《个人理财》第一次作业
第1大题
是非题
2分
1 . (2分)
从经济学角度来讲，个人理财需求的产生是市场选择的结果。
正确
错误
正确答案：正确
2 . (2分)
个人理财的理论基础来自于现代投资学。
正确
错误
正确答案：错误
3 . (2分)
个人理财的核心是根据理财者的资产状况与风险偏好来实现需求与目标。
正确
错误
正确答案：正确
第2大题
单选题
0分
1 . (3分)
以下不属于教育储蓄存款所具有优势的选项是（）。
1 .
利率优惠
2 .
免征利息所得税
3 .
可优先办理助学贷款
4 .
可优先录取
正确答案：4
2 . (3分)
传统教育投资工具包括个人储蓄、()、人寿保险等。
1 .
政府债券
2 .
定息债券
3 .
教育投资基金
4 .
财产保险
正确答案：2
3 .
按投资基金的投资对象
4 .
按投资基金的风险大小
正确答案：1
第3大题
多选题
0分
1 . (5分)
证券投资依赖的投资工具根据期限长短、风险收益的特征与功能不同，可以分为（ ）。
1 .
货币市场工具
2 .
固定收益的资本市场工具
3 .
权益证券工具
4 .
衍生工具
正确答案：1,2,3,4
2 . (5分)
在个人财务策划中，经常用到的保险产品包括（ ）。
3 .
判断性信息
4 .
推论性信息
正确答案：2,3,4
7 . (5分)
个人银行理财产品面临的风险主要分为（）。
1 .
信用风险
2 .
汇率风险
3 .
通货膨胀风险
4 .
政策风险
正确答案：1,2,3,4
8 . (5分)
以下属于传统储蓄类个人理财产品的是（）。
1 .
存本取息定期储蓄
2 .
整存零取定期储蓄
3 .
收益递增型结构性存款
3 .
具有很高的透明度
4 .
设置独立投资账户
正确答案：1,3,4
2 . (5分)
个人保险理财规划的主要内容包括（）。
1 .
个人理财的基本目标确定
2 .
根据个人的投资能力确定保费
3 .
选择保险理财产品品种和期限
4 .
选择保险机构
正确答案：1,2,3,4
3 . (5分)
传统外币储蓄存款作为投资理财工具的特征是（ ）。
1 .
不需采取措施
2 .
无措施弥补
3 .
需采取措施
4 .
很好
正确答案：3
7 . (3分)
投资者在银行存入一笔定期存款的同时，卖出一份外汇期权合约，此个人外汇期权产品称为（）。
1 .
两得宝
2 .
期权宝
3 .
金葵花
4 .
金牡丹
正确答案：1
8 . (3分)
（）是银行经营的一项重要资金来源。
1 .
贷款
2 .
4 .
定活两便定额储蓄
正确答案：1,2,4
9 . (5分)
证券投资基金按运作方式的不同可分为（ ）。
1 .
封闭型投资基金
2 .
契约型投资基金
3 .
公司型投资基金
4 .
开放型投资基金
正确答案：1,4
10 . (5分)
证券投资基金运作中的当事人主要有（ ）。
1 .
基金投资人
2 .
基金发起人
3 .
基金托管人
1 .
卡类理财产品
2 .
人民币投资人民币收益理财产品
3 .
外汇理财产品
4 .
人民币投资外币收益理财产品
正确答案：4
3 . (3分)
保险策划的目的即在于通过对客户经济情况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适（），并确定期限和金额。
1 .
保险公司
2 .
保险产品
3 .
受益人
4 .
保险代理人
正确答案：2
4 . (3分)
单位比较法是一种简便、迅速、应用广泛的成本估价法。
正确
错误
正确答案：正确
第2大题
单选题
0分
1 . (3分)
分红保险的弱点主要表现在（）。
1 .
灵活性较差
2 .
公平性较差
3 .
风险性较高
4 .
流动性较高
正确答案：1
2 . (3分)
“高度储蓄性，具有养老保障功能”。属于以下（）保险特征之一。
1 .
分红保险
3 . (3分)
通常一个家庭的应急准备金不可低于可投资资产的（）。
1 .
30％
2 .
50％
3 .
10％
4 .
20％
正确答案：3
4 . (3分)
关于退休养老投资，以下表述正确的是（）。
1 .
我国虽实行独生子女政策，养儿防老仍是养老的重要措施。
1 .
委托人
2 .
受托人
3 .
代理人
4 .
受益人
正确答案：4
8 . (3分)
以下属于房地产投资系统风险的是（）。
1 .
通货膨胀
2 .
经营管理不善
3 .
决策失误
4 .
财务欠债过多
正确答案：1
9 . (3分)
影响房地产价格的个别因素是指影响同一功能分区内不同具体地块价格差异的微观因素。包括：（）面积、形状、小地貌、地势、地质基础等。
正确
错误
正确答案：错误
2 . (2分)
教育投资是个人财务策划中最富有回报价值的一种。
正确
错误
正确答案：正确
3 . (2分)
个人教育投资多数追求的是受教育者素质提高，以便在未来有比较高的收益。它是一种投资，不是一种消费。
正确
错误
正确答案：错误
4 . (2分)
老年人投资理财的原则是，安全投资、防范风险。
1 .
物价水平
2 .
商业区
3 .
一宗地的位置
4 .
建筑质量
正确答案：3
10 . (3分)
以下不属于房地产特征的选项是（）。
1 .
高价值性
2 .
易损耗性
3 .
异质性
4 .
供给有限性
正确答案：2
第3大题
多选题
0分
1 . (5分)
投资连接保险的特点是（ ）。
1 .
具有保障和投资理财的双重功能
2 .
被保险人不承担风险责任
个人银行、证券、保险、外汇理财
4 .
个人教育投资
正确答案：1,2,3,4
5 . (5分)
财务策划评估因素主要有（）。
1 .
宏观经济
2 .
客户个人财务状况变化幅度
3 .
投资组合类型
4 .
资本规模
正确答案：2,3,4
6 . (5分)
个人财务规划师收集客户信息一般包括（ ）。
1 .
计算性信息
2 .
事实性信息
4 .
基金管理人
正确答案：1,3,4
《个人理财》第二次作业
第1大题
是非题
2分
1 . (2分)
投资连结险，在投资部分盈亏风险完全由被保险人自己承担。
正确
错误
正确答案：正确
2 . (2分)
年金保险开始领取，投保人仍然还可以缴纳保费。
正确
错误
正确答案：错误
3 . (2分)
我国现行有关政策规定，个人只能进行虚盘外汇买卖，不能进行实盘外汇交易。
正确
错误
正确答案：正确
10 . (2分)
个人投资者买卖债券和股票是直接的证券交易行为。
正确
错误
正确答案：正确
第2大题
单选题
1 . (3分)
（）是最具理论意义的财务估价方法。
1 .
风险调整贴现率法
2 .
确定等价值法
3 .
贴现现金流量计价法
4 .
期权定价法
正确答案：3
2 . (3分)
（）是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币，到期所获收益为外币。
（）是投资者利用国际金融市场上外汇汇率的频繁波动，买低卖高，赚取汇差收益。
1 .
保值
2 .
增值
3 .
套汇
4 .
套利
正确答案：3
6 . (3分)
个人信托理财主要针对以下（）人群。
1 .
公务人员
2 .
富有阶层
3 .
在校学生
4 .
其他
正确答案：2
7 . (3分)
信托关系一经成立，信托财产本身及所产生的利益，只能由（）享受。
储蓄存款
3 .
管理费
4 .
利息收入
正确答案：2
9 . (3分)
（ ）的投资份额是可以不固定的。
1 .
封闭式基金
2 .
契约式基金
3 .
开放式基金
4 .
公司型基金
正确答案：3
10 . (3分)
封闭式投资基金和开放式投资基金是对投资基金按（）标准进行的分类。
1 .
按投资基金的运作方式
2 .
按投资基金能否赎回
正确
错误
正确答案：错误
4 . (2分)