xx银行股份有限公司反洗钱操作规程
第一章总则
第一条为进一步规范和加强xx银行股份有限公司（以下简称“本行”）反洗钱工作，防范和打击洗钱行为，维护本行声誉，根据《xx银行股份有限公司反洗钱管理办法》、《xx银行股份有限公司大额和可疑交易报告管理实施细则》等规定，制定本操作规程。

第二条总行各部门及各分支行应当遵循本操作规程，按照依法合规、全面连续、严格保密、与司法机关及行政执法机关全面合作的业务处理原则，执行客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存等反洗钱工作制度，依法合规履行反洗钱职责。

第三条本规程适用于总行及各分支机构的反洗钱工作。

第二章组织机构
第四条本行反洗钱组织机构为“总、分、支”架构。

总行、分行和支行设立反洗钱工作领导小组，总行、分行反洗钱工作领导小组下设反洗钱办公室，办公室设在总行、分行内控合规部门。

第五条总行、分行内控合规部门要设立专门的反洗钱岗位，配备专人负责反洗钱工作，当地人民银行有特殊规定的，要按其规定办理。

第六条各级支行应配备专（兼）职人员从事有关反洗钱工作。

第三章工作职责
第七条总行反洗钱工作领导小组的主要职责是：
（一）审议、决定全行反洗钱工作政策和重大事项；
（二）研究、部署全行的反洗钱工作；
（三）监督、检查和评价全行反洗钱职责履行情况；
（四）研究解决全行反洗钱工作中的重要问题。

反洗钱领导小组应当向总行高级管理层报告全行反洗钱工作情况及有关重大事项；高级管理层认为必要时，应当就有关问题向董事会报告。

第八条总行反洗钱工作领导小组下设办公室，主要职责是：
（一）负责反洗钱工作领导小组日常工作；
（二）组织实施反洗钱工作领导小组的决定，向领导小组报告有关工作情况；
（三）召集反洗钱部门联席会议，组织、协调和处理反洗钱工作中的重要问题；
（四）牵头拟订和修改反洗钱措施和工作制度，提交领导小组审议决定；
（五）牵头组织开展反洗钱监督检查和培训宣传工作；
（六）监督指导全行反洗钱数据信息分析报告工作；
（七）牵头组织反洗钱监控系统建设；
（八）与人民银行等监管机关进行沟通协调，组织落实监管机关要求办理的有关工作任务；
（九）召开领导小组协调会，讨论或协调各分行的反洗钱工作。

第九条分行反洗钱工作领导小组主要职责是：
（一）贯彻落实总行有关反洗钱工作和要求；
（二）贯彻落实反洗钱工作有关制度措施；
（三）对分行反洗钱工作进行监督检查；
（四）研究解决分行反洗钱工作中的存在的问题；
（五）召集分行反洗钱部门联席会议，组织、协调和处理反洗钱工作中的重要问题；
（六）牵头组织开展分行反洗钱监督检查和培训宣传工作；
（七）监督指导分行反洗钱数据信息分析报告工作；
（八）与属地人民银行等监管部门进行沟通协调，组织落实监管部门的相关反洗钱工作要求。

第十条总行和分行内控合规部门负责规范开展全行反洗钱工作，建立健全反洗钱业务基本制度与工作流程并督导落实，其主要职责是：
（一）负责协助办理监管部门有关反洗钱的查询、调查事宜；
（二）分行负责向总行报送大额和可疑交易数据，并按当地监管部门要求按时报送相关报表和报告；
（三）总行负责接收汇总有关数据，通过系统或其它有效方式向中国人民银行反洗钱监测中心报送全行大额和可疑交易数据并存档；
（四）负责及时接收反洗钱监测分析中心反馈的补正通知，按时完成信息补正后的上报工作；
（五）负责牵头组织反洗钱系统的日常维护和升级改造工作；
（六）负责管理各分支机构反洗钱日常工作；
（七）负责组织反洗钱培训和信息交流；
（八）负责牵头组织对涉嫌洗钱等可疑账户的监控、协调与管理等相关工作；
（九）负责对所属各业务条线执行反洗钱规章制度情况的监督检查和整改；
（十）负责对所属各业务条线反洗钱培训及检查开展情况的监督检查；。