第一章第四节基金法基金一一组合投资一 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人（基金参与主体，简称基金当事人） 概念、权力和义务 （掌握）1. 基金份额持有人：投资人、实际所有者，享有知情权、表决权、收益权，基金一切活动的中心。

2. 基金管理人：按照投资组合原理进行投资决策，核心作用，只能有依法设立的基金管理公司担任。

保存基金的会计账册、记录 15年以上3. 基金托管人（保管人）：通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任，基金持有人权益的代表。

在证券投资 基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露与会计核算等相应职位的当事人。

基金托管人和基金管理人签 订托管协议，协议规定范围内履行职责收取报酬。

_三基金管理人的禁止行为（熟悉）1. 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资2. 不公平地对待其管理的不同基金财产3. 利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益4. 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；其他四公募基金运作的方式 （了解）公募一一私募 按运作方式不同，基金可分为封闭式基金与开放式基金1. 封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所 交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金2. 开放式基金是指基金规模不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的投资基金（不 能上市交易）五 基金财产的独立性要求 （掌握）1. 基金财产独立于基金管理人、基金托管人的自有财产，不得归入自有财产。

2. 基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或其他情形取得的财产和收益归入基金财产。

3. 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行终止清算的，基金财产不属于其清算财产。

4.基金的债权与不属于基金的债务不得相互抵销， 不同基金的债权不得相互抵销； 非因基金本身承担的债务，债权人不得对基金财产主张强制执行；基金托管人对其托管的基金应当独立设置账户，确保基金的完整与独立如果违反：基金管理人或托管人没有独立财产， 5万至50万罚款，没收违法所得；直接人员给予警告、暂停或撤销从业资格，3万至30万罚款。

募集对象不同：公募为不确定对象，私募为少数特定投资者 信息披露要求不同 ：公募要求严格，私募要求低很多七与基金公开募集与非公开募集相关的法律责任（了解）（一）未经批准擅自设立基金管理公司或未经核准从事公开募集基金管理业务的：1. 由证券监督管理机构（证监会）取缔或责令改正2. 没收违法所得，并处违法所得1~5倍罚款3. 违法所得不足100万，并处10~100万罚款4. 对直接负责的主管人员和其他直接责任远给予警告，并处以3~30万罚款（二）擅自公开或者变相公开募集基金的：1. 责令停止，返回所募资金和加计的银行同期存款利息2. 没收违法所得，并处所募资金金额1%~5罚款3. 直接：5~50万（三）非公开基金募集完毕，基金管理人未备案的：1. 10~30万罚款_2. 直接：3~10万罚款（四）向合格投资者之外的单位或个人非公开募集资金或转让基金份额的：（同一234）1. 没收违法所得，并处违法所得1~5倍罚款2. 违法所得不足100万，并处10~100万罚款3. 对直接负责的主管人员和其他直接责任远给予警告，并处以3~30万罚款第五节期货交易管理条例一期货概述（掌握）概念：期货合约,即有期货交易所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物（基础资产）的标准化合约。

期货的特征：①合约标准化；②场所固定化；③结算统一化；④交割定点化；（期货交易所确定①-④）⑤交易经纪化（通过中介，即期货公司）；⑥保证金制度化；⑦商品特殊化。

履约大部分通过对冲方式』约由交易所或结算公司提供担保；合约的价格有最小变动单位和浮动限额期货的种类：商品期货&金融期货货三大类三期货交易所会员管理和内部管理制度（了解）（一）期货交易所会员管理期货交易所会员：根据相关法律和规定，经交易所批准，有权在交易所从事交易或者结算业务的企业法人或者其他经济组织。

期货交易所可实行全员结算制度或者会员分级结算制度，实行会员分级结算制度的会员有结算会员和非结算会员组成。

（二）期货交易所内部管理制度保证金制度；当日无负债结算制度；涨跌停板制度；持仓限额和大户持仓报告制度；风险准备金制度；其他四期货公司期货公司：依法设立的、接受客户委托、按照客户的制令、以自己的名义为客户进行期货交易并收取交易手续费的中介组织，其交易结果由客户承担。

不得：无关活动，期货自营业务，为关联人提供融资、对外担保。

五期货交易基本规则（了解）1. 参与交易的应当为期货交易所会员2. 交易事先向客户出事风险说明书，客户签字T书面合同。

不得：未经委托或不按委托内容擅自交易，向客户做获利保证，与客户约定分享利益或者共担风险。

3. 客户下达指令方式：书面、电话、互联网或其他4. 严格执行保证金制度5. 期货公司应当为每一个客户单独开立专门账户、设置交易编码，不得混码交易6. 结算：期货交易所统一进行」7. 保证金不足：应及时追加保证金或自行平仓（一）证券公司依法审慎经营、履行诚信义务的规定（熟悉） 证券公司应当对分支机构实行集中统一管理，不得与他人合资、合作经营管理分支机构，也不得将分支机构承包、 租赁或者委托给他人经营管理。

（二）禁止证券公司股东和实际控制人滥用权利、损害客户权益的规定（熟悉）［通过关联交易、利润分配、资产重组、对外投资等方式（三）证券公司股东出资的规定（了解）30%需要验资证明。

证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的在证券公司经营过程中，证券公司的债权人将其债权转为证券公司股权的，不受有关规定的限制。

（四）关于成为持有证券公司5河上股权的股东、实际控制人资格的规定（了解）有下列情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司5姬上股权的股东、实际控制人:证券公司设立时，其业务范围应当与其财务状况、内部控制制度、合规制度和人力资源状况相适应；证券公司在经 营过程中，经其申请，国务院证券监督管理机构可以根据其财务状况、内部控制水平、合规程度、高级管理人员业 务管理能力、专业人员数量，对其业务范围进行调整。

熟悉）（六）证券公司变更公司章程重要条款的规定 证券公司变更注册资本、业务范围、公司形式或者公司章程中的重要条款，合并、分立、设立、收购或者撤销境内 分支机构，变更境内分支机构的营业场所，在境外设立、收购、参股证券经营机构，应当经国务院证券监督管理机 构批准。

（七）证券公司合并、分立、停业、解散或者破产的相关规定（了解）合并、分立，涉及客户权益的重大资产转让：应当经具有证券相关业务资格的资产评估机构评估。

停业、解散、破产：应当经国务院证券监督管理机构批准，并按照有关规定安置客户、处理未了结的业务。

（八）证券公司及其境内分支机构的设立、变更、注销登记的规定 （了解） 1.① ② 应当经国务院证券监督管理机构批准（向证监会申请，证监会限期内审查并提供书面决定）；对在境内设立证券公司或者在境外设立、收购或参股证券经营机构的申请，自受理之日起 对变更业务范围、公司章程中的重要条款或要求审查高级管理人员任职资格的申请，自受理之日起 6个月 45个对设立、收购、撤销境内分支机构，或停业、解散、破产的申请，自受理之日起 ③ （九）有关证券公司组织机构的规定（熟悉）30个工作日1.2.3. 4.6.证券公司的法定代表人或者高级管理人员离任的，证券公司应当对其进行审计，并自其离任之日起 2个月内将第六节证券公司监督管理条例证券公司监督管理相关规定工作日可以设独立董事：独立董事不得在本证券公司担任董事会外的职务，不得与本证券公司存在可能妨碍其做出独 立、客观判断的关系。

设董事会秘书（高管）：负责会议的筹备、文件的保管以及股东资料的管理，按规按要求依法提供有关资料, 办理信息报送或者信息披露事项。

设行使证券公司经营管理职权的机构，应在公司章程中明确其名称、组成、职责和议事规则，其成员为高管。

经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应 当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会，其中设薪酬与提名委员会、审计委员会的，委员会负 责人由独立董事担任。

证券公司的董事、监事、高级管理人员和境内分支机构负责人应当在任职前取得经国务院证券监督管理机构核 准的任职资格，不得聘任或选任未取得任职资格的人员担任，对于已经聘任或选任的，相关聘任、选任的决议或决定无效。

（五）证券公司设立时的业务范围的规定 （掌握）审计报告报送国务院证券监督管理机构；证券公司的法定代表人或者经营管理的主要负责人离任的，应当聘请具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所对其进行审计。

2. 3. 1.2. 3.7.设合规负责人，对证券公司经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查。

① 合规负责人为证券公司高管，由董事会决定聘任，并应当经国务院证券监督管理机构认可，不得在证券红司兼任负责经营管理的职务。

—② 合规负责人发现违法违规行为，应当向公司章程规定的机构报告，同时按照规定向国务院证券监督管理机 构或者有关自律组织报告。

③证券公司解聘合规负责人，应有正当理由，并自解聘之日起3个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构。

（十）证券公司及其境内分支机构经营业务的规定（掌握）1. 应当经国务院证券监督管理机构批准，不得经营未经批准的业务。

」2.两个以上的证券公司受同一单位、个人控制或者相互之间存在控制关系的，不得经营相同的证券业务，但国务 院证券监督管理机构另有规定的除外。

（十一）证券公司为客户开立证券账户管理的有关规定（掌握）1. 受理开户申请：应要求客户出具真实有效的身份证明文件，并对其真实性审核。

__________2. 账户开立前：应指定专人讲解相关业务规则和开户协议等内容，并将风险揭示书交由客户签字，按规定履行投 资者教育职责。

3. 同一客户开立的资金账户和证券账户的姓名或名称应当一致。

证券公司不得将客户的资金账户、证券账户提供 给他人使用。

4.证交所备案：开户之日起 3个交易日内 （十二）证券公司关于客户资产保护的规定（熟悉）1. 明确规定证券公司客户资产的存管、托管制度：指定商业银行 明确证券公司客户资产属于客户：以每个客户名义单独立户管理 对交易信息、资金信息的寄送、查询作了具体规定 （十三）证券公司客户交易结算资金管理的规定（熟悉）应与证券公司、指定商业银行、资产托管机构的自有资产相互独立、分别管理。

非因客户本身的债务或者法律规定的其他情形，任何单位或者个人不得对客户的交易结算资金、委托资产申请 查封、冻结或者强制执行。