信用证条款简单，付款及时
一般结算方式
Sight L/C Payment Guarantee, L/C(any bank by negotiation/deferred payment) Factoring, SBLC DA Aval
期限
Sight
指定开证行by deferred payment
Usance (90d)
Risk Mitigation • • OA + Insurance : 1, 2 and 3 Collection + Insurance: : 1,2,3 and 4a
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出口拉美、俄罗斯 交易风险的最后一道防线
托收交易付款模式 (DA / DP) :
中国出口商最后一道风险防线 最低限度避免物财两失 操作技巧 • 风险角度：确认进口国为联合国项下国际汇票本票公约准则签约 国 • 融资角度：银行提供托收保付项下的应收账款买断（无追索托收 融资贴现）
-出口方仅需负责己方银行的收费 *议价能力弱的表现
ALL BANK CHARGES OUTSIDE ISSUING COUNTRY TO BE CHARGED TO BENEFICIARY'S A/C
*议价能力强的表现
ALL BANK CHARGES FOR APPLICANT'S A/C
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国际贸易 非授信项下的融资方式
高级贸易顾问 郭瑞山 Menson Guo
10Aug2013
环球贸易及融资业务部 汇丰银行(中国)有限公司 深圳分行
Global Trade and Receivables Finance HSBC Bank (China) Company Limited Shenzhen Branch PUBLIC
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中国企业
目的 :
• 交易风险的有效降低 • 应收账款的加速回流 • 操作费用的成本控制
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Five years in a row !
汇丰中国领先的贸易经验在普华永道2011年对在华外国银行的调查中又一次被市场竞争 对手们认可（这调查是基于对42家在华外国银行的首席执行官、高级管理人员以及分行 经理的采访)
Sight & Usance Usance
尼日利亚、埃及等非洲国家 俄罗斯，印尼 孟加拉 印度
Payment Guarantee， confirmed L/C, DA Aval L/C issued by recommended bank L/C, co-acceptance,
45-180d
45-180d 90d-180d 90-120d
前提条件:
开证国家和开证银行的风险为我行可以接受的 信用证条款满足我行的要求 良好的业务信用记录
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信用证操作技巧 – 收款期限
LC TENOR NEGOTIATION SKILLS For China Exporter… • • • • 60 days after Sight 60 days after Acceptance 60 days after Negotiation 60 days after B/L
Buyer says to China Exporter .…I have remitted the payment weeks ago …..
The way to track your money…
Book Transfer (MT103/202)
Remitter Nigeria
Bank in Nigeria
不同的国家，适用不同的账期。为何？ 交易对方是否也了解这些操作要点？
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60 days after Sight/Acceptance Provided docs are check CLEAN
信用证操作技巧 – 银行收费 正常情况下的收费 -开证方负责开证费，承兑费以及开证行的其他费用 1. 开证费 DC Issuing Fee 2. 3. 4. 5. 6. 单据处理费 偿付费 无兑换手续费 电报费 代理行费用 Doc Handling Commission Reimbursement Fee Commission in Lieu Cable Charges Correspondent Bank’s Charges
喜欢OA，很多local factor 巴西、智利、墨西哥信用较好，阿 根廷、乌拉圭等其他国家比较难做 NRD/FOT. 除了南非，非洲国家总体国家风险 高，外汇管制， 银行操作不规范, 信用证条款复杂， 银行费用高 银行信用一般 信用证条款复杂， 因外汇管制，付款会滞后 信用证条款较复杂，银行信用不错
China Beneficiary New York
Bank in Clearing Bank in New York China China Beneficiary
转账时间 : 0508am, 转账日期: 27, 2010 MT103 / MT202
0508 27PNBPUS3NCNYC1459285980 1808 27OURBTWTPAXXX6617462322
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托收保付DA Avalisation
交易背景 •巴西买方 :90%采购在中国 •付款模式 :OA 90 Days •中国出口商 : 中小企业 解决方案 -利息由巴西买方承担 谈判背景 巴西采购商欲延长付款期限至180天 中国出口商担心1）潜在收款风险， 2）资金占用 3）汇兑损失
1. Contract by DA Collection Seller/Drawer 6. Advance Payment 3. DA Docs 5. Payment Undertaking against DA Avalisation 2. Shipment Buyer/Drawee 4. Docs Acceptance
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Q&A
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Day 9 Docs Dispatched Courier Day 11 Docs Receipt By Issuing Bank Day 16 Pay or Unpaid UCP600 Rules
Day 1 BL Loading
Day 7 Docs Presentation
60 days after B/L 60 days after Negotiation
预付款(Advance Payment) 跟单信用证(Documentary Credit, DC)
即期信用证(DC at sight)
远期信用证(Usance DC)
跟单托收
付款交单(Document Against Payment, D/P)
承兑交单(Document Against Acceptance, D/A)
5. Docs Released
Export Remitting Bank China
Import ollecting Bank
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信用证项下融资: - 押汇 With Recourse Discounting (WRD)
特点
申请手续简便，在交单面函上打个即可 放款快速，一般T+1放款 无最低收费 单据经我行审核无误后，按票面金额(90%--95%)放款 有追索权的出口融资产品