河北省金融运行报告（2017）中国人民银行石家庄中心支行货币政策分析小组[内容摘要]2016年，河北省经济运行总体平稳、稳中向好、动能增强。
地区生产总值增速与上年持平，装备制造业成为第一大支柱产业，服务业对经济增长的贡献率高于第二产业，居民消费价格温和上涨，工业生产者价格企稳，京津冀协同发展实现新突破。
全省金融运行总体平稳，存款增速加快，贷款增长适度，结构继续优化，市场利率小幅下行，金融市场平稳发展，金融生态环境持续改善，为稳增长和供给侧结构性改革提供了有力支撑。
2017年，河北省将按照稳中求进工作总基调和宏观要稳、微观要活的政策总体思路，深化供给侧结构性改革，深入推进京津冀协同发展，力促经济发展稳中有进。
河北省人民银行各分支机构将认真贯彻落实稳健中性的货币政策，着力加强预期引导，进一步疏通政策传导，保持货币信贷和社会融资合理增长，优化融资结构和信贷结构，加强宏观审慎管理，做好风险防范，为全省经济社会发展营造更加适宜的货币金融环境。
目录一、金融运行情况 (4)（一）银行业总体稳健，支持实体经济能力提升 (4)（二）证券市场平稳运行，上市公司直接融资突破千亿 (7)（三）保险业延续快速发展态势，服务民生能力继续提升 (7)（四）社会融资规模结构趋于多元化，金融市场平稳发展 (8)（五）金融生态环境不断优化，金融基础设施更趋完善 (9)二、经济运行情况 (9)（一）投资和消费增速趋缓，境外投资较快增长 (10)（二）三次产业平稳发展，产业结构继续优化 (11)（三）居民消费价格温和上涨，工业生产者价格企稳 (11)（四）财政收入平稳增长，公共预算支出主要用于民生 (12)（五）化解过剩产能持续推进，绿色金融体系建设取得新进展 (12)（六）房地产市场升温明显，区域分化依旧显著 (13)三、预测与展望 (14)附录 (15)（一）河北省经济金融大事记 (15)（二）河北省主要经济金融指标 (16)专栏专栏1：去产能背景下的河北省钢铁行业发展情况调查 (6)专栏2：京津冀协同发展深入推进雄安新区开启发展新纪元 (12)表表 1 2016年河北省银行业金融机构情况 (4)表 2 2016年河北省金融机构人民币贷款各利率区间占比 (5)表 3 2016年河北省证券业基本情况 (7)表 4 2016年河北省保险业基本情况 (8)表 5 2016年河北省金融机构票据业务量统计 (8)表 6 2016年河北省金融机构票据贴现、转贴现利率 (8)图图 1 2015～2016年河北省金融机构人民币存款增长 (4)图 2 2015～2016年河北省金融机构本外币存、贷款增速变化 (5)图 3 2015～2016年河北省金融机构人民币贷款增长 (5)图 4 2015～2016年河北省金融机构外币存款余额及外币存款利率 (6)图 5 2016年河北省社会融资规模分布结构 (8)图 6 1978～2016年河北省地区生产总值及其增长率 (9)图7 1980～2016年河北省固定资产投资（不含农户）及其增长率 (10)图8 1978～2016年河北省社会消费品零售总额及其增长率 (10)图9 1978～2016年河北省外贸进出口变动情况 (10)图10 1992～2016年河北省实际利用外资额及其增长率 (11)图11 1992～2016年河北省工业增加值增长率 (11)图12 2001～2016年河北省居民消费价格和生产者价格变动趋势 (11)图13 1978～2016年河北省财政收支状况 (12)图14 2002～2016年河北省商品房施工和销售变动趋势 (13)图15 2015～2016年石家庄市新建住宅销售价格变动趋势 (13)一、金融运行情况2016年，河北省金融业认真落实稳健的货币政策，加强宏观审慎管理，存贷款增速平稳适度，信贷结构不断优化，市场利率继续下行，金融改革深入推进，金融生态环境不断优化，为稳增长和供给侧结构性改革提供了有力支撑。
（一）银行业总体稳健，支持实体经济能力提升1.银行业稳步发展，机构体系更趋完善。
2016年末，河北省银行业金融机构资产总额达到6.8万亿元，同比增长16.4%；从业人员达到17.3万人，增加1500余人；法人机构245个，营业网点11538个（见表1）。
其中，城市商业银行资产总额接近1.5万亿元，占全省银行业资产总额的比重达到21.8%；新型农村金融机构资产总额达到359.1亿元。
2016年末，全省已开业农村商业银行33家，新型农村金融机构73家，类别多元、功能互补、覆盖城乡的银行业组织体系更趋完善。
表 1 2016年河北省银行业金融机构情况注：营业网点不包括国家开发银行和政策性银行、大型商业银行、股份制银行等金融机构总部数据；大型商业银行包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行和交通银行；小型农村金融机构包括农村商业银行、农村合作银行和农村信用社；新型农村金融机构包括村镇银行、贷款公司、农村资金互助社；“其他”包含金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司等。
数据来源：河北省银监局。
2.存款增速加快，波动性继续减弱。
2016年末，全省金融机构本外币各项存款余额达到55928.9亿元，同比增长14.3%，新增量达到7001.3亿元；人民币存款余额达到55513.3亿元，新增6962.4亿元，同比增长14.3%，增速同比加快3个百分点。
存款增量较多、增速较快，银行可运用资金较为充裕。
分季度看，存款增速小幅波动，第一至第四季度末人民币存款增速分别为12.4%、12.4%、12.3%和14.3%（见图1）。
非金融企业存款同比增长16.4%，自2015年9月以来持续保持14%以上的较高水平。
存款活期化特征突出，活期存款增量和增速均超过定期存款。
全年新增人民币活期存款3031.7亿元，占比43.5%，主要原因是，中长期利率降低，持有活期存款的机会成本下降；房地产市场活跃，房企资金回笼增多以及股市资金回流等。
2016年末，河北省外汇存款余额为59.9亿美元，比年初增加1.9亿美元，同比增长3.3%。
数据来源：中国人民银行石家庄中心支行。
图 1 2015～2016年河北省金融机构人民币存款增长3.贷款增长平稳，投放重点突出。
2016年末，河北省金融机构本外币贷款余额为37745.8亿元，同比增长15.8%，增速同比回落0.5个百分点；人民币各项贷款余额37352.2亿元，同比增长16.2%，增速比上年末回落0.3个百分点，比年初增加5200.8亿元，同比多增643.2亿元（见图2、图3）。
其中，第一至第四季度分别增加1392.0、1184.3、1172.8和1451.7亿元，投放总体较均衡（见图2）。
受美联储加息影响，外币贷款继续减少，比年初减少13.6亿美元。
数据来源：中国人民银行石家庄中心支行。
图 2 2015～2016年河北省金融机构本外币存、贷款增速变化数据来源：中国人民银行石家庄中心支行。
图 3 2015～2016年河北省金融机构人民币贷款增长 从人民币贷款期限结构看，中长期贷款较快增长。
截至2016年末，中长期贷款余额达到2.2万亿元，同比增长24.6%，高于全部贷款增速8.4个百分点，比年初增加4353.7亿元，占全部新增贷款的比重为83.7%。
分行业来看，第三产业贷款占比继续上升。
第三产业人民币贷款余额达到13403.5亿元，占全部行业贷款比重为58.0%，上升1.8个百分点，新增1333.4亿元，占全部行业新增贷款的比重为70.6%，较上年同期提高5.2个百分点。
环京津热点地区贷款增长加快，廊坊、张家口、保定贷款增速位列全省前三。
对薄弱环节的信贷支持力度继续增强。
小微企业贷款快速增长。
2016年末，全省小微企业本外币贷款较年初增加1592.8亿元，同比多增272.3亿元，增量占同期企业贷款增量的78.1%。
贫困地区贷款快速增长。
2016年末，全省62个贫困县本外币贷款余额为3832.6亿元，同比增长19.2%，高于全省贷款增速3.4个百分点。
再贷款和再贴现的定向支持作用有效发挥。
全年累计发放支农再贷款45.3亿元，其中扶贫再贷款25.4亿元；累计发放支小再贷款19.9亿元，其中，向邢台银行发放支小再贷款10亿元，专项用于邢台地区特别是受灾严重地区小微企业及个体工商户的灾后经营发展；累计办理再贴现230.1亿元，以涉农、小微企业票据为主。
积极发挥再贷款工具引导涉农和小微企业贷款利率下行，四季度全省金融机构借用支农再贷款资金发放的贷款加权平均利率较其自有资金发放的涉农贷款利率低3.93个百分点。
小额票据贴现工作深入推进，进一步便利小微企业融资。
截至2016年末，全省已建立24家小额票据贴现分中心，在上年度实现全省设区市全覆盖基础上，又新增设5家市（县）分中心，布局更加合理；2016年共办理小额票据贴现217.8亿元，有力支持了小微企业融资。
表 2 2016年河北省金融机构人民币贷款各利率区间占比单位：%数据来源：中国人民银行石家庄中心支行。
4.市场利率继续下行，利率市场化改革继续推进。
不断提升金融机构市场化定价能力，着重疏通利率政策传导。
2016年12月，全省一般贷款加权平均利率为6.22%，较1月下降0.21个百分点，小微企业贷款利率为6.78%，较1月下降0.32个百分点，降低了实体经济融资成本。
2016年12月，河北省金融机构发放的人民币贷款中，实行下浮利率的贷款占比较1月上升7.2个百分点（见表2）。
美元大额存款加权平均利率较1月上升0.48个百分点（见图4）。
利率市场化改革继续推进，河北省市场利率定价自律机制运行架构、制度建设进一步完善，同业存单、大额存单发行主体进一步增加，存单发行有序推进，2016年末，全省同业存单发行余额1231.1亿元，大额存单发行余额1297.8亿元，增强了金融支持实体经济的能力。
数据来源：中国人民银行石家庄中心支行。
图 4 2015～2016年河北省金融机构外币存款余额及外币存款利率5.银行业金融机构改革深入推进。
政策性金融服务体系进一步健全，中国进出口银行河北省分行正式成立，致力于为打造河北省开放型经济升级版提供优质金融服务。
中国农业银行河北省分行三农金融事业部管理体制更加清晰，省行设河北省三农事业部，各市分行成立三农金融分部，县域支行成立三农事业部，纳入三农金融分部管理。
河北银行和张家口银行实现省内各市全覆盖，张家口银行等6家城市商业银行实现增资扩股和利润转增，总股本增加64.6亿元。
河北省农村合作金融机构各项改革深入推进，2016年组建完成8家区域审计中心，至此，河北省各市区域审计中心组建工作全面完成，审计监督和服务职能进一步强化；县级农信社股份制改革加快推进，已累计完成或启动组建农村商业银行69家，已开业股份制联社52家。