(单选题) 1: 某人以8%的年回报率投资100万元，投资期为5年，按季度计息，则到期时投资价值为()万元A: 146.9B: 148.6C: 148.02D: 150正确答案:(单选题) 2: 王明准备10年后的15.2万元的子女教育金，在投资报酬率为5%时，下列组合无法实现其子女教育金目标的是()A: 整笔投资5万元，定期定额每年6000元B: 整笔投资4万元，定期定额每年7000元C: 整笔投资3万元，定期定额每年8000元D: 整笔投资2万元，定期定额每年10000元正确答案:(单选题) 3: 月月存储法适合()A: 有资金需求但不确定使用时间的客户B: 工薪阶层C: 为子女积累教育基金D: 所有人正确答案:(单选题) 4: 在配置紧急预备金时，应至少安排出()个月的支出。
A: 1B: 2C: 3D: 6正确答案:(单选题) 5: 申请小额信贷须年满()岁。
A: 16岁B: 18岁C: 20岁D: 无年龄限制正确答案:(单选题) 6: A方案在3年中每年年初付款200元，B方案在3年中每年年末付款200元，若利率为10%，则二者在第三年末时的终值相差()元A: 66.2B: 62.6C: 266.2D: 26.62正确答案:(单选题) 7: 有关家庭财务报表的编制，下列叙述中错误的是()A: 已实现资本利得是收入科目B: 财产险保费是负债科目C: 每月房贷缴款额，利息部分是支出科目D: 预收款是负债科目正确答案:(单选题) 8: ()的主要目的是利用市场机会获取超额收益。
A: 战略性资产配置B: 战术性资产配置正确答案:(单选题) 9: 某人贷款20万元，贷款期限为5年，贷款利率6%，采取本金平均摊还方法每月还款，则其第40期还款中利息为()A: 350C: 384.49D: 401.81正确答案:(单选题) 10: 阶梯存储法适合()A: 有资金需求但不确定使用时间的客户B: 工薪阶层C: 为子女积累教育基金D: 所有人正确答案:(单选题) 11: 出现套利机会时，应该卖出相对()的资产。
A: 高估B: 低估正确答案:(单选题) 12: 夫妻计划3年后购房，房价100万元。
若其平均投资年回报率为10%，则其需在今天拿出()万元才可满足未来的购房需求A: 75.13B: 133.1C: 76.92D: 130正确答案:(单选题) 13: 有关家庭收支储蓄表的编制，以下说法错误的是()A: 以现金基础为原则记账，信用卡在还款时才记支出B: 变现资产现金流入含有本金与资本利得C: 未实现资本利得为期末资产与净值增加的调整项目，应当显示在收支储蓄表中D: 房贷本息摊还仅利息计支出，归还本金为负债减少正确答案:(单选题) 14: 某人购买价值50万元的房屋，贷款七成，贷款利率为8%，存款利率为3%，房屋年税金为1万元，则其购房年成本为()万元A: 4.25B: 3.25C: 4D: 5正确答案:(单选题) 15: 不考虑应有储蓄的收支平衡点只能实现()期的收支平衡，考虑应有储蓄的收支平衡点能实现()期的收支平衡。
A: 短，短B: 短，长C: 长，短D: 长，长正确答案:(单选题) 16: 一位50岁的保守型投资者最可能的投资股票比例为()A: 20%B: 30%C: 50%D: 70%正确答案:(单选题) 17: 资产之间的相关系数越()，再平衡的效果就越明显。
A: 小B: 大正确答案:(单选题) 18: 在股票市场大幅下滑期间，股票债券的相关系数为()A: 正相关正确答案:(单选题) 19: 小李去年的收入为100万元，生活支出40万元，利息支出5万，本金还款10万元，保障型保费支出8万元，储蓄型保费支出10万元，定期定额投资基金10万元。
则去年小李的财务负担率与自由储蓄率各为多少？A: 财务负担率12%，自由储蓄率16%B: 财务负担率13%，自由储蓄率17%C: 财务负担率14%，自由储蓄率18%D: 财务负担率15%，自由储蓄率19%正确答案:(单选题) 20: 信用卡的有点不包括()A: 延迟付款节省利息B: 消费折扣C: 有偿保险D: 可临时应急正确答案:(多选题) 1: 针对未来到期的等额资金，下列说法正确的是()A: 利率相同时，投资期限越长，资金现值越大B: 利率相同时，投资期限越长，资金现值越小C: 投资期限相同时，利率越低，资金现值越大D: 投资期限相同时，利率越高，资金现值越大正确答案:(多选题) 2: 下列关于非传统型寿险的特点，说法正确的有()A: 包括分红险、万能险和投连险等品种B: 具有保障和投资双重功能C: 收益与风险并存D: 全部存在保底利率正确答案:(多选题) 3: 缴存期间职工住房公积金的用途包括()A: 支付职工购买自住住房费用B: 支付职工个人为修缮自住住房发生的费用C: 支付职工因购买、建造、修缮自住住房所需的贷款本息等D: 支付房租超出家庭工资收入固定比例的部分正确答案:(多选题) 4: 满足紧急性开支应该投资于()A: 国库券B: 人寿保单C: 活期储蓄D: 长期国债正确答案:(多选题) 5: 以下哪项属于我国养老收入来源()A: 国家社会养老保险计划B: 企业年金计划C: 商业寿险D: 个人养老储蓄正确答案:(多选题) 6: 下列各项属于子女教育金特点的有()A: 没有时间弹性B: 没有费用弹性C: 投资很保守、极注重安全性D: 没有子女教育强制储蓄账户正确答案:(多选题) 7: 多目标规划常用的方法包括()B: 目标顺序法C: 目标并进法D: 目标现值法正确答案:(多选题) 8: 信用卡给银行带来的收入有()A: 年费收入B: 刷卡手续费C: 透支产生的利息和滞纳金D: 预借现金手续费正确答案:(多选题) 9: 银行个人信贷产品包括()A: 个人住房贷款B: 个人投资贷款C: 个人消费贷款D: 个人医疗贷款正确答案:(多选题) 10: 基本养老金包括()A: 基础养老金B: 个人养老金C: 过渡性养老金D: 企业年金正确答案:(判断题) 1: 货币的时间价值是指在考虑了风险和通货膨胀的条件下的社会平均资金利润率。
A: 错误B: 正确正确答案:(判断题) 2: 日常生活中，人们应综合考虑当前与未来收入、开支以及工作时间、退休时间等，决定自己的消费和储蓄，达到财富的合理分配。
A: 错误B: 正确正确答案:(判断题) 3: 净值成就率的值越小，表明过去的理财成绩越好。
A: 错误B: 正确正确答案:(判断题) 4: 遗属需求法更适合以自我为中心的客户，而生命价值法则更适合以家庭为中心的客户。
A: 错误B: 正确正确答案:(判断题) 5: 附加险是指附加在主险合同下的附加合同，可以单独投保，保费较低。
A: 错误B: 正确正确答案:(判断题) 6: 制度“中人”是指在原制度下参加工作而将在新制度下退休的人群，其基本养老金的计发为：基础养老金+个人账户养老金+过渡性养老金。
A: 错误B: 正确正确答案:(判断题) 7: 财产保险允许超额投保和不足额投保的存在。
A: 错误B: 正确正确答案:业化服务的活动。
A: 错误B: 正确正确答案:(判断题) 9: 最大信用额度=收入＋资产A: 错误B: 正确正确答案:(判断题) 10: 使用信用卡时，要充分运用最长宽限期，每次消费时选择离结账日最近的信用卡消费。
A: 错误B: 正确正确答案:(判断题) 11: 寿险采取自然保费方法缴费，且严格遵从保险利益原则A: 错误B: 正确正确答案:(判断题) 12: 退休后，投资应以高风险资产为主，以降低可能的通货膨胀风险。
A: 错误B: 正确正确答案:(判断题) 13: 在家庭形成期，可以把核心资产的70%以上安排在股票中。
A: 错误B: 正确正确答案:(判断题) 14: 最适合退休人员的投资目标是资产增值。
A: 错误B: 正确正确答案:(判断题) 15: 投资者的风险承受能力与投资者的年龄成反向关系。
A: 错误B: 正确正确答案:(判断题) 16: 企业养老保险在缴纳企业所得税之后列支。
A: 错误B: 正确正确答案:(判断题) 17: 个人理财的目的是为了追求财富最大化。
A: 错误B: 正确正确答案:(判断题) 18: 收支平衡点收入这一指标的意义在于以积极的方式，计算出要维持某一程度的现在及退休后生活水平需要多少收入，量出为入。
A: 错误B: 正确正确答案:(判断题) 19: 可用[(月收入×收入还款比例上限)/(最低缴款比例+月利率)]来计算出合理的信用额度是多少。
A: 错误B: 正确正确答案:(判断题) 20: 由于随着年龄的增加，未来收入的贴现值下降，因此所需寿险保额应逐渐降低。
A: 错误正确答案:(单选题) 1: 某人以8%的年回报率投资100万元，投资期为5年，按季度计息，则到期时投资价值为()万元A: 146.9B: 148.6C: 148.02D: 150正确答案:(单选题) 2: 王明准备10年后的15.2万元的子女教育金，在投资报酬率为5%时，下列组合无法实现其子女教育金目标的是()A: 整笔投资5万元，定期定额每年6000元B: 整笔投资4万元，定期定额每年7000元C: 整笔投资3万元，定期定额每年8000元D: 整笔投资2万元，定期定额每年10000元正确答案:(单选题) 3: 月月存储法适合()A: 有资金需求但不确定使用时间的客户B: 工薪阶层C: 为子女积累教育基金D: 所有人正确答案:(单选题) 4: 在配置紧急预备金时，应至少安排出()个月的支出。
A: 1B: 2C: 3D: 6正确答案:(单选题) 5: 申请小额信贷须年满()岁。
A: 16岁B: 18岁C: 20岁D: 无年龄限制正确答案:(单选题) 6: A方案在3年中每年年初付款200元，B方案在3年中每年年末付款200元，若利率为10%，则二者在第三年末时的终值相差()元A: 66.2B: 62.6C: 266.2D: 26.62正确答案:(单选题) 7: 有关家庭财务报表的编制，下列叙述中错误的是()A: 已实现资本利得是收入科目B: 财产险保费是负债科目C: 每月房贷缴款额，利息部分是支出科目D: 预收款是负债科目正确答案:(单选题) 8: ()的主要目的是利用市场机会获取超额收益。
A: 战略性资产配置B: 战术性资产配置正确答案:(单选题) 9: 某人贷款20万元，贷款期限为5年，贷款利率6%，采取本金平均摊还方法每月还款，则其第40期还款中利息为()B: 333.33C: 384.49D: 401.81正确答案:(单选题) 10: 阶梯存储法适合()A: 有资金需求但不确定使用时间的客户B: 工薪阶层C: 为子女积累教育基金D: 所有人正确答案:(单选题) 11: 出现套利机会时，应该卖出相对()的资产。