理财策划书
理
财
策
划
书
中国工商银行杭州市解放路支行个人金融服务中心
二○○七年四月
尊敬的吴女士:
首先感谢您提供家庭财务信息, 并选择我行的理财策划服务, 我们的服务理念是专业专注、创新服务; 真心真意、运筹财富。

并能严格遵守为客户保密的原则。

基于您提供的资料信息和理财目标, 特为您制定如下理财策划
方案及建议。

我行的职责是准确评估您的理财需求, 在此基础上为您提供高质量的财富管理建议和长期服务, 希望能将您的资产发挥效用最大化, 让您的生活更加健康、富裕!
纲要
一、理财策划摘要
二、现状分析
( 一) 当前家庭基本状况
( 二) 家庭理财目标确定
( 三) 家庭财务状况分析
三、方案设计
( 一) 经济金融现状分析
( 二) 家庭风险属性定性评估
( 三) 理财目标可行性分析及策划建议
四、行动计划
( 一) 执行计划
( 二) 理财工具推荐
( 三) 温馨帖士
五、银行申明
第一部分理财策划摘要
本理财策划建议书是综合考虑您的财务状况、风险偏好、投资取向、理财目标和合理的经济预期而得出的一般性理财指引。

根据您的现金流及未来长期财务需求, 同时考虑到您的生活支出、保费支出及资金积累的需要, 建议您采取合理配置、稳健投资、定期调整的方案, 来实现您的长期理财目标。

经过本建议书的指引,
将使您的家庭财务状况得到提升, 生活品质进一步提高。

第二部分当前状况及理财目标
一、家庭当前基本信息
吴女士34岁, 丈夫34岁, 小孩6岁;
家庭成员保险保障情况: 家庭有社会基本养老保障、社会基本医疗保障, 还有商业保险, 年缴保费1.8万元左右;
家庭收入支出情况: 家庭当前收入1.5-2万/月, 支出6000元/月, 其中月基本生活费用支出5000元, 子女教育金支出1000元;
家庭资产负债情况: 现有银行存款120万元, 二套房产, 均自住, 无银行按揭, 汽车一辆。

二、理财目标设定:
根据吴女士提出的理财需求, 经过综合评估各方面的财务状况,
明确其当前最为紧急的理财目标为:
✧一年内计划购买学区房;
✧制定投资规划, 投资理财产品, 提高资产收益率;
三、财务状况分析
根据吴女士的家庭财务数据, 我们编制了如下二张表格, 而且
按照资产、负债和收支项目对吴女士的家庭财务状况做出了简要
的诊断分析。

( 由于提供的财务资料非常有限, 故有些数据参考本
地市场实际数据、同类客户群的平均需求及合理的投资回报做了
一定假设)。