一·概念1.国际收支：一国居民在一定时期内与外国居民之间全部政治、经济、文化往来所产生的经济交易的系统的货币记录2.国际收支平衡表：将国际收支按特定账户分类和复式记账原则表示出来的报表，其包括经常账户、资本和金融账户以及错误与遗漏账户3.国际收支平衡：一般我们把一国国际收支平衡表中的贷方总额大于借方总额，称为国际收支的顺差或盈余，用“+”号表示；把借方总额大于贷方总额，称为国际收支逆差或赤字，用“—”号表示；把借方总额等于贷方总额，称为国际收支平衡。

二·思考题1.有哪些因素导致国际收支不平衡？答：1 临时性不平衡 2 周期性不平衡 3 货币性不平衡 4 收入性不平衡 5 结构性不平衡6 投机、保值性不平衡2.国际收支不平衡对一国有何不良影响？（判断选择填空）答：如果一国发生持续性国际收支逆差，则引起本币下浮的压力。

若货币当局想稳定本币汇率，则势必耗费国际储备，这将引起货币供应量的缩减，影响本国生产和就业，使国民收入趋降。

如果一国发生长期或巨大国际收支顺差，也会给国内经济带来不良影响。

这是因为累积的国际储备增加所造成的货币供应量增长会带来物价水平的上升，加剧通货膨胀。

如果国际收支盈余是由出口过多造成，则本国在此期间可供国内使用的生产资源就会减少，长期如此，势必影响本国经济发展速度。

同时，一国国际收支盈余过多则意味着他国国际收支赤字过多，这将引起国际摩擦，不利于国际经济关系。

3.在调节国际收支失衡时为何要实行政策搭配？如何实行政策搭配？（判断选择填空）答： 1. 支出转换政策与支出增减政策的搭配 2. 财政政策与货币政策搭配一·概念1.外汇：外汇是货币行政当局（中央银行、货币管理机构、外汇平准基金和财政部）以银行存款、财政部库券、长短期政府证券等形式所保有的在国际收支逆差时可以使用的债权。

包括：可自由兑换的外国货币、外币表示的长短期有价证券（政府公债、国库券、公司债券、股票等)、外币支付凭证（票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等）、特别提款权、其他外汇资产2.汇率：指一国货币兑换成另一国货币的比率或一国货币用另一国货币表示的价格分为（固定汇率制度和浮动汇率制度）3.直接标价法：也称应付标价法。

指以一定单位的外国货币作为标准，计算应付若干单位的本国货币，即以本国货币表示外国货币价格的方法4.间接标价法：也称应收标价法。

指以一定单位本国货币为标准，折算为一定数量的外国货币，即以外国货币表示本国货币价格的方法5.即期汇率：也称现汇汇率，指在买卖双方成交后当日或两个营业日内进行外汇交割所采用的汇率6.远期汇率：也称期汇汇率，指买卖双方在未来某一时间进行外汇交割，而事先签订协议的汇率7.升水：表示远期外汇汇率比即期外汇汇率高8.贴水：表示远期外汇汇率低于即期外汇汇率9.买入汇率：也称买入价，指银行向客户买入外汇时的汇率10.卖出汇率：也称卖出价，指银行向客户卖出外汇时使用的汇率11.不可能三角：在资本自由流动、汇率稳定和保持货币政策独立三个目标中，一国无论如A中国B 美国C 香港汇率稳定资本自由流动C12.外汇管制：只一个国家为平衡国际收支，维持汇率稳定，对外汇交易、国际结算等采取的具有行政控制特征的限制性措施二·简答题简述当前阶段人民币汇率制度的特点。

答：人民币汇率不再盯住单一美元，而是按照我国对外经济发展的的实际情况，选择若干种主要货币，赋予相应的权重，组成一个货币篮子。

同时，根据国内外经济金融形势，以市场供求为基础，参考一篮子货币计算人民币多变汇率指数的变化，对人民币汇率进行管理和调节，维护人民币汇率在合理均衡水平上的的基本稳定。

参考一篮子表明外币之间的汇率变化会影响人民币汇率，但参考一篮子不等于钉住一篮子货币，它还需要将市场供求关系作为另一种重要依据，而且是更重要的依据，据此形成有管理的浮动汇率。

现在，人民币汇率不再盯住单一美元，人民币汇率形成机制更加富有弹性。

一·概念1.一价定律：同一货币衡量的不同国家的某种商品的价格应该是一致的P=eP*e直接标价的汇率P和P*分别表示同种商品的本币价格和外币价格二．简答题简述购买力平价理论绝对购买力平价:在某一时点上，两国一般物价水平之比决定两国货币间均衡汇率e=P/P* e为均衡汇率P为本国一般物价水平P*为外国一般物价水平e^=πt- πt*汇率的变化等于两国通货膨胀率之差如果本国通货膨胀率高于外国，则e^值为正，即本币贬值，外币升值。

ρ＝iｔ—i t* iｔ为本国利率 i t*为外国利率汇率采用直接标价法远期外汇升贴水率等于两国利差如果本国利率高于外国则远期外汇升水；反之贴水。

第五章一·概念1.即期外汇交易：也称现汇交易，指外汇买卖双方成交后的两个营业日内进行交割的交易方式2.远期外汇交易：也称期汇交易，指外汇买卖双方成交后，按合同规定的汇率于未来特定日期进行实际交割的一种外汇交易3.外汇期货交易：是外汇交易双方通过经纪人在期货交易所内公开竞价，买卖未来某一日期交割的、标准化的外汇期货合约的一种外汇交易方式4.看涨期权：也称买权，它是期权买方支付期权费后，可在约定的期限内按协定的价格买进约定数量的某种外汇期权。

通常是在预测外汇汇率将上升时，为避免外汇债务遭受风险而购买看涨期权。

5.看跌期权：也称卖权，它是期权买方支付期权费后，可在约定的期限内按协定的价格卖出约定数量的某种外汇期权。

通常是在预测外汇汇率将下降时，为避免外汇债务遭受损失而购买看跌期权。

二．简答题外汇期货交易与远期外汇交易有何区别？答：交易合约。

外汇期货交易合约是标准化的；远期外汇交易合约却是非标准化的，交易币种、交易金额、交割日期均由买卖双方自由议定，而且没有价格波动的限制。

第六章一·概念1.外汇风险：外汇市场汇率的变化对企业、银行等经济组织或国家、个人以外币计价的资产和负债带来的损失的可能性。

2.三大构成要素：本币、外币和时间3.包括：交易风险、经济风险和折算风险二·简答题1.某进口公司在3月5日与美国公司签订了进口成套设配的合同，约定9月5日用美元支付 1 000 000美元货款。

该公司有大笔港币存款，9月5日到期。

问该公司应如何防范外汇风险？答： 1. 即期合同法 2. 远期合同法 3. 期货合同法 4. 外汇期权合同法 5.掉期合同法 6.借款法与投资法第八章一·概念1.国际货币体系：为适应国际贸易与国际支付的需要，各国政府对货币在国际范围内发挥职能作用所做的有关政策规定和制度安排，对这些规定和安排各国都应共同遵守。

2.布雷顿森林体系：指战后以美元为中心的国际货币体系。

3.特里芬难题：以一国货币作为主要国际储备资产，具有内在的不稳定性。

即要满足世界经济和国际贸易增长之需，国际储备必须有相应的增长，而这要依靠货币供应国----美国的国际收支逆差来实现。

而美国国际收支逆差使得各国持有的美元数量增加，增加越多，则对美元的价值越缺乏信心，对美元能否兑换黄金越发怀疑。

这是布雷顿森林体系的一个无法克服的难题4.牙买加体系：国际货币基金组织于1972年7月成立一个专门委员会，具体研究国际货币制度的改革问题。

委员会于1974的6月提出一份“国际货币体系改革纲要”，对黄金、汇率、储备资产、国际收支调节等问题提出了一些原则性的建议，为以后的货币改革奠定了基础。

直至1976年1月，国际货币基金组织理事会“国际货币制度临时委员会”在牙买加首都金斯敦举行会议，讨论国际货币基金协定的条款，经过激烈的争论，签定达成了“牙买加协议”，同年4月，国际货币基金组织理事会通过了《IMF协定第二修正案》，从而形成了新的国际货币体系。

5.国际货币基金组织：国际货币基金组织（简称：IMF）是根据1944年7月在布雷顿森林会议签订的《国际货币基金协定》，于1945年12月27日在华盛顿成立的。

与世界银行同时成立、并列为世界两大金融机构之一，其职责是监察货币汇率和各国贸易情况，提供技术和资金协助，确保全球金融制度运作正常。

其总部设在华盛顿。

二·简答题1.简述布雷顿森林体系的主要内容答：1.建立一个永久性的国际金融机构------国际货币基金组织IMF2.规定以美元为最主要的国际储备货币，实行------黄金本位制3.实行固定汇率4.IMF向国际收支赤字国提供短期资金融通，以协助其解决国际收支困难5.取消外汇管制6.制定稀缺货币条款2.简述牙买加协议后国际货币制度的主要特点1.以美元为中心的多元化国际储备体系2.以浮动汇率为主的混合汇率制度3.对国际收支不平衡的综合调节3.简述国际货币基金组织的主要职能1. 汇率监督2. 提供贷款3. 磋商与协调第九章一·概念1.国际储备：一国政府所持有的一切可用平衡国际收支和维持本币汇率稳定的资产二·简答题1.简述国际储备的构成和作用答：构成：1.黄金储备2.外汇储备3.在IMF的储备头寸4.特别提款权作用：1.弥补国际收支逆差，平衡国际收支2.干预外汇市场，维持汇率稳定3.维护对外借款信用，增强本国资信2.什么是特别提款权？其有何特特点？答：IMF对会员国根据其份额分配的、可用于来归还IMF的贷款和会员国政府之间偿付国际收支赤字的一种账面资产。

特点为：1.一种没有物质基础的账面资产或记账单位2.一种认为创设的资产3.有特定的用途3.国际储备的来源有哪些？答：1.国际收支顺差2.收购黄金3.国际货币基金组织分配的特别提款权4.在IMF的储备头寸5.干预外汇市场6.政府或中央银行的对外借款第十章一·概念1.国际货币市场：指资金的借贷期限在1年之内（包括1年）的国际短期资金的交易市场，交易一方为市场所在地的非居民，另一方为居民。

包括：银行短期信贷市场，短期证券市场和贴现市场2.国际资本市场：指融资期限在1年以上的国际中长期资金的交易市场。

包括:银行中长期信贷市场和国际证券市场3.欧洲货币市场：即为离岸金融市场，是指在一国国境以外进行该国货币的存贷、投资、债券发行和买卖业务的市场.二·简答题1.同拆业务有何特点？答：1.交易期限短2.交易金额大3.交易手续简便4.交易利率的非固定性和双向性2.是阐述欧洲货币市场的特点。

答：1.一种超越国家或无国籍的资金市场2.一个高度自由的市场3.一个具有独特利率结构的市场4.一个“批发市场”5.主要是银行同业市场第十一章将国际资本流动划分为两种基本类型：长期资本流动和短期资本流动一·简答题1.长期资本流动的形式有哪些？答：1.直接投资2.证券投资3.国际借贷第十二章一·概念1.货币危机：指实行某种形式的固定汇率制的的国家，由于国内外因素的影响，外汇市场参与者对其维持固定汇率的能力丧失信心，从而进行大规模的本、外币资产置换（资本转出或货币投机），导致该国货币大幅度贬值、固定汇率制度崩溃、外汇市场持续动荡的事件，其最显著的特点是该国原来的某种形式的固定汇率制发生崩溃。