关于交单行
• 1、什么是交单行（PRESENTING BANK）？
• 2、交单行的责任： • ——交单 • ——不负责审单 • ART.14：按指定行事的指定银行、保兑
行及开证行须审核单据……
关于交单行
• 例1：一受益人给银行指示“此单有不符点， 请照议付”，对吗？
• 例2：一信用证AVAILABLE WITH BANK OF CHINA BY NEGOTIATION，中行同意做议付 并在审单无误后预付了款项给受益人，如单据 遗失，开证行可以因此不付款吗？如中行示：受UCP600约束 • 如不想遵循UCP600的某一条款，可在信
用证加入例外条款
• 出口商：注意信用证是否有例外条款
信用证条款——截止日、申请人/受益人名、金额
• Expiry 31D • DATE 2007-10-20 PLACE CHINA • Applicant 50 • PUBLIC COMPANY LIMITED • BANGKOK,THAILAND.
ART.20(关于海运提单)相符才承兑的.
• 根据ART.14(A),…银行仅基于单据本身 确定在表面上构成相符交单.
CASE(TA697） ---提单提不了货可以拒付吗?
• 根据ART14(L),只要运输单据能够满足本 惯例第19条、20条、21条、22条、23条 或24条的要求，则运输单据可以由承运 人、船东、船长或租船人以外的任何一 方出具。
Beneficiary 59 • GUANGZHOU CO.,LTD.
GUANGZHOU,CHINA • Amount 32B • CURRENCY USD AMOUNT 9,900.00 • Pos./Neg.Tol(%) 39A • 5/5
关于 兑用方式（AVAILABILITY）、截止日（EXPIRY
相关词语
ICC——INTERNATIONAL CHAMBER
OF
COMMERCE(国际商会）
国际民间经济团体，成立于1920年， 总部 在巴黎，成员有50多个国家。
相关词语
UCP （ UNIFORM CUSTOMS AND
PRACTICE FOR DOCUMENTATRY
CREDITS跟单信用证统一惯例）
议付（NEGOTIATION）——是指指定银行在 相符交单下，在其应获偿付的银行工作 日当天或之前向受益人预付或者同意预 付款项（ADVANCING OR AGREEING TO ADVANCE FUNDS)，从而购买汇票（其付 款人为指定银行以外的其他银行）及/或 单据的行为。
信用证条款——信用证的种类
DATE）和交单地点（PLACE OF PRESENTATION）
• 可在其处兑用信用证的银行所在地既为 交单地点。可在任何银行兑用的信用证 其交单地点为任一银行所在地。除规定 的交单地点外，开证行所在地也是交单 地点。
关于 兑用方式（AVAILABILITY）、截止日（EXPIRY
DATE）和交单地点（PLACE OF PRESENTATION）
——是ICC统一制定的，是约束用信用证 方式结算的商人和有关银行行为准则。
UCP600—— 是自1933年指定第一版UCP 以来的第6次修改版
相关词语
• ISBP(国际标准银行实务） • ——解释单据处理人员应如何应用UCP中
所反映的实务做法。
• ——是处理信用证实务和解决争议的重 要依据。
• 2007.07.01：ISBP681 • 2013.8.31:ISBP745
• 2、如同意做指定行，则必须审单，确定 单证相符后才可承付或议付
关于指定银行
• 3、在单证相符的情况下善意预付了款项后遇 欺诈，开证行应偿付它。
• 4、确定单证相符后将单寄往开证行，单据在 途中遗失的风险由开证行承担。
• 5、如单据没经指定银行直接寄给了开证行， 开证行有权洽指定银行确认未预付过款项才付 款
• 2.ART.34也适用此案例 • -----银行对单据的真实性不负责
CASE(TA697） ---提单提不了货可以拒付吗?
• ART.34条 关于单据有效性的免责 • 银行对任何单据的形式、充分性、准确性、内
容真实性、虚假性或法律效力，或对单据中规 定或添加的一般或特殊条件，概不负责；银行 对任何单据所代表的货物、服务或其他履约行 为的描述、数量、重量、品质、状况、包装、 交付、价值或其存在与否，或对发货人、承运 人、货运代理人、收货人、货物的保险人或其 他任何人的诚信与否，作为或不作为、清偿能 力、履约或资信状况，也概不负责。
• 指信用证可在其处兑用(available)的银行，如 信用证可在任何一银行兑用，则任何银行均为 指定银行。
信用证条款——信用证的种类
• 信用证的种类： • ——NEGOTIATION
• —— PAYMENT
• —— DEFERRED PAYMENT（不需汇票）
• ——ACCEPTANCE
信用证条款——信用证的种类
• AVAILABLE WITH ANY BANK BY NEGOTIATION
• ----审单标准 • ----寄失单的风险
• 作为申请人(买方),要求开立哪种信用证风险最 小?
• AVAILABLE WITH ISSUING BANK BY PAYMENT
关于指定银行
• 1、被授权做指定行（承付或议付）并不 意味其必须承担承付、议付的义务，除 非其明确同意并通知受益人。
2、TO（付款人）…栏 —— 应打信用证 FIELD42的DRAWEE
（一 般为开证行） 3、汇票日期——应在截止日及交单期内
汇票要点
• 4、PAY TO THE ORDER OF ...栏 • ——打OURSELVES
• 5、如期限为“XXX DAYS AFTER B/L DATE”，要注提单日（即ON BOARD DATE）
相关词语
• DOCDEX——（DOCUMENTARY INSTRUMENTS DISPUTE RESOLUTION EXPERTISE）
• 是ICC的一个专为解决信用证项下争议提 供有偿服务机构。
相关词语
• APPLICANT(申请人) • ISSUING BANK(开证行) • ADVISING BANK(通知行) • BENEFICIARY(受益人) • PRESENTING BANK(交单行) • NEGOTIATING BANK(议付行)
• 6、更改必须有受益人的签字或小签（即； 只有姓）
汇票要点
• 7、确定MATURITY时： • FROM、AFTER都不包含提及的日期 • 例：汇票期限为10 DAYS FROM B/L DATE
相关词语
➢相符交单指与： ➢1、信用证条款 ➢2、UCP600 的相关适用条款
3、ISBP(即国际标准银行实务,但不仅限 于） ➢一致的交单
根据什么要求制单？
➢1、信用证条款 ➢2、UCP600 的相关适用条款
3、 ISBP(即国际标准银行实务,但不仅限 于）
信用证条款——开证行、开证日期、适用的UCP • BANK OF AYUDHYA PUBLIC COMPANY
信用证条款——开证行、开证日期、适用的UCP
• MT700 • 报头银行：是开证行
• MT710 • 报头银行：是转通知行 • FIELD 52A的银行：是开证行
UCP的适用
• Application Rules 40E • Art.1跟单信用证统一惯例，2007年修订
本，国际商会第600号出版物，适用于所 有在正文中表明受本惯例约束的跟单信 用证（在其可适用的范围内，包括备用 信用证）。除非信用证明确修改或排除， 本惯例对一切有关当事人均具有约束力。
CASE(TA697） ---提单提不了货可以拒付吗?
• 问题: • 开证行审单确认单证相符后承兑后,因所
交的提单是HOUSE B/L而不是MASTER B/L,申请人用提单提不了货,开证行可以 不付款吗?
CASE(TA697） ---提单提不了货可以拒付吗?
• 分析: • 开证行是确认单据与UCP600包括
信用证、托收基础 知识与风险防范
• BANK OF CHINA ALWAYS WITH YOU
主要内容
• 一、信用证基础知识 • 二、信用证业务的风险防范 • 三、无证托收
一、信用证基础知识
相关词语
• 信用证（L/C，LETTER OF CREDIT） • ——一种结算方式 • ——银行有条件的付款承诺。 • ——银行的付款条件是单证相符。银行处理的 • —— 是单据，而不是货物。
• * 出口商： • 信用证到期地点在开证行所在地有何风
险？ • ——邮程
信用证条款——兑用、指定银行、需要汇票条款
• available with/By 41D • BANK OF CHINA • BY NEGOTIATION • Drafts at... 42C • SIGHT • Drawee 42D • ISSUING BANK
信用证条款——指定银行
• 进口商： • * 开立哪种信用证最有利？ • ——限制在开证行付款、承兑
• * 开立哪种信用证对开证行不利？ • ——自由议付
• 出口商： 如想得到银行的融资，最好要求信用证指定融 资银行为指定行或可自由议付
汇票要点
• 1、DARWN UNDER...栏 ——应打开证行名
CASE(TA697） ---提单提不了货可以拒付吗?
• 思考： • 出口商-----应意识到单证相符在信用证业
务的重要性.
• 进口商-----应意识到在信用证业务中,不 能以货物和其他非单据的问题拒付。
相关词语
• ——信用证业务集结算和融资为一体，是国际 商业银行的传统业务。
• * * 信用证项下的融资： • 打包放款 • 押汇 • 贴现 • 福费廷