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资产托管业务培训材料

新政下基金公司每年可发行的公募基金数量增加,单只基金 首发规模有所降低,中小银行争取托管迎来机遇。
随着托管产品的快速增长,大行的销售能力趋于饱和,新发 产品规模下降,一部分小基金公司可能转而寻找中小股份制 商业银行托管。同时,大行不断要求提高费率分成比例和提 高代销引入门槛也影响中小基金公司选择托管银行的决策。
股权投资基金保管业务
保管服务主要内容 (一)基本服务 ➢ 资产保管 ➢ 资金清算 ➢ 投资监督 ➢ 会计核算
(二)增值服务 ➢ 基金闲余资金的增值服务设计:根据客户的资金运用特点,结合
我行以及资金市场的产品实际,制定闲置资金运用建议书; ➢ 尽职调查;主要是对股权投资企业和股权投资管理公司的尽职调
服务 ➢ 以托管服务为切入点,积极探索与基金的项目投资资源、所
投项目的金融支持等等全方位、多层面的综合金融服务。
资金信托保管业务
银信合作 房地产市场 贷款类信托 政信合作
私募基金
股权、收益权 转让 股指期货、融 资融券
REITS
QDII
资金信托保管业务
最新证券投资类信托政策解读 中国证监会暂停信托公司新开设证券账户
开放式基金托管业务
我行首只托管的开放式基金“天治成长精选股票型证券投资基金”顺 利完成募集,实现销售规模4.01亿元,占全部募集规模的76%。我行 第二只拟托管的开放式基金——浦银安盛分级债基金在审批进程中, 预计9月中旬将获准发行。
基金托管业务带来的综合收益:
1、长期稳定的基金托管费收入、基金代销收入; 2、拉动沉淀资金、结算业务等综合效益; 3、留住客户、开拓优质客户的有力手段。
根据《资产管理合同》 的约定,对委托人的委托资产提供资产 保管、资金清算、会计核算和估值、投资监督等服务,并收取 一定托管费的中间业务。
定向类资产管理业务包括: 证券公司定向客户资产托管业务、基金一对一专户托管业务
证券公司定向理财/基金专户一对一托管业务
区别
证券公司定向资产托 基金一对一专户托管 管
务,已完成4只产品的销售。
基金公司 汇添富基金 汇添富基金 鹏华基金 广发基金
联合发售的券 商 海通证券
东方证券
西藏证券
国信证券
产品名称
产品类型
添富牛1号
灵活配置
添富牛成长1号 灵活配置
灵活配置1号 灵活配置
价值精选2号 灵活配置
存续期 3年 3年 3年 2年
发行时间 已成立 已成立 已成立 已成立
总行集中托管运营;
协议签署方式 总行签署
“三方存管+托 总行集中托管运营,分 总行签署 管”模式(证券 行协助开立托管账户 定向)
证券公司定向理财/基金专户一对一托管业务
收益分析 1、带动我行各类存款业务
通过专户理财托管,客户在我行开立托管账户,托管账户中产 生一定的沉淀资金,为我行带来个人存款、企业存款、同业存 款。 2、为我行带来稳定的托管费中间业务收入(一般为0.2%0.25%) 3、可观的管理费分成(由我行推荐的客户,我行分成比例可达 50%-60%)和销售服务费(基金专户适用)。 4、带动人民币、外币结算手续费收入;定向QDII还能带来结售汇 手续费收入。 5、增加我行“三方存管业务”客户数及存管收入 6、带动和培育我行高端私人客户群体
2、密切银证合作关系,带动与证券公司其他业务的合作,如第 三方存管业务、存管保证金存款、自有资金存款等;
3、满足客户需求、稳存老客户及吸引新客户。
证券公司集合理财计划托管业务
营销要点(管理人) 1、目标客户:证券公司总部资产管理部门。 2、目标业务: 小集合产品 3、营销手段:
以大集合代销和小集合托管带动我行与证券公司的全面 合作,同时争取证券公司同业存款、第三方存管业务 等。 4、注意事项 : 了解证券公司自身销售小集合产品的能力,要求证券公 司自行解决部分销售额度。
目前各地已经陆续出台规范股权投资基金的相关文件,如天津市 发改委出台了《天津股权投资企业和股权投资管理机构管理办法 》,管理办法中就明确规定开展股权投资企业的托管银行必须具 有基金托管资质,据悉上海地区也将出台此类政策,这给我行带 来较广阔的市场空间。
股权投资基金保管业务
营销要点
➢ 总分联动营销,深入了解客户需求,提供专业服务 ➢ 充分了解竞争对手及市场情况,掌握主动。 ➢ 结合基金自身特点,提出基金闲置资金理财服务方案。 ➢ 拓宽基金服务的深度和广度,积极探索综合金融的交叉延伸
查,包括合规性、资金募集情况、股权结构、以往投资经验、投 资策略和决策流程等。
股权投资基金保管业务
综合收益 1、托管费收入
基金存续期每年稳定的托管费收入。 2、沉淀资金收益
由于基金存续期限较长,一般投资进度缓慢,因此由基金托 管业务所派生出来的对公存款规模也是相当稳定相当可观的。 3、其他无形收益 (1)银行信誉、形象; (2)综合金融服务经验;
资产托管业务培训
总行同业金融部 2011年9月
主要内容
我行资产托管业务发展情况 资产托管产品介绍 资产托管业务开展过程中需注意的问题
什么是资产托管业务
资产托管业务,是指商业银行作为独立的第三方,根据法律法规 的规定,接受委托人的委托,对其委托资产进行安全保管、按照 事先的约定进行资金支付和净值核算,并按照监管部门或者委托 人的要求,对各当事人的行为进行监督的一种综合性业务。
截至2011年6月末,资产托管时点规模人民币206.66 亿元、外币3986.78万美元,累计实现托管费收入 1426.07万元。
第四季度营销重点:集合信托计划保管业务、股权投资 基金保管业务、证券公司集合理财计划托管业务、合伙 制证券投资私募基金托管业务等。
托管产品介绍
开放式基金托管业务 基金专户一对多托管业务 证券公司集合理财托管业务 证券公司定向理财/基金公司一对一托管业务 股权投资基金保管业务 资金信托保管业务 合伙制证券投资私募基金托管 专项资金托管业务
2009年7月初,为了防止部分机构利用“麻袋账户”违规打新股,中 国证券登记结算公司(以下简称中登公司)暂停信托公司新开设证券账户, 至今尚未重启。
资产托管业务三方当事人法律关系
单一委托人/投资者 (个人/机构客户)
委托托管资产
委托投资管理资 产
三方委托资产 管理合同
托管人
互相监督,共同为投资者 提供专业服务
投资管理人
(证券公司、基金公司、信托公 司等)
我行资产托管业务发展情况
目前我行已开展的托管业务品种包括:开放式基金托管、 基金专户一对多托管、信托财产保管、股权投资基金托 管、合伙制私募基金托管等。
开放式基金托管业务
审批程序将简化,发行节奏将提高 ,中小托管银行面临机遇
证监会基金部于2009 年底下发2009 年44 号文——《关 于进一步优化基金审核工作有关问题的通知》,基金产品实 行分类审核制度。基金管理公司上报产品,各类基金分别排 队、分别审核。
基金部进一步简化成熟产品审核程序:成熟产品不再组织专 家评审会。
证券公司定向理财/基金专户一对一托管业务
营销要点-委托人 ➢ 目标客户 1、包括但不限于:国有企业、 民营企业、财务公司、租赁公司、私
募基金、教育基金/慈善基金/互助基金等社会团体组织、员工福 利计划、个人高端客户。这些群体有闲置资金,具有资产增值需 求和一定风险承受能力。 2、持有大小非股票、有减持需求的客户,包括但不限于国有企业、 民营企业、直接股权基金(二级市场退出)等。定向资产管理业 务可以为这些客户提供大小非减持的市值管理服务。 ➢ 对于我行营销的委托人客户,对管理人的选择策略 1、考虑委托人自身意愿; 2、考虑委托金额的大小(基金专户有5000万下限); 3、综合考虑与当地管理人的合作策略,将客户推荐给合作紧密的管理 人;
基金公司广泛参与基金专户市场,市场竞争异常激烈
基金公司之间的竞争激烈:证监会对专户理财资格基本是“谁报送并符 合条件,就批资格”,符合条件的基金公司有40多家。 最新的征求意见稿中又进一步降低了产品的成立门槛、放宽了投资范围, 因此未来专户理财市场对基金公司而言,竞争是非常激烈的。
中小托管银行在“基专户一对多托管业务
营销要点 (1)积极关注各基金公司专户理财的业务动向,寻求
销售能力强的证券公司合作开发一对多产品。 (2)选择重点合作伙伴、设计契合我行客户需求的产
品、联合推介,以一对多产品带动托管业务。
证券公司集合理财计划托管业务
集合产品市场发展迅速 自2008年证券公司集合资产管理计划(大集合)启动以来,市场上累计 发行的产品超过180支,总规模超过2000亿元。
管理人不同 证券公司
基金公司
委托人委托 单笔500万元人民币 起点金额不 以上 同
单笔5000万元人民 币以上
交易所场内 托管银行法人结算 托管银行法人结算 结算方式不 或“三方存管+托管” 同
证券公司定向理财/基金专户一对一托管业务
分类
运营部门和职责
托管银行法人 结算模式的产品
(基金一对一专 户,证券定向)
中小银行在专户理财中的地位相比公募基金主动:银行的“高端客户资 源(high net worth customer)”是关键,专户理财为我行与优质基 金公司开展托管和相关业务合作提供了更大可能。
基金专户一对多托管业务
我行基金专户一对多托管现状 2010年,目前我行与三家基金公司合作专户“一对多”业
证券公司定向理财/基金专户一对一托管业务
定向资产管理业务 指资产管理机构(证券公司、基金公司)作为受托投资管
理人,依据有关法律、法规和投资委托人的投资意愿与客户签 订《资产管理合同》,根据合同约定的方式、条件、要求及限 制对委托人委托的资产进行专业的证券投资运作,并收取一定 费用的活动。
定向资产托管业务 指在定向资产管理业务中,托管人接受委托人客户委托并
股权投资基金保管业务
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