外汇：指以外币表示的可直接用于国际结算的支付手段，包括以外币表示的汇票、支票、本票、银行存款凭证和邮政储蓄凭证等。

汇率：两种货币兑换的比率，或者用一种货币表示的另一种货币的价格。

直接标价法：以一定单位的外币作为标准，用本币来表示外币的价格和数量的方法。

间接标价法：以一定单位的本币作为标准，用外币来表示本币的价格和数量的方法。

基本汇率：本国货币与某种关键货币之间的交换比率。

套算汇率：也称交叉汇率，指两种货币以第三种货币为中介计算出来的汇率。

即期汇率：又称现汇汇率，指即期外汇交易所使用的汇率。

远期汇率：又称期汇汇率，是买卖双方事先约定的，据以在未来的一定日期进行外汇交割的汇率。

名义汇率：又称现实汇率，指在社会经济生活中被直接公布和直接使用的表示两国货币之间比价关系的汇率，是一种货币相对另一种货币的价格。

实际汇率：又称真实汇率，指将名义汇率按两国同一时期的物价变动情况进行调整后所得到的汇率。

外汇市场：是以外汇为标的的交易场所或机制，作为国际金融市场的重要组成部分，它的主要功能是为交易主体提供买入和卖出外汇的便利。

远期外汇交易：是在外汇买卖成交后的未来某一特定日期进行实际交割的外汇交易，它包括所有交割期限超过即期外汇交易的正常交割期限（两个营业日）的外汇交易。

外汇期货：指外汇买卖双方在有组织的交易市场内，以公开叫价方式确定价格（汇率），买入或卖出标准交割日期、标准交割数量的某种外汇。

外汇期权：也称货币期权，指合约购买方在向出售方支付一定期权费后，所获得的在未来约定日期或一定时间内，按照规定汇率（也称执行汇率）买进或卖出一定数量外汇资产的选择权。

购买力平价理论：源于对国际贸易中汇率作用的研究，是最早也是当今汇率理论中最具影响力的理论之一。

所谓“购买力平价”就是一单位某一国家货币兑换成外国货币后购买力应该相等。

中心思想：在一特定时间内，两国货币的比价即汇率是由两国的相对物价水平变化决定的。

更直接的表述是，外汇汇率是由两国物价水平之比决定的。

一价定律：假定在没有运输成本和其他贸易障碍的完全竞争市场上，在不同国家市场上出售的同质商品，由于套利的作用，当以同一货币计价时其价格将趋于一致。

黏性价格货币分析法：假定短期内只有汇率会因经济政策变化而立刻变化，而工资和物价因具有黏性不会立刻改变，但长期来看会做出调整。

资产组合分析法：综合了传统汇率理论和货币分析法的观点，认为汇率水平是由货币供求和经济实体等因素导致的资产调节与平价过程所共同决定的。

抛补利率平价：指在进行即期货币买卖的同时进行反方向的远期交易，以规避外汇风险，因此两国利率差将通过远期汇率的变化率反映。

弹性价格货币分析法：假定价格无论上升或下降、长期或短期都具有完全弹性，也就是商品市场和证券市场一样能迅速、灵敏地加以调整，由此国际商品套购机制发生作用，这一模型分析了通货膨胀预期作用。

市场效率：在一个有效的外汇市场上，汇率必须充分的反映所有相关和可能得到的信息，这样投资者就不可能赚得超额利润，均衡汇率就是在完全信息条件下形成的，市场是所有信息的敏感器，调节着价格的变动。

国际收支：一国居民与非居民在一定时期内因各种往来而引起的全部货币收付活动或国际交易。

居民与非居民：居民指一个国家的经济领土内具有一定经济利益中心的经济单位。

国际收支平衡表：系统记录与反映一国国际交易的报告文件，是以货币为计量单位，运用复式借贷记账原理及国际收支特定账户分类方法编制的。

贸易账户差额：指包括货物与服务在内的进出口之间的差额。

资本与金融账户差额：是国际收支账户下直接投资、证券投资和其他投资交易及储备资产交易的差额。

综合账户差额：指经常账户与资本和金融账户中的资本转移、直接投资、证券投资、其他投资账户所构成的余额，也就是国际收支账户中官方储备账户剔除后的差额。

错误与遗漏账户差额：一般是由于统计技术原因造成的，有时也有人为因素，他的数额过大会影响到国际收支分析的准确性。

自主性交易：也称事前交易，是指经济实体出于某种目的而进行的交易。

这类交易完全是为着某种经济动机而自发或自动形成的。

调节性交易：也称事后交易或补偿性交易，是指为弥补自主性交易的差额而进行的交易。

国际收支平衡：指一国国际收支净额即净出口与净资本流出的差额为零。

国际储备：指各国政府为了弥补国际收支逆差和保持汇率稳定以及紧急支付的需要而实际拥有的国际间可以接受的资产。

国际清偿能力：指一国的中央银行为应付国际收支逆差和稳定货币汇率所持有的国际上普遍接受的资产。

一线储备：一国经常性对外支付所需的外汇储备，这部分储备资产必须保持高度的流动性，随时可以变现使用。

二线储备：作为补充性的流动资产，用于一国在发生临时性或突发性事件时对外支付的保证。

三线储备：用于长期投资部分的储备资产，包括各种形式具有较高收益的长期有价证券。

国际货币体系：又称国际货币制度或国际汇率制度，也称国际货币秩序，是在国际范围内确立得到多国承认与实施的国际货币运作的规则或制度。

国际金本位货币制度：在多国实行金本位制的基础上形成的，是一种最早出现的国际货币体系。

布雷顿森林货币体系：第二次世界大战后，在纸币货币制度下通过政府间协商建立起的以美元为中心并实行固定汇率制度的国际货币体系。

特里芬两难：指美国若要保证美元与黄金之间的固定比价和可兑换，就必须保持国际收支顺差，若如此则世界其他国家就会出现国际收支逆差，就会缺乏美元这种外汇储备；而美国若要满足其他国家保持充足的外汇储备的要求，美国的国际收支就会长期是逆差。

牙买加货币体系：是以实施“牙买加协定”为基础的现行的国际货币体系，是以美元为中心的国际储备货币多元化的国际货币体系，是以在世界范围内普遍实行浮动汇率制为主要特征的国际货币体系。

特别提款权：是货币基金组织于1967年创立的一种新型的国际储备资产，是一种无形的账面资产，是成员国在“普通提款权”之外使用IMF资金的一种权利。

普通提款权：是IMF向成员国发放的普通贷款，用于解决成员国出现国际收支逆差的暂时资金需要。

货币区：区内成员国货币相互间保持钉住汇率制，对区外各种货币实行联合浮动。

适度货币区理论：主张生产要素流动性准则，“货币区”内的汇率必须被固定；适度的标志就是有能力稳定区内就业和价格水平，适度货币区不是按国家边界划定的，而是由地理区域限定的。

欧元：欧洲中央银行在欧盟成员国范围内或者说在欧元区范围内正式发行的具有独立货币地位的超国家性质的法定货币，于1999年1月1日正式启用。

汇率制度：又称汇率安排，是指一国货币当局对本国汇率变动的基本方式所作的一系列安排或规定。

货币可兑换：一般是指居民可以自由地将一种货币兑换成另一种国际上通用的货币。

人民币国际化：指人民币逐步走向国际社会，最终成为世界范围内计价、结算、储备、支付的货币之一，即成为世界货币或国际货币。

国际资本流动：指资本从一个国家或地区转移到另一个国家或地区。

热钱：短期资本中的投机性资本，也称国际游资，这种资本的大规模流动所造成的影响往往也是巨大的。

汇率超调：指汇率的瞬间贬值幅度大于其长期贬值幅度。

货币替代：指一国居民对相关机会成本的变化做出的反应，改变其持有本国和外国货币的倾向。

中和政策：中央银行通过公开市场操作，将官方外汇市场干预所导致的国内基础货币变动的影响抵消，也成为冲销或冲销干预。

影响汇率变动的因素：作为一国货币对外价格的表现形式，汇率受到国内因素和国际因素等诸多因素影响。

同时，由于货币是国家主权的一种象征，因此除经济因素外它常常还会受到政治、社会等因素的影响。

影响汇率变动的主要因素有：国际收支，相对通货膨胀率，相对利率水平，市场预期，政府的市场干预，经济增长率。

外汇功能：1.具有国际流通手段与支付手段功能，促进经济、贸易发展。

2.国际信用手段功能，可提高资源配置的效率。

3.国际储备手段功能，实现宏观经济目标的重要手段。

4.是资产存在的一种形式，是一项非常重要的经济资源。

汇率变动一般如何影响一般物价水平：1.生产成本机制。

本币贬值，价格上升。

2.货币工资机制。

工资增加，价格上升。

3.货币供给机制。

供给增加，物价上升。

4.替代机制。

5.预期机制。

货币替代出现原因：一国居民因对本币的币值稳定失去信心，而大量抛售本币，引发通货膨胀，特别是严重的通货膨胀时会出现货币替代的现象。

外汇市场主体：外汇银行、中央银行、外汇经纪人、非银行客户及个人。

外汇市场主要功能：1.外汇买卖的中介。

2.调节外汇的供求。

3.宏观调控的渠道。

4.保值与投机的场所。

外汇期权交易特点：1.期权费不能收回。

2.期权费的费率不固定。

外汇期货交易与外汇远期合约的差异：1.前者的合约金额和交割日期是交易双方协商确定的，而后者的金额、期限、交割日等要素却都是标准化的，由各期货交易所统一制定。

2.前者比后者更集中交易和结算。

3.前者市场流动性高。

4.前者价格形成和波动限制更规范化。

5.前者的违约金风险较高，而后者履约有保证。

根据弹性价格货币模型，决定汇率变动的因素:1.两国相对货币供给变化。

外国货币供给相对本国增加，则本国货币同比例升值。

2.国民收入的相对变化。

外国国民收入增加，外国价格下降，本币贬值。

3.利率水平的相对变化。

本国利率上升，物价上升，本币贬值。

如何实现非抛补利率平价：远期汇率变化率等于预期两国同期利率差。

实际利率差异货币模型的主要内容：当前汇率和长期均衡汇率的差与两国实际利率差成比例变动，若实际利率差大于零，那么本国货币将贬值。

如何看待外汇市场的有效性：有效地反应了各国之间的货币关系，外汇市场针对各种利率，汇率的变动都会发生极大的行情波动。

资产组合分析法与货币分析法的关系：1.国内外资产替代方面。

前者认为不能完全替代，后者认为可完全替代。

2.非抛补利率评价条件是否成立。

后者认为成立，前者认为需加上风险溢价因素才成立。

3.汇率决定方面。

前者认为由所有的金融资产存量结构平衡决定，后者认为由两国相对货币供求决定。

4.国际收支的影响。

前者认为国际收支中经常项目是影响汇率变动的重要因素，后者没有考虑国际收支对汇率决定的影响。

如何正确理解国际收支的含义：1.国际收支反映的内容是以货币记录的交易为基础。

2.其记录的必须是一国居民与非居民之间的交易。

3.是一个流量概念。

国际收支平衡表的记账规则：1.凡是引起本国从国外获得货币收入的交易计入贷方，凡是引起本国对国外货币支出的交易计入借方，而这笔货币收入或支出本身则相应计入借方或贷方。

2.凡是引起外汇供给的经济交易都计入贷方，凡是引起外汇需求的经济交易都计入借方。

3.资本内流计入贷方，资本外流计入借方。

错误与遗漏账户差额的经济实质：当国际收支平衡表出现不平衡时人为设立的一个平衡项目，尽管这一账户的设立与存在有其客观基础或需要，但其数额往往包含许多非正常的或非法因素导致的结果，虽然一国的国际收支在会计规则下的统计是平衡了，但事实上是否是真正意义上的基本平衡，尚需人们对错误与遗漏等项目及其变化情况进行认真分析。