中国南航集团财务公司网上金融系统操作手册流程名称：账户信息/资金管理/系统管理文档控制更改记录审阅目录1账户信息 (5)1.1账户余额 (6)1.2存款报表查询 (10)1.2.1下属单位账户余额查询 (10)2资金管理 (14)2.1资金划拔 (15)2.1.1资金划拨业务 (15)2.1.2资金划拨复核 (18)2.1.3资金划拨签认 (20)2 2.2定期存款 (22)2.2.1定期开立 (22)2.2.2定期支取 (25)2.3通知存款 (28)2.3.1通知存款开立 (28)2.3.2通知存款支取 (29)2.4贷款清还 (30)2.4.1自营贷款清还 (30)2.4.2委托贷款清还 (33)2.4.3利息费用清还 (34)2.5交易申请查询 (36)2.6其它业务查询 (42)2.6.1贷款应付利息和费用匡算 (42)3系统管理 (44)3.1文件下载 (44)3.2收款方资料维护 (45)3.3交易审批设置 (46)3.3.1交易类型设置 (46)3.3.2签认金额限制 (47)1账户信息关于账户编号规则的说明：客户在结算中心开立的内部账户使用统一的编码规则，账户号最多是由4个部分9位数字组成，显示为： XX-XX-XXXX-X，例如："南航集团股份有限公司"开在南航财务公司的活期账户号为：01-01-0001-1，其中前两位数字“01”代表开立账户的办事处（此处为南航财务公司），“01”代表账户类型（此处为活期账户），客户第一次建立活期账户时，“0001”代表客户号，以后则按序号排列，最后一位数“1”是校验位（只有活期账户才有）。
具体编号设置规则如下：账户类型：活期账户：定期账户：贷款账户：01：活期存款11：活期－工行21：活期－中行04：委托存款06：保证金存款97：过渡活期账户02：定期存款03：通知存款08：自营贷款09：委托贷款10：贴现贷款客户网上银行的账户信息模块包括“账户余额”、“账户历史明细”和“存款报表查询”“利率查询”功能。
1.1 账户余额点击[账户信息] [账户余额]，该页面如图1.1－1显示登陆用户权限下的账户的当前余额，包括活期账户余额、委托存款账户、定期账户余额和贷款账户余额等。
图1.1－1点击“账户号”可以查看该账户当天的交易记录列表，如图1.1－2：图1.1－2在账户明细页面，点击“打印”按钮可以打印客户对账单，如图1.1－3：图1.1－3在账户明细界面点击“交易编号”可以查看该笔交易的详细信息，如图1.1－4，并可以打印该笔交易的有关单据（对于支款业务，客户可以打印“存款支取凭证”；对于收款业务，客户可以打印“进帐单”；对于定期业务和贷款业务，没有打印单据选项）。
图1.1－4注：打印方法：用户按“打印”按钮后，系统将出现可供打印的报表清单，如图1.1－5，同时提示用户选择打印此报表用的打印机选择。
图1.1－5账户历史明细：点击[账户信息] [账户历史明细]，在该图1.1－6选择用户所想查看的账户号和查询时间区间，按“查找”按钮后，可以查看该账户的期初余额、区间内的交易记录、本日合计、本月合计和本年合计等，如图1.1－7。
图1.1－6图1.1－7在上图页面，用户可以按“打印”按钮打印客户对账单，如图1.1－8：图1.1－8在账户历史明细界面，点击“交易编号”可以查看该笔交易的详细信息（图1.1－4），并可以打印该笔交易的有关单据。
注：打印方法：用户按“打印”按钮后，系统将出现可供打印的报表清单（图1.1－5），同时提示用户选择打印此报表用的打印机选择。
1.2 存款报表查询1.2.1下属单位账户余额查询此报表的主要提供给上级单位查询其网银授权的下级单位账户余额。
查询内容包括：活期存款、定期存款、贷款，并可以下载打印。
具体操作步骤：点击[存款报表查询] [下属单位账户余额查询]，如图1.2.1－1图1.2.1－1详细功能说明：【账户类型】：下拉框中可以选择：活期存款、定期存款、贷款，或者全部。
【下属单位】：在下拉框中可以选择所有已在系统管理模块中进行了“网银客户授权”的，隶属于本单位的下级单位。
也可以选择全部。
【下属单位账户号】：在下拉框中可以选择所有下级单位的所有账户号。
也可以选择全部。
【截至日期】：选择想要查看的截至日期。
【查找】：点击查找，弹出图1.2.1－2：图1.2.1－2查询列表按账户类型分别显示余额。
每种账户类型下，逐笔列出每一个符合条件的账户余额，并按“客户分类”进行小计。
1.3 利率查询1.3.1人民币存款利率表点击[帐户信息]/[利率查询]/[人民币存款利率表]，可以看到系统提供的现行人民币存款利率表，如下图1.3.1-1所示：图1.3.1－11.3.2外币存款利率表点击[帐户信息]/[利率查询]/[外币存款利率表]可以看到系统提供的现行外币存款利率表，如下图1.3.2-1所示：图1.3.2－11.3.3贷款、贴现利率表点击[帐户信息]/[利率查询]/[贷款、贴现利率表]可以看到系统提供的现行贷款、贴现利率表，如下图1.3.3-1所示：图1.3.3-12资金管理资金管理业务主要包括：资金划拨、定期开立、定期支取、通知开立、通知支取、自营贷款清还、委托贷款清还、利息费用清还；现以资金划拨为例进行说明：流程:1.客户进行资金划拨处理。
2.对已申请的资金划拨业务进行复核操作，复核为交叉复核，复核后如不需签认可提交给南航财务。
3.需要签认的交易，复核后可进行签认，由具有签认权限的操作人员进行签认工作，签认后，申请可提交给南航财务公司。
4.客户完成复核/签认后，南航财务公司人员进行资金划拨处理。
5.资金管理的其他业务，如定期、通知、贷款清还等业务流程请参考资金划拨业务请注意：流程中，深色部分需客户操作，浅色部分需财务公司客户操作。
本客户操作手册针对深色部分进行详细说明。
2.1资金划拔2.1.1资金划拨业务点击资金管理――资金划拨，系统进入图2.1－1图2.1－11、提交点击“提交”按钮，将进入图2.1－2。
图2.1－22、取消点击“取消”按钮，刷新页面。
3、修改在图2.1－2界面上，点击“修改”按钮，将回到图2.1--1对其进行修改。
4、删除在图2.1－2界面上，点击“删除”按钮，删除该申请。
5、返回在图2.1－2界面上，点击“返回”按钮，返回到资金划拨页面，录入新的指令。
详细功能说明：【付款单位名称】：系统自动产生。
【付款账号编号】：在放大镜中选择付款单位的账号，该账号由系统管理员指定。
根据结算模块的规则，仅活期账户能够作为付款方账户。
【当前余额】：该账户当前的余额【可用余额】：该账户当前余额－已保存未复核金额【汇款方式】：下拉框的选项为内部转账、本转、银行汇款、银行付款-财司代付、银行付款-拨子账户和其他六种方式。
内部转账指收款方在本单位自己内部账户之间的转账；本转指收款方账户为南航集团内部客户（在财务公司开立的内部账户间）的转账业务；银行汇款是内部账户和中国银行的账户对应，指需通过银行汇划款项到收款人账户的业务；这个业务类型自动生成两条指令：从财务公司总账户到子账户，再从子账户对外支付；银行付款-财司代付是由财务公司代用户支付的业务，从财司总账户直接向外部单位支付；银行付款-拨子账户是将款项从财务公司总账户拨至用户子账；其他指其他的预留的接口。
【金额】：在文本框中输入金额。
【执行日】：执行日大于等于结算模块的开机时间时，指令才可以提交。
【汇款用途】：默认值取自汇款方式。
2.1.2资金划拨复核点击复核——资金划拨复核，见图2.1-3图2.1-3进入复核界面，显示如下图2.1-4：图2.1-4交易类型下拉框包括：资金划拨、定期开立、定期支取、通知开立、通知支取、自营贷款清还、委托贷款清还、利息费用清还。
在交易类型中选择业务种类，点击继续，进入匹配界面，如图2.1-5：图2.1-5在各栏位输入值，点击匹配，进入复核界面，显示如图2.1-6：图2.1-6点击复核按钮，到复核界面，如下图2.1-7所显示：图2.1-7生成指令，如果金额值超过签认金额，需进行签认。
点击“返回”回到最初选择复核的界面。
2.1.3资金划拨签认从资金管理――业务签认菜单进入签认界面,如下所示，图2.1-8：图2.1-8点击“查找”按钮，查出符合条件的待签认记录，图2.1-9图2.1-9勾选要签认的记录，点击“签认及提交”，指令提交到南航财务，显示如下，图2.1-10：图2.1-102.2定期存款2.2.1定期开立点击定期存款――定期开立，系统进入图2.2－1:图2.2－11、提交点击“提交”按钮，将进入图2.2－2:图2.2－22、取消点击“取消”按钮，刷新页面。
3、修改在图2.2－2界面上，点击“修改”按钮，将回到图2.2--1对其进行修改。
4、删除在图2.2－2界面上，点击“删除”按钮，删除该申请。
5、返回在图2.2－2界面上，点击“返回”按钮，返回到定期开立页面，录入新的指令。
详细功能说明：【付款单位名称】：系统自动产生。
【付款账号编号】：在放大镜中选择付款单位的账号，该账号由系统管理员指定。
根据结算模块的规则，仅活期账户能够作为付款方账户。
【当前余额】：该账户当前的余额。
【可用余额】：该账户当前余额－已保存未复核金额。
【定期账户】：默认为该客户的定期账户。
【定期存款期限】：取值结算模块的设置。
【金额】：输入开立金额。
【执行日】：执行日大于等于结算模块的开机时间时，指令才可以提交。
【汇款用途】：默认值定期开立。
◆定期开立复核：参考资金划拨。
◆定期开立签认：参考资金划拨。
2.2.2定期支取点击定期存款――定期支取，系统进入2.2－3图：图2.2－31、提交点击“提交”按钮，将进入2.2－4图。
图2.2－42、取消点击“取消”按钮，刷新页面。
3、修改在图2.2－4界面上，点击“修改”按钮，将回到4.2--3图对其进行修改。
4、删除在图2.2－4界面上，点击“删除”按钮，删除该申请。
5、返回在图2.2－4界面上，点击“返回”按钮，返回到定期支取页面，录入新的指令。
详细功能说明：【定期账户名称】：系统设定。
【定期账户编号】：系统设定。
【本金、利息汇款方式】：主要有银行汇款和内部转帐。
【付款单位名称】：系统自动产生。
【定期存单号】：结算模块存在的可用的定期存款单据号。
【定期存款起始日、期限、存单金额、利率】：选择存单号后自动带出来。
【金额】：输入开立金额。
【执行日】：执行日大于等于结算模块的开机时间时，指令才可以提交【汇款用途】：默认值定期支取。
◆定期支取复核：参考资金划拨。
◆定期支取签认：参考资金划拨。
2.3通知存款2.3.1通知存款开立点击通知存款――通知存款开立，进入通知存款页面，如下图2.2--5：图2.2—5提交：参考定期开立。