个人理财选择题
B 1.以下（）不属于个人理财规划的内容。
A.教育投资规划
B.健康规划
C.退休规划
D.居住规划
ACD 2.执行理财计划应遵循的原则包括（）
A.准确性
B.一致性
C.有效性
D.及时性
C 3.从一般角度，理财规划的目标可以归结为财务安全与财务自由两个层次，（）
不属于财务安全的衡量标准。
A. 是否有充足、稳定的收入
B.是否有适当的住房
C.是否制定了奢侈品消费计划
D.是否有适当、收益稳定的投资
ABD 4.以下有关货币的时间价值的说法，正确的有（）
A.货币的时间价值理论认为等量资金在不同的时点上的价值量不相等。
B.货币的时间价值是指货币经历一定时间的投资和再投资所增加的价值。
C.不同时间单位的货币收入在不换算到相同时间单位的情况下，其经济价值也具有可
比性。
D.货币的时间价值也被称为资金的时间价值。
AD 5.某在校大学生，今年20周岁。
根据生命周期理论，他应当优先选择（）理财策略，进行有效的理财。
A.储蓄
B.风险投资
C.消费
D.准备应急基金
A 6.假设某理财产品的β系数为1.2，无风险收益率为5%，市场的期望收益率为15%，根据资本资产定价模型计算该理财产品的期望收益为（）。
A.17%
B.23%
C.21%
D.20%
D 7.为在第5年获本利和100元，若年利率为8%，每3个月复利一次，求现在应向银行存入多少钱，下列算式正确的是（）。
A.P=100×（1+8%）＾5
B.P=100×（1+8%）＾-5
C.P=100×（1+8%/4）＾5×4
D.P=100×（1+8%/4）＾-5×4
ABCD8.在现实生活中，人们的储蓄动机主要有（）。
A.未来消费动机
B.利息动机
C.遗产动机
D.养老动机
B 9.现金最重要的特征就是（）。
A.高风险
B.强流动性
C.低收益
D.低风险
B 10.通常情况下，流动性比率应保持在（）左右。
A.2
B.3
C.4
D.5
B 11.何小姐有存款2万元，股票5万元，基金2万元，自住房屋价值40万元，贷款10万元，若月固定支出为5 000元，则可变现资产保障月数为（）。
A.4
B.18
C.78
D.98
A 12.做预算控制时，下列属于短期可控制预算的是（）。
A.外出就餐费用
B.房租支出
C.房贷利息支出
D.续期保险费支出ABD13.货币市场基金的特点包括（）。
A.本金安全、资金流动性强
B.分红免利息税
C.投资成本较高
D.收益率相对活期储蓄较高
C 14.张先生申请了某银行信用卡，按发卡规定，每月1日为账单日，25日为还款日。
如果张先生在2008年3月2日消费3 000元，则它可以享受的免息还款期为（）天。
A.23
B.24
C.54
D.55
ABCD15.组成消费购买决策的整个过程包括（）。
A.购物前的准备
B.评价购物方案
C.选购商品
D.购买后的活动
ABC16.消费者所要收集的信息包括（）。
A.恰当的评估标准
B.已经存在的各种解决问题的方法
C.各种解决问题的方法所具备的特征
D.所购商品的新旧程度
ABCD17.房地产投资的优点有（）。
A.可观的收益率
B.财务杠杆效应
C.所得税优势
D.对抗通货膨胀
B 18.适合用来筹备子女教育金的投资工具有（）。
A.权证
B.教育储蓄和教育保险
C.期货
D.外汇
AD 19.以下教育规划工具中，能实现风险隔离的是（）。
A.教育储蓄
B.定息债券
C.投资基金
D.子女教育信托基金
AB 20.在确定子女教育理财目标时，要根据大学时的家庭情况及教育金准备情况来选择就读普通大学还是艺术院校，在国内上学还是去国外留学，出国留学是去公立大学还是私立大学等。
这符合以下（）原则。
A.理财目标的设定要切合实际，角度宽松。
B.提前规划、适量积累
C.充分利用定期定额计划来实现子女教育基金的储蓄
D.投资是注意以稳健投资为主，不要太冒风险
BCD 21.理财规划师确定客户子女教育目标时应该考虑的因素有（）。
A.学校的特点
B.学费的高低
C.学校所在城市的生活水平
D.子女的兴趣爱好
E.子女的学习能力
A 22.保险的基本功能有（）和补偿损失功能。
A.分散危险
B.积蓄基金
C.监督危险
D.吸收储蓄
AD 23.根据客户的年龄和风险承受能力，将一部分投资于风险型资产，另一部分资产以银行存款、国债等安全型资产持有，这在投资规划中称为（）。
A.资产配置
B.证券选择
C.基本面分析
D.投资策略
B 24.市场利率变动与股价的变动相关，从理论上说，其关系是（）。
A.利率提高，股价不变
B.利率提高，股价下跌
C.利率下降，股价不变
D.利率下降，股价下跌
C 25.两种证券的相关系数r等于-1意味着（）。
A.两种证券之间具有完全正相关性
B.两种证券之间相关性稍差
C.两种证券之间风险可以完全抵消
D.两种证券组合的风险很大
问答题：
一、个人理财规划的具体步骤
1.客户关系的建立
2.收集客户资料及个人理财目标
3.分析客户现行财务状况
4.制定理财方案
5.执行理财计划
6.持续理财服务
二、现金规划的具体步骤
三、如何发掘潜在客户与保持现有客户
四、给你十万让你合理，科学的理财规划
五、在生命周期的各个阶段进行理财规划（以保险和现金为主）。