定期业务
通知业务
存放同业功能介绍
•对活期账户、定期存单、通知存单的利息 进行匡算，即计算未来任意日期账户的利 息。具体的利息计算方式与各家商业银行 账户的计算利息的方式一致。
•对存放同业活期账户、定期存单、通知存 单进行利息计提，系统自动生成对应的会 计分录数据。
利息匡算
利息计提
利息结息
•支持对银行活期账户进行自动结息，系统 可自动按照结息金额、未计提利息、已计 提利息自动生成对应的会计分录数据。
•对于系统维护的各类银行账户，提供存放同 业系统与财务系统自动核对的功能。 •将活期账户余额、存款准备金额账户余额与 账户在财务中对应的科目余额按天进行对账.
•维护财务公司的银行账户
•维护财务公司的银行账户的余额
THANKS!
商业价值
应用系统
问题4：单据分发困难，代理支付的单据和财务公司自身单据混在 一起，需要区分代理支付的单据，结算整理留存，分出财务公司的 回单给会计部
银行回单主要有以下几种情况： 财务公司代理成员单位付款的回单 财务公司自身业务的收付款回单 ……
…… …… ……
…… …… ……
问题5：财务公司银行账户发生的自身业务，资金部无法记账，查询 发生的明细账务复杂，对账困难
存放同业模块提供财务公司管理自身账户和 业务台账的功能，在此模块可以根据银行回 单录入财务公司的活期、定期存款、通知存
款等业务。
存放同业功能介绍
活期业务
•在系统中登记涉及到财务公司在银行开立的活 期账户的所有相关业务。对于登记的台账形成 对应的账务。 •登记财务公司存放同业定期存单的开立、支取 台账，台账复核时系统自动生成对应的会计分 录数据，台账登记作为系统计算定期存单余额、 利息的数据来源。 •登记财务公司存放同业的通知存单的开立、支 取台账，台账复核时系统自动生成对应的会计 分录数据，台账登记作为系统计算通知存单余 额、利息的数据来源。
功 能 业 务
利 息 处 理
查 询
客户管理 基础层 系统管理 权限管理 审批流管理 日志管理
电子单据柜
…...
存放同业整体功能介绍
• 存放同业模块是服务于财务公司自身的平台， 财务公司可以将自身银行账户信息集中到这
个平台中，从而给财务公司提供给头寸分析
监控，风险管控更加全面，业务部门流程清 晰。
•
结息处理
同业存放平台与核心系统的关系
1.存放同业平台是一个单独的平台，与核心系统中代客处理相关模块没有关联。 2.存放同业平台和银企接口和财务接口有关系。
财 务 公
核心系统 资金结算 财务核算金蝶 资金监控 存放同业平台司 统一信息门
户
分析层 银企接口
领导查询
……
信贷管理
设 置
账 户 管 理
计 价 管 理
核心业务系统能看到的银行账户信息：直连银行的专户或者结算户 核心业务系统能看不到的银行账户信息：非直连银行一般户，人行准备金存款户， 财务公司基本户，各银行定期存款账户，财务公司在银行开立的其他种类的账户
核心业务系统 能看到的银行 账户信息
直连银行的专户 或者结算户
核心业务系 统看不见银 行账户信息
财务公司存放同业业务介绍
2015-11-16
目 录
1
财务公司信息化现状
2
存放同业功能介绍
3
财务公司信息化现状

系统 建设

核心业务系统，作用是代客系统，处理成员单 位的收付款业务 金蝶财务系统，使用部门为计财部，作用是管 理公司财务核算 付款业务填写单据，由内部审批，提交

现状
业务
银行。处理成功后，银行返回回单，回单交由计财部门记账 收款业务，由付款人通知或者银行递交回单后交由计财部门 记账
主要问题
系统间关系
直连银行
财务
非直连银行
财务公司自身业务处理信息 不集中，由于部门间彼此独 立，业务数据较为分散 直连银行的银行账户信 息可以取到核心业务系 统
…
…
…
核心业务系统 结算 … 信贷 … 客户 … 单据 … 网银 … … …
非直连银行的银行账户 信息不能取到核心业务 系统
问题2：财务公司的银行账户信息不全，且不集中，不利于财务公 司自身业务的开展
问题3：财务公司头寸不清晰，无法整体管理，导致头寸没有最大 化利用
数据没有很好的集中并分析利用
决策 监 控
信
息
数
据
财务公司的核心业务系统，只 积累了直连银行的账户业务数据 财务公司各方面的资金头寸信 息（结算信息、信贷信息、财务 信息、投资信息）等都需要各业 务部门各自通过电话、电子邮件 、报表等形式进行沟通，费时费 力。对于自身头寸不清晰，无法 整体管理，导致头寸没有最大化 利用
资金部没有一个系统统一管理财务公司自身的的业务处理 账户管理，业务管理，利息管理等等
5,000,000.00
6,300,000.00
目 录
1
财务公司现状和面临的问题
2
存放同业功能介绍
存放同业整体介绍
存放同业
账户管理 定期业务
账户余额 银行利率
活期业务
利率计划
分录设置 利息匡算
账户查询
利息计提 账户对账

处理
资金 分析

手工记载财务公司业务台账 根据台账信息对头寸进行分析和管理

问 题
财务公司自身的账户管理散乱，业务处理流程繁复，资金分析信息不集中，缺少一个能 汇总财务公司自身账户和业务信息的系统
问题1：财务公司自身业务处理信息不集中，由于部门间彼此独立， 业务数据较为分散
现状：业务数据较为分散
存放同业功能介绍
同业利率 设置
•设置规定的同业利率
同业利率 计划设置
•不同方式设置同业的利率，可以按余额， 按日期进行利率计划的设置
计息方式 设置
•此功能为了解决不同银行的不同算息方式， 参考银行的计息方式，我们提供活动和定 期的两种类型的不同算息方式。
存放同业功能介绍
账户对 账 银行账 户开立 银行余 额维护