公交I C卡充值业务操作规程
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生效日期：xx年 06月26日
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1目的和范围 .. (3)
2定义、缩写和分类 (3)
3职责与权限 (3)
4基本规定 (3)
5流程描述及操作要点 (3)
5.1公交IC卡充值业务流程 (3)
6内外部规章制度索引 (4)
6.1外部法律法规 (4)
6.2内部规章制度 (4)
7附录 (4)
8记录 (4)
0目的和范围
为方便广大市民为公交IC卡充值，规范银行（以下简称“本行”）自助设备IC 卡充值业务的操作流程,特制订本规程。

本规程适用于本行公交IC卡充值业务的操作。

1定义、缩写和分类
本规程无定义、缩写和分类。

2职责与权限
部门岗位职责权限
分支行柜员1）负责办理相关业务系统操作；2）负责处理日常客户补打发票。

3基本规定
(1)本行综合系统与市公交公司系统联网，用户在本行自助设备缴纳费用。

(2)可以充值的公交IC卡有三种：钱包、学生月票、普通月票；钱包充值一天仅限一
次；月票（含学生月票、普通月票）如果先进行下月充值，而本月未充值,则本月不能再充,即本月月票无法使用。

4流程描述及操作要点
4.1公交IC卡充值业务流程
本流程包括充值和补打回单两个阶段,具体的流程描述及要求如下：
节点任务
名称
部门/操
作岗位
操作要点
外部合规
要求
内部合规
要求
操作风险提示
1)A1 IC卡
充值客户插入银行卡→输入交易密码→选择缴费
→公交IC卡充值(提示将公交卡放入指
定充值区)→转账充值→选择IC卡种(包
括普通卡、学生卡、电子钱包三种)→选
择电子钱包→输入充值金额→再次输入
银行卡交易密码(确认充值成功或银行
卡账户余额不足等充值失败信息) →提
示取公交IC卡（注：普通卡和学生卡选
风险点：
与第三方公司系
统对接,存在数据
传送风险
风险类型：
信息科技系统事
件
风险级别：
节点任务
名称
部门/操
作岗位
操作要点
外部合规
要求
内部合规
要求
操作风险提示本月或上月,按提示返回的金额直接确
认）
低风险
关键控制措施：
系统自检
控制岗位：
科技部系统对接
人员
1)A2 是否
打印
凭条客户选择打印凭条(是或否),返回。

如是,转2)A1；
如否，转1)A1。

2)A1 打印
并申
请补
打回
单客户补打回单：综合业务系统增加发票打印(交易代码:AF1),用户持自助设备交费
凭条到前台补打回单。

2)B1 受理
查询柜员受理客户的打印申请，输入交费日期及银行卡号, 进行查询。

2)B2 打印
回单
柜员打印回单。

2)A3 收到
回单
客户客户收到回单。

5内外部规章制度索引
5.1外部法律法规
本规程无外部法律法规。

5.2内部规章制度
(1)《银行代收代付业务管理办法》6附录
本规程无附录。

7记录
本规程无记录。