• 流通市场（二级市场）。是已发行的证券通过 买卖交易实现流通转让的场所。证券流通市场 由两个子市场构成：一是证券交易所，二是场 外交易市场。
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证券交易所、证券登记结算公司
• 深圳证券交易所 • 上海证券交易所 • 中国证券登记结算公司
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上海股市从1990年12月开始计点 ， 深圳股市从1991年4月开始计点 。
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分类
证券
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股票 债券 基金
沪市
深市
国债 企业债 可转债
凭证式国债 记帐式国债
开放式基金
封闭式基金
概念
股票的定义 股票是一种有价证券
证券交易
• 证券交易是指已发行的证券在证券市场上买卖或 转让的活动。
• 证券交易的原则：公开、公平、公正 • 证券交易的种类：股票、债券、基金交易等
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传统交易方式
• 现场交易 • 电话委托 • 网上委托
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证券交易规则
• 入市流程 • 交易流程 • 证券存管 • 交易时间，原则 • 交易单位 • 交易制度，交收制度
，它是股份有限公司签发 的证明股东所持股份的凭 证。
债券的定义 债券是一种有价证券，
是社会各类经济主体为筹集 资金而向债券投资者出具的 、承诺按一定利率定期支付 利息的、并到期偿还本金的 债权债务凭证。
证券投资基金定义 证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金
，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金， 为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投 资活动的基金。
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交易时间与原则
沪深市场股票 交易日：周一 ～ 周五（法定节日除外）
9：15 —— 9：25 集合竞价 9：30 —— 11：30 前市，连续竞价 13：00 —— 15：00 后市，连续竞价 （14：57 —— 15：00深圳为收盘集合竞价） • 原则:
时间优先，价格优先
证券帐户分类
• A：个人帐户，A股 • B：企业，法人 • C：个人帐户，B股 • D：金融企业自营帐户 • F：基金类 • G：国债类
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沪、深股票代码
• •
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沪市 A股：600*** 601*** B股：900***（美元）
深市 A股：000*** B股：200***（港币 ）
债券的基本性质： 1、债券属于有价证券 2、债券是一种虚拟资本 3、债券是债权的表现
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债券的票面要素：（4个） 1、债券的票面价值
债券的票面价值是债券票面标明的货币价值，是债券发行 人承诺在债券到期日偿还给债券持有人的金额。 2、债券的到期期限
债券偿还期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的 时间，也是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间。 3、债券的票面利率
自2015年4月13日起，取消自然人投资者开立A股账户 的一人一户限制，允许自然人投资者根据实际需要开立20 个沪、深A股账户及场内封闭式基金账户。
单一投资者的账户无论有多少个，都只有一个统一的 入口——一码通。去年“十一”期间，中国结算的统一账 户平台上线，正式启用了一码通账户，每个投资者只有一 个一码通账户，在此之下可以开设多个账户操作。
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交易制度、交收制度
• 交易制度：深沪A、B股交易实行T＋1制度，即当日 买入股票要到第二个交易日方可卖出，但当日卖出 股票解冻的资金可在当日再次买入。
• 交收制度：A股：实行T＋1交收，即买入的股票在
第二个交易日方可取出，卖出股票的资金在第二个 交易日方可取出。
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证券业务基础知识概述
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2020年4月4日星期六
证券市场起源
证券是用来证明它的持有人有权取得相应权益 的凭证，是各类财产所有权，如股票、债券等凭证 的通称。
如果从1792年“梧桐树协定”开始的露天交易 算起的话，到现在已经有223年历史。 中国的证券市场从1990年12月正式营业 。
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交易单位
• 股票交易单位： 深沪A股、基金以100股（一手）或其整数倍为单 位委托买卖；债券以1000股（一张）或其整数倍 为单位委托买卖。 新股申购沪市为1000股或其整数倍为单位委托买 卖；深市为500股或其整数倍为单位委托买卖
• 股票报价单位： 深沪A股和债券为0.01元人民币， 基金为0.001元人民币。

投资对象不同。
股票：激进型投资者，喜欢高风险高收益；
基金：能承受一定风险，希望获取较多收益；
债券：期望进行稳妥投资，愿获取较低收益。
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（中老年人居多）
证券市场
• 发行市场（一级市场）。是发行人以筹集资金 为目的，按照一定的法规和发行程序，向投资 者出售新证券所形成的市场。
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特征
股票 • 收益性 • 风险性 • 流动性 • 永久性 • 参与性 • 波动性
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债券
• 安全性 • 流动性 • 偿还性 • 收益性 • 免税性
基金 • 集合投资 • 分散风险 • 专家管理
特点
风险水平不同。
风险：股票>基金>债券 收益：股票>基金>债券
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入市流程
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交易流程
开户 委托 成交 结算 交收
注： • 开户：证券帐户（股东卡），资金帐户（银行借记卡） • 委托内容：证券代码，数量，价格 • 成交：全部成交，部分成交，未成交
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证券存管
• 上海证券交易所实行全面指定交易制度 • 深圳证券交易所实行托管证券公司制度
中小板：002*** 创业板：300***
国债
无记名式（实物）国债 （又称国库券）
分类 凭证式国债
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记帐式国债
贴现 附息
债券包含四个方面的含义: 第一，发行人是借入资金的经济主体; 第二，投资者是出借资金的经济主体; 第三，发行人需要在一定时期付息还本; 第四，债券反映了发行者和投资者之间的债权、 债务关系，而且是这一关系的法律凭证。