精品资料合规风控部 /合同审核部副总经理岗位工作职责 工作内容 履职法规依据 分值 考核标准根据公司 风险管理政策、设计 法律、法规风险信息 《商业银行合规风险管理指引》第十八条： 持续关注法律、 规则和准则的最新发没有准确把握法 传递系统， 准确把握法律、 规律、法规和准则的，一展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对商业 制订风险 则和准则，及时为1.5次扣 1 分；没有及时给银行经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议。

管理实施 高级管理层提供高级管理层提供合规建 公司制度计划，拟定 合规建议。

第一条： 建立公司业务风险管理体系， 识别与防范议的一次扣 0.5 分。

《风险控制委员会工作规则》具体的风 业务风险，对合规风险管理进行日常监督。

险处置方案。

工作职责 工作内容 履职法规依据 分值 考核标准法律、法规《商业银行合规风险管理指引》第十八条：组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。

公司制度《合规风险管理办法》第七条：合规风险管理部收集整理与经营管理相关的各项法律、规则和准则，制作成合规手册印发到各部门，并定期、不定期组织合规培训和测试，促进全员深入掌握各项法律、规则和准则；各部门在日常业务活动中时刻以法律、规则和准则为准绳，衡量业务活动的合规没有制定合规指南组织制定合规风性，控制合规风险；的，一次扣 1 分；合规险管理程序以及对本部门员工是否违反各部门风险管理岗对本部门业务活动的合规性进行日常审查， 1.5合规手册、员工行指南没有及时更新的，合规文化进行监督，并定期对本部门合规风险管理情况进行评估，向合规风险管理部分。

为准则。

一次扣 0.5报告；合规风险管理部对日常经营活动包括新业务研发、客户关系维护、宣传推介等活动中的合规风险进行识别和评估；收集相关信息和数据；进行合规性测试和调查；每季向高管层和风险控制委员会上报合规风险管理报告，对报告期合规风险状况的变化情况、已识别的违规事件和合规缺陷、已采取的或建议采取的纠正措施等进行汇报。

公司高管层根据合规风险管理报告及时调整合规政策、纠正内控制度和流程的合规缺陷，对违反合规文化，加大合规风险的员工进行问责和处罚。

公司高管层每年向董事会及监管部门报告合规风险管理和合规文化建设情况。

发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定及时向监管部门报告。

工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准法律、法规《理财公司管理办法》第八条：具有健全的组织机构、理财业务操作规程和风险控制制度《商业银行合规风险管理指引》第十八条：制定并执行风险为本的合规管理计划，制定并执行合规合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等；包括特定政策和程序的实施与评价、风险管理计划，组制定合规风险管理公司制度1.5计划不及时的，一次扣织识别和评估与《合规风险管理操作流程》（一）合规部人员识别和评估各部门的日常业务活动经营活动相关的 1.5 分；以及本部门的日常经营活动，包括新业务研发、客户关系维护、宣传推介等活动是否合规风险。

（二）合规部人员符合法律、规则和准则的规定，在此基础上形成初步的评估意见。

将初步的评估意见报送本部门，本部门集体研究、讨论与评估。

（三）合规部人员对重要的合规风险管理问题或合规部人员之间对评估文件有不同意见的，由集体讨论研究，并在听取公司法律顾问具体意见的基础上，形成最终的评估意见。

未能及时根据法律组织审核评价公法规的变化，及时组织司各项政策、程序法律、法规审核公司各项政策、程和操作指南的合《商业银行合规风险管理指引》第十八条：审核评价商业银行各项政策、程序和操作序和操作指南的合规性规性，确保各项政指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操 2 的，一次扣 1 分；审核策、程序和操作指作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要不严格，各项政策、程南符合法律、规则求。

序和操作指南不符合变和准则的要求。

化后的法律法规的，扣1 分。

工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准精品资料法律、法规公司制度未能及时评价、监《理财业务风险控制制度》、 《自有业务风险控制制度》第七条：对资产管理中经营活动全过程 督的，扣 1 分；提出的各项风险控制制度及执行情况作出评价并提出建议； 对公司业务投资决策、 执行以及风险控制1.5交易行为情况稽核监督； 对公司业务中、 后台持续管理情况进行实时监控，提出建议；建议不具有操作性的， 扣 0.5 分。

《新股申购风险控制管理规定》 第二十一条： 合规风险管理部组织审核理财经理是否按新股操作方案进行业务操作，有无超越授权范围操作。

法律、法规没有及时组织进行组织进行资产风 公司制度五级分类的，一次扣1《资产质量五级分类管理办法》 第四条： 按季对各类资产进行一次五级分类，根分；没有组织对新增不险分类管理，资产据影响资产质量的因素的变化，及时调整对资产的分类。

良资产进行调查的，一风险责任认定、 资《资产质量五级分类管理办法》 第七条： 合规风险管理部负责五级分类管理，并2分；因上述原因，产保全、清收考核 次扣 1负责统计、汇总和报送资产五级分类的相关数据。

管理层未能及时处置有 与监督。

《不良资产责任认定管理办法》第五条： 合规风险管理部对新增不良资产进行专关资产，形成重大损失项调查，确定成因，形成书面调查报告。

的，一次扣 2 分。

未能及时组织统计法律、法规 工作或统计资料不完 公司制度整、真实，扣 1 分；组《统计工作管理规定》第三条：统计工作的基本要求是及时、准确、全面 ,保证织统计分析不及时，扣组织公司业务活 统计资料的时效性、真实性和完整性2 分；查阅统计资料未动综合统计管理。

《统计工作管理规定》 第六条： 统计分析至少每季度进行一次， 并形成分析报告 2分；履行登记手续， 扣 1 《统计工作管理规定》 第八条： 查阅统计资料必须履行登记手续， 经分管经理批 未经批准，携带统计资 准后方可查阅；未经批准，禁止携带统计资料外出。

各级统计员必须执行公司保 料外出，扣 1 分；擅自 密规定，加强保密意识，谨慎保管统计资料，禁止擅自对外泄漏统计数据及资料。

对外泄漏统计数据及资料，扣 2 分。

工作职责工作内容履职法规依据分值 考核标准领导和管理公司法律事务各项工作精品资料法律、法规《理财法》第二条：本法所称理财，是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。

1 、未按照相关法《理财公司管理办法》第十六条：理财公司可以申请经营下列部分或者全部本外律法规及时起草或者完币业务：（一）资金理财；（二）动产理财；（三）不动产理财；（四）有价证券理根据相关法律法善公司的相关法律管理财；（五）其他财产或财产权理财；（六）作为投资基金或者基金管理公司的发起人规，起草、完善公制度的，每次扣 0.5 分。

从事投资基金业务；（七）经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务司法律管理制度，顾问等业务；（八）受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务；2 、未按规定及时、（九）办理居间、起草、修订、审核2准确起草、修订或者审咨询、资信调查等业务；（十）代保管及保管箱业务；（十一）法律法规规定或者中公司各类法律文国银行业监督管理委员会批准的其他业务。

核公司各类法律文书，损害公司业务合法合规书。

《理财公司集合资金理财计划管理办法》第十条：理财计划文件应当包含以下内性的，每次扣 0.5 分；容：（一）认购风险申明书；（二）理财计划说明书；（三）理财合同；（四）中国银行业监督管理委员会规定的其他内容。

造成公司重大损失的，每次1分。

公司制度《非诉讼法律业务管理暂行办法》第五条：根据相关法律法规，起草、完善公司法律管理规章制度。

《非诉讼法律业务管理暂行办法》第六条：审查、起草公司各类法律性文件。

根据业务部门的法律、法规未及时提出相应的需求，提出相应的公司制度法律意见和建议，阻碍法律意见和建议， 1进行经营活动合业务目的实现的，每次《非诉讼法律业务管理暂行办法》第七条：根据公司其他部门开展业务的需要，法合规性审查。

对办理的业务提出相应的法律意见或建议，并进行合法合规性审查。

扣1分。

工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准起草诉讼（仲裁）文书，办理立案、举证、保全、和（调）解、执行等手续，参加庭审、辩论，协调有关部门送达判决书、裁定书。

收集、研究法规政策，解答公司员工的法规政策咨询，提供法律参考意见。

审核、督促各部门办理时效。

组织法律法规知识培训，提高全员的法律水平。

精品资料法律、法规《民事诉讼法》第十二条：人民法院审理民事案件时，当事人有权进行辩论。

《民事诉讼法》第十三条：当事人有权在法律规定范围内处分自己的民事权利和诉讼权利。

《民事诉讼法》第二百一十五条申请执行的期间为二年。

申请执行时效的中止、中断，适用法律有关诉讼时效中止、中断的规定。

前款规定的期间，从法律文书规定履行期间的最后一日起计算；法律文书规定分期履行的，从规定的每次履行期间的最后一日起计算；法律文书未规定履行期间的，从法律文书生效之日起计算。

法律、法规公司制度《非诉讼法律业务管理暂行办法》第二十九条第二款：合规管理人员应对需咨询的法律问题进行解答，并根据需要归纳出相应的法律意见。

法律、法规《民法通则》第一百三十五条：向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为二年，法律另有规定的除外。

法律、法规公司制度《员工培训管理规定》第一条第二款：各部门的培训职责如下： 2 、组织编撰业务培训教材； 3 、组织员工培训并进行考核与评价。

1、办理涉诉案件，不符合相关法律法规要求的，每次扣 0.5 分。

2.52、未达到公司涉诉案件胜诉率 100%的，每次扣 2 分。

未进行法规政策研究，没有准确、及时解1答员工疑难法律问题的，每次扣 1 分。

未及时审核各部门实效情况报表的，每次扣 0.5 分。

未及时督促1各部门办理时效，损害公司合法权益的，每次扣 0.5 分；未按时、认真完成0.5 法律法规知识培训工作的，每次扣 0.5 分。