记账当年起至少保存（ B ）年。

A 2年B 5年C 15年D 25年18、亚太反洗钱组织成立于（B.1997)年。

下面（D ）不是反洗钱法律制度的发展趋势。

A、从单纯打击转向预防与打击并重B、洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大C、法律所规定的义务主体范围从金融机构向特定非金融机构扩展D、工作重点由反洗钱和反恐怖融资变为防范资助大规模杀伤性武器扩散19、下列属于恐怖组织通过合法渠道筹集资金的方式的是（D ）。

A、通过贩卖毒品筹集资金B、打着宗教的幌子，向本民族个体经营商户收取“保护费”C、进行非法宗教活动，并要求信教群众捐款，作为恐怖组织活动经费D、利用宗教名义，或贯以宗教课税的形式获取钱财和物品20、下列行为哪种属于团体寿险业务的常见洗钱手法（B ）。

A、投保人要求用大额现金缴纳保费B、单位通过购买团体保险的方式，为少数成员购买高额保单,然后退保并将退保金转至个人账户C、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保D、客户委托他人代领或要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人21、下列关于洗钱的危害性的说法中，错误的是（D）A、洗钱助长更严重和更大规模的犯罪活动B、洗钱严重危害经济的健康发展C、洗钱助长和滋生腐败D洗钱只是掩饰、隐瞒犯罪所得，不影响社会的正常运行22、"下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是( D )A.金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录B.金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料c.金融机构实现相关资料的纸质化保存即可D.金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理"23、下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（D）A、客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一B、金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去C、为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统24、下列关于金融机构反洗钱内部控制的说法正确的是（C ）A、只有管理层需要对内部控制负有责任B、内部控制应当与金融机构的日常经营管理相独立C、内部控制过程是不断发展的D、内部控制能为金融机构提供绝对保25、"下列关于建立反洗钱内部控制制度的作用错误的是（A）A、可以杜绝洗钱行为B、可以加强金融机构的自我约束和风险管理C、可以提高金融机构的风险意识D、可以防范洗钱风险"26、下列关于反洗钱内控制度建议方面的说法错误的是（C）A.反洗钱内控制度建设的总体目标应符合全面性、审慎性、有效性和独立性四大原则B.对于新建业务关系客户的身份识别流程应包括核对、登记、留存等环节C.反洗钱牵头部门应当全面负责公司的各项反洗钱工作D.应当制定专门的反洗钱保密规程27、下列关于反洗钱领导小组的说法错误的是（B）。

A、反洗钱相关业务部门应纳入反洗钱领导小组成员部门B、只有核心业务部门才有资格担任反洗钱牵头部门C、反洗钱领导小组的职责应明确D、反洗钱领导小组应统一组织领导本机构反洗钱工作28、"洗钱的上游犯罪范围日益扩大，基本遵循了（A）的发展脉络A、毒品犯罪—特定犯罪—最广泛的上游犯罪B、黑社会性质犯罪—特定犯罪—最广泛的上游犯罪C、恐怖活动犯罪—特定犯罪—最广泛的上游犯罪D、贪污贿赂犯罪—特定犯罪—最广泛的上游犯罪"29、洗钱的（B）阶段的首要目的是隐藏，是为了达到模糊其性质、来源、受益人和增加执法机关对其有效调查难度的目的。

A. 放置阶段 B. 离析阶段 C. 融合阶段 D. 汇总阶段30、西方七国集团决定成立金融行动特别工作组（FATF）是在哪一年（A）A. 1989年 B. 1992年 C. 1999年 D. 2000年31、我国刑法及有关司法解释对洗钱罪作出了明确规定，涉及《中华人民共和国刑法》的（D）A.第191条 B.第312条C.第349条D.以上三条32、我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是（A.法人可以构成洗钱犯罪主体）A.法人可以构成洗钱犯罪主体 B.只有自然人才能构成洗钱犯罪主体 C.上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体 D.上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定33、我国负责反洗钱资金监测的机构是（B）A、公安部；B、中国人民银行；C、财政部；D、安全部34、委托金融业兼业代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在（B ）方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施。

A反洗钱B识别客户身份C客户洗钱风险D 客户交易资料保存35、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的（B）或者其它身份证明文件。

A、工作证；B、身份证件；C、身份证复印件。

36、联合国大会是在（C）年通过了《联合国反腐败公约》A、1999年B、2000年C、2003年D、2006年37、"联合国大会是在（B）年通过了《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》A.1998年B.1999年C.2001年D.2003年"38、利用客户自身特点所隐含的风险因素，风险大小通过客户的基本身份信息及其真实性、准确性和完整性来衡量属于（A客户身份风险因）。

A客户身份风险因素B客户地域风险因素C客户行业风险因素D客户交易风险因素39、客户与保险公司进行金融交易，通过银行帐户划转款项的，由（A）进行大额交易报告。

A.银行 B.保险公司 C.保险公司和银行D.保险公司和客户40、客户洗钱风险分类管理目标不包括（B ）。

a、全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度。

b、对所有客户采取不变的识别程序。

C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险.D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据41、客户洗钱风险分类的参考指标不包括（D.客户性别因素）A.国家或地区因素 B.行业因素 C.业务因素 D.客户性别因素42、客户洗钱分类管理的必要性说法正确的是（B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求）。

43、客户洗钱分类管理的必要性说法正确的（B ）。

A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法。

B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求。

C、客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果。

D、客户洗钱风险分类是额外要求44、客户身份资料与交易记录保存的原则有：完整、真实、安全、（B）原则。

A有效B从严C节约D避险45、"金融机构在与客户建立业务关系时，首先应该进行（D）A．客户风险等级划分B。

可疑交易报告C。

大额交易报告D。

客户身份识别"46、金融机构在设立或新设分支机构时，应当根据自身机构的特点和经营状况，将哪部法律所要求的内控制度细化落实到金融机构的具体管理和业务流程中。

（A ）A、反洗钱法B、金融机构反洗钱规定C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法D、金融机构大额和可疑交易管理办法47、金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（B）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度：A、反洗钱内控制度B、客户身份识别制度C、客户风险等级划分制度D、报告涉嫌恐怖融资制度48、金融机构应根据（B）方法，决定采取客户尽职调查措施的程度A．合规方法 B. 风险为本方法 C. 合规与风险并重 D.风险测试方法49、金融机构应对内部控制负有责任的人员是（D.管理层及一般员工）A.高级管理人员B.中级管理人员C.一般员工D.管理层及一般员工金融机构应当妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能（D）每项交易。