汇付案例简介
（空头提单诈骗导致货財两空）
• 1997年，希腊货轮“LORD Baron”号， 自新加坡伪造了一张载20，000吨糖的提 单向银行结汇，那道款走了。而索马里 政府就心安理得等候着心目中的20，000 顿糖的到来，但当船抵港后发觉只有500 顿，一怒之下降罪于船东，没收了该轮， 并把船长收监。
汇付与托收的异同点
同：汇付和托收都是国际贸易中经常采用的支付
方式，它们都是由买卖双方根据合同互相提供 的信用所以都是商业信用。 异：汇付方式，资金与支付工具传递方向一直， 采用的是顺汇方法。托收则是相反，属于采用 逆汇方法。
托收、汇付与信用证
• 信用证是一种银行行用，而托收则是商业信用， 银行信用比商业行用更可靠。因此信用证与汇 付、托收这两种支付方式特点各有不同。
汇付
汇付，又称汇款，是付款人通过银行，使用各 种结算工具将货款汇交收款人的一种结算方式。 属于商业信用，采用顺汇法。汇付的优点在于 手续简便、费用低廉。 风险： 1.国家信用风险 2.商业信用风险 3.结算风险
托收
指债权人将金融单据或随附有关货运单 据委托第三者收取款项或取得债务人对 汇票的承兑的行为。在国际贸易上，托 收一般是指出口人将金融单据等委托银 行向进口商收取货款的行为 。
托收下的案例简介 （D/P远期托收的风险）
• 2000年初，国内A公司与印度B公司签订50多 万美元的出口合同并向我公司投保信用险，我 公司批准该印度买家信用限额为DP90天。A公 司仅在200年11月收到2万美元，其余货款 USD492589买家至今逾期未付。 • 2001年6月，A公司向我公司提出索赔。经海外 调查发现，A公司在印度的代收行CANARA BANK 存在违规业务操作，DP条件下未收款就 擅自放单，造成收汇损失。
国际结算
INTERNATIONAL PAYMENT
支付方式的比较
The compare of payment modes
信用证
信用证是开证行根据申请人的要求，向受益人 开立的一种有条件的书面付款保证。开证行保 证在收到受益人交付全部符合信用证规定的单 据条件下，向受益人或其指定人履行付款的责 任。简而言之，信用证是一种银行开立的有条 件的承诺付款的书面条件。
信用证条件下的案例
• 如果是盗用或借用他行密押(密码)制作假的电开信用证， 通常有如下特征： • 1、来证无押，而声称由第三家银行来电证实; • 2、来证装运期、有效期较短，以逼使受益人仓促 发货; • 3、来证 规定 装船后由受益人寄交一份正本 提单 给申请人; • 4、开立远期付款信用证，并许以优厚利率; • 5、证中申请人与收货人分别在不同的国家或地区。
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