基金定投与单笔投资的比较
基金净值由1.2元波动跌至1.0元。
基金净值
1.4
基金份额净值 每期获得份额
1.2
获得份额（万份）
1.0
0.8
1.0
0.6 0.5
0.4
0
0
1 4 7 10 13 16 19 22 25
市场频繁波动
定投的回报率可能高于单笔投资
• 每期投资额 = 10000 • 投资期 = 25
28,176.33
29,362.74
5
30,000
34,004.32
36,739.92
38,720.18
6
36,000
41,883.48
46,014.28
49,057.47
7
42,000
50,165.74
56,058.4071.75
66,936.18
73,092.76
关键词：约定时间+约定金额+约定基金+自动完成
一、基金定投业务介绍
第 一 桶 金 、 留 学 基 金
20岁
长期投资，复利获益
结
婚
、
子
买
女
房
教
购
育
車
基
基
金
金
环 游 世 界 旅 游 基 金
30岁
40岁
50岁
退 休 养 老 基 金
60岁
一、基金定投业务介绍
长期投资，复利获益
每月投资500元复利收益计算表（单位：元）
• 定投回报 = 22.06万 （-11.75%）
• 单笔投资回报=20.00万 （-20.00%）
10
一、基金定投业务介绍
基金定投与单笔投资的比较
基金净值由1.60元先跌至1.24元 再回升至1.60元。
基金净值 1.8 1.6 1.4 1.2 1.0 0.8 0.6
基金份额净值 每期获得份额
• 购入单位总数 = 276685 • 平均成本价 = 0.89
• 定投回报 = 27.7万 （10.8%）
• 单笔投资回报=20.5万 （-18%）
一、基金定投业务介绍
基金定投与单笔投资的比较
当市场单边上涨，定投的回报率比一次性投资差。 当市场单边下跌，定投的回报率一定比一次性投资好。 当市场先跌后升，定投的回报率大大高于一次性投资。 当市场频繁波动，定投的回报率也可能比一次性投资高。
意志消沉
心情低落
一、基金定投业务介绍
基金定投与单笔投资的比较
基金净值由1.0元上升至1.3元。
基金净值 1.5
基金份额净值 每期获得份额
1.4
1.3
1.2
1.1
1.0
1.1
0.9
获得份额（万份） 1.0
0.8 0.7
0.9
0.6
0.8
0.5
0.7
1 4 7 10 13 16 19 22 24
市场单边上涨
结论：中国股市属于波动程度较高的市场，出现一路上涨的情况 比较少见，因此定投的表现空间非常大！
二、基金选择与策略分析
选择什么样的基金进行定投？
A基金与B基金的业绩表现
1.8 1.6 1.4 1.2
1 0.8 0.6 0.4 0.2
0
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
A基金 B基金
9
54,000
68,023.16
78,716.82
87,029.31
10
60,000
77,642.79
91,475.24 102,425.20
12%
期末资产总值 6,342.38 13,488.00 21,539.87 30,612.92 40,836.65 52,357.01 65,338.44 79,966.25 96,449.22 115,022.65
定投的回报率比单笔投资差
• 每期投资额 = 10000 • 投资期 = 25
• 购入单位总数 = 218750 • 平均成本价 = 1.143
• 定投回报 = 28.43万 （13.72%）
• 单笔投资回报=32.00万 （28.5%）
一、基金定投业务介绍
基金定投与单笔投资的比较
基金净值由1.6元下跌至1.3元。
A基金 B基金
净值走势 1→1.55 1→0.8→1.33
年回报率 55％ 33％
表象：长期稳定增长的基金年回报 率远远高于波动率大的基金
年收益率
5%
8%
10%
总投资金额 期末资产总值 期末资产总值 期末资产总值
1
6,000
6,140.48
6,226.05
6,283.89
2
12,000
12,594.07
12,967.77
13,224.68
3
18,000
19,377.83
20,269.05
20,892.26
4
24,000
26,508.66
获得份额（万份） 0.8 0.7 0.6
市场先跌后涨
定投的回报率大大高于单笔投资
• 每期投资额 = 10000 • 投资期 = 25
• 购入单位总数 = 173548 • 平均成本价 = 1.4272
• 定投回报 = 27.6万 （10.25%）
• 单笔投资回报=24.6万 （-1.5%）
一、基金定投业务介绍
基金净值
基金份额净值
1.7
每期获得份额
1.6
1.5
1.4
1.3
1.2 1.1 1.0 0.9 0.8
获得份额（万份） 0.9 0.8 0.7 0.6
0.7
0.5
1 4 7 10 13 16 19 22 24
市场单边下跌
定投的回报率高于单笔投资
• 每期投资额 = 10000 • 投资期 = 25
• 购入单位总数 = 170564 • 平均成本价 = 1.4494
基金定投业务介绍
营销管理部 二O一一年十月
目录
一、基金定投业务介绍 二、基金选择与策略分析 三、坚定推广
一、基金定投业务介绍
什么是基金定投？
基金定投是指开放式基金的定期定额申购 即：投资者委托基金销售机构，由受托机构在每月约定时间从投资者指
定的资金账户上自动完成约定金额的扣款，自动申购约定基金产品的 一种长期投资方式。
本金加收益确高达 58.9万！
单位：万元
60
34.9
40
收益
24
成本
利息占比将近60%
20
0
一、基金定投业务介绍
纪律投资，避免择时
噢, 我对这项 投资满意极了
投资风险之最 高点
热血沸腾
忘我境界
兴奋
“短暂下跌 我是长期投资者”
忧虑 拒绝承认
害怕
乐观
沮丧
投资风险之最低
惊慌
点
投降
乐观 松一口气 希望
“也许我不应该 继续停留在市场中”
15%
期末资产总值 6,431.34 13,895.39 22,559.32 32,616.01 44,289.36 57,839.26 73,567.36 91,823.83 113,015.10 137,612.97
一、基金定投业务介绍
长期投资，复利获益
假设每月投资1000元，如果年回报率8%， 20年 后累计的本金投入只有24万元。