International Banking Department
交通银行跨境人民币金融服务方案----境内外联动产品
人民币出口风险参与

适合对象：
具有合法的进出口经营权；具有真实的业务背景，有跨境人民币出口结算和贸
易融资需求的出口企业。

业务需求： 境内公司有出口贸易融资需求，可以利用出口风险参与，引入海外分行相对 较低成本的资金，解决企业资金融通需求。

产品定义：
“出口风险参与“指：以信用证结算的，出口商向我行提交出口合同、信用证
及其修改（如有）正本和信用证项下的全套单据，经我行审查同意后予以承付 或议付的业务；以赊销（O/A）、付款交单（D/P）、承兑交单（D/A）结算的， 出口商在履行出口合同约定的发货义务后，经我行审查同意后，将应收账款转 让给我行。我行承付、议付或受让应收账款后，按合同的约定保留对出口商的 追索权。

交通银行跨境人民币金融服务方案
业务需求分析
三类企业对跨境人民币结算的需求

全球化企业集团
在华跨国公司如果未来人民币收入与进口所需外汇支出之间的货币错配 存在风险，人民币跨境结算能够为其提供汇率风险管理工具，同时，也可以 满足通过境外平台公司进行境外采购的企业集团对高效现金管理的迫切需求

开拓海外业务的“走出去”企业 “走出去”企业境外直接投资的投资款、总分公司合并计算投资收益时均
签订贸 易合同
装船前
交单承兑后
非信用证方式
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出口贸易融资产品
出口贸易融资期限最长可达180 天；出口押汇融资最高比例为100% 交单议付金额；出口托收融资和出口发票融资比例可达出口发票 金额的80%，优质客户可达90%。
在出口信用证项下相符交单时，银行可根据开证行资信情况为客户 办理同业授信出口押汇业务，不占用企业在银行的授信资源。
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交通银行跨境人民币国际结算与贸易融资产品
进口融资业务
进口押汇 汇出汇款 进口代收 进口开证 代付 进口保付
国际保理
对外担保
进口代收融资 进口汇出款融资
进口结算业务
跨境人民币 结算与贸易融资
出口结算业务
汇入汇款 出口跟单托收
面临汇率风险，人民币跨境结算可以有效规避汇率风险。此外，总分公司间财 务支持也可以在跨境人民币业务的框架内实现
进出口贸易企业
一是节省了企业为规避汇率风险所承担的外汇衍生交易费用（约占企业 营业收入的2-3%）。 二是节省了两次汇兑所引起的财务成本。采用美元结算存在着各自货币 兑换为美元再进行结算的两次兑换成本，而人民币结算可减少其中一次兑换 并节省有关费用，有利于企业在国际贸易和投资中实现汇率风险最小化
交通银行跨境人民币金融服务方案
基本概念 定义
企业在跨境交易中采用人民币作为计价和结算货币； 业务包括跨境贸易人民币结算、贸易融资、代理清算、跨境融资等


业务范围
货物及服务贸易、NRA账户结算 贸易融资 跨境投融资 同业账户服务及购售业务


企业范围ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
无行业限制 无类别限制 人民币进口贸易、服务及其他结算无限制 出口贸易人民币结算实行试点企业制度
境外客户
增加贸易机会 新的结算币种，改善贸易条 件 人民币币值稳定 与中国经济同增长 拓宽投资渠道
International Banking Department
业务办理流程 企业办理人民币结算业务流程
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基本概念与业务流程概述
跨境人民币业务


试点范围
境内：全国范围 境外：所有国家和地区


配套政策
只申报不核销，出口货物退（免）税 收款不入待核查账户 人民币远期信用证、海外代付、NRA不占外 债额度
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业务概述
境内客户
降低财务费用 减少外汇资产敞口，降低汇 兑损益 免去结售汇手续和兑换成本 只申报、不核销，出口退 （免）税不变 加快资金周转，提高资金使 用效率
客户提供预付款融资服务。
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交通银行跨境人民币金融服务方案----境内外联动产品
人民币出口风险参与
结构性进口结算产品
人民币进口代付
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交通银行跨境人民币金融服务方案----境内外联动产品 人民币出口风险参与
International Banking Department
交通银行跨境人民币金融服务方案----贸易融资产品
进口贸易融资产品
信用证方式
进口开证 提货担保 进口信用证 押汇及代付 货物进口 付汇
签订贸 易合同 预付汇 款融资
货到前
货到后
到单后
货到后
进口T/T融资 进口代收融 资及代付 及代付 到单前
跨境人民币业务专题交流
交通银行
交通银行股份有限公司江西省分行 国际业务部 International Banking Department
2011年12月14日
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基本概念与业务流程概述

出口押汇 出口发票融资 出口托收融资

福费廷 出口保理融资 出口风险参与
出口融资业务
出口信用证通知、审单
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交通银行跨境人民币金融服务方案----贸易融资产品
出口贸易融资产品
信用证方式
出口信用证 打包贷款 出口押汇及 出口风险参与 货物出口 收汇 订单融资 出口发票 融资及 出口风险 参与 出口托收 出口保理 融资及 出口风险 参与 装船后 福费廷
进口保理
非信用证方式
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进口贸易融资产品
进口贸易融资期限最长可达180 天，在有全额人民币保证金 质押下，进口贸易融资期限最长可达1 年。
可向客户提供最高比例为100%付汇金额的即期进口贸易融资； 当客户在预付方式下有资金周转需要时，可根据实际情况为