课程教学大纲
课程名称：个人理财开课系（部）：会计系
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制定时间：
《个人理财》教学大纲
课程代码：×××××学分：4总学时：72
课程性质：专业课考核方式：考试
课程类别：必修课开课单位：会计系
先修课程：×××××
适用专业：投资与理财
一、教学目标
向学生介绍各种理财策划的基础理论和基本知识，使其了解我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和盈利状况，明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。

本课程不仅直接着眼于学生学科基本知识的掌握，而且注重学生分析、解决问题能力和综合能力的培养, 同时也为有意于参加银行业从业人员资格考试的同学做好理论上的准备。

二、教学要求
（1）掌握个人理财的基本概念，包括个人理财策划、储蓄策划等。

（2）掌握各种个人理财策划的基本内容。

（3）了解个人理财流程。

三、教学内容及学时安排
章目教学内容教学时数一个人理财与规划 4
二个人财务信息和非财务信息的收集与分析 4
三储蓄规划 8
四消费支出规划 8
五教育规划 6
六保险规划 8
七证券投资规划 8
八税收规划 6
九退休规划 6
十财产分配与传承规划 6
十一综合理财规划案例分析 6
机动复习 2
合计
72
四、教学方法
多媒体教学+案例讨论+课外作业
五、参考书目
[1] 张颖编著.个人理财基础 [M]．北京：对外经济贸易大学出版社，2005.9.
[2] 苑德军，张颖主编.个人理财[M]．北京：中央广播电视大学出版社，2007.1．
[3] 张阿芬.个人投资理财[M]．福州：福建教育出版社，2002.10.
六、大纲内容
×××××（内容于新一页开始，自行续页）
（附注：全部内容使用A4纸打印。

请不要改变各个标题的字型字号，标题下各项内容为五号宋体；内页行间距为18磅；页边距：上2.5cm，下2cm，左3cm，右2cm）
第一章个人理财与理财规划（4课时）
【教学目标与要求】
了解个人理财策划概念；理解个人理财策划的目的和重要性；掌握个人理财策划流程中的六步骤；掌握个人理财策划方案的组成以及核心内容。

【重点难点】
个人理财策划流程中的六步骤；个人理财策划方案的组成以及核心内容。

【教学内容】
1.1 个人理财策划的概念
1.2 个人理财策划的目的和重要性
1.3 个人理财策划流程中的六个步骤
1.4 个人理财策划方案的组成
1.5 个人理财策划的核心内容
第二章个人财务信息和非财务信息的收集与分析（4课时）
【教学目标与要求】
了解个人理财流程；理解建立客户关系，客户数据、目标与期望；掌握综合个人理财计划整合方法
【重点难点】
综合个人理财计划整合方法
【教学内容】
2.1 建立客户关系
2.2 客户数据、目标与期望
2.3 分析客户财务状况
2.4 综合个人理财计划——策略整合
2.5 提出个人理财计划
2.6 监控个人理财计划
第三章储蓄规划（8课时）
【教学目标与要求】
了解储蓄策划概念；理解储蓄策划工具的种类；掌握个人储蓄的方式和技巧，掌握储蓄策划和储蓄管理。

【重点难点】
个人储蓄的方式和技巧；储蓄策划和储蓄管理
【教学内容】
3.1储蓄策划的概念
3.2 储蓄策划工具
3.3 个人储蓄的运用策略
第四章消费支出规划（8课时）
【教学目标与要求】
通过本章内容学习，了解消费信贷，掌握消费支出规划。

【重点难点】
消费支出规划
【教学内容】
第一节住房消费
第二节汽车消费
第三节个人消费信贷
第五章教育规划（6课时）
【教学目标与要求】
了解教育投资策划的概念；理解教育投资策划的主要内容，掌握教育投资策划方法。

【重点难点】
教育投资策划方法
【教学内容】
7.1 教育投资策划概述
7.2 教育投资策划技术
7.3 教台投资策划工具
7.4 家庭模式的选择及家庭策划
7.5 教育投资策划风险管理
第六章保险规划（8课时）
【教学目标与要求】
了解保险策划概念；理解保险策划的具体内容和策划程序；掌握保险产品作为个人理财工具的策划方案的制作。

【重点难点】
保险产品作为个人理财工具的策划方案的制作
【教学内容】
6.1 保险策划基础
6.2 保险策划程序
6.3 保险策划工具
第七章证券投资规划（8课时）
【教学目标与要求】
了解证券投资策划的概念；理解证券投资工具及其种类，掌握证券投资分析和证券投资价值分析的方法，掌握证券投资中的收益和风险的衡量。

【重点难点】
掌握证券投资分析和证券投资价值分析的方法，掌握证券投资中的收益和风险的衡量。

【教学内容】
7.1 证券投资策划的概念
7.2 证券投资策划工具
7.3 证券投资规划程序
7.4 证券投资分析的主要方法
7.5 证券的投资价值分析
7.6 证券投资收益和风险的衡量
第八章税收规划（6课时）
【教学目标与要求】
了解个人税收策划的概念；理解个人税收策划的主要内容，掌握个人税收策划的基本方法与技巧。

【重点难点】
掌握个人税收策划的基本方法与技巧
【教学内容】
8.1 个人税收策划概述
8.2 个人税收策划概述
8.3 税收策划的流程
8.4 个人税收策划的基本方法
8.5 个人税收策划技巧
第九章退休规划（6课时）
【教学目标与要求】
了解退休策划概念；理解养老保险内容；掌握退休策划的方法。

【重点难点】
掌握退休策划的方法
【教学内容】
9.1 退休策划概述
9.2 养老保险
9.3 个人退休策划流程
第十章财产分配与传承规划（6课时）
【教学目标与要求】
了解遗产策划的概念；理解遗产策划的工具主要内容，掌握遗产策划的方法。

【重点难点】
掌握遗产策划的方法
【教学内容】
10.1 遗产策划概述
10.2 遗产策划的工具
10.3 遗产策划程序
第十一章综合理财规划案例分析（6课时）
【教学目标与要求】
通过本章内容学习，会案例分析，能制定理财规划。

【重点难点】
制定理财规划
【教学内容】
第一节人生不同阶段理财概述
第二节单身族的理财规划
第三节年轻家庭的理财规划
第五节中年家庭的理财规划
第六节老年家庭的理财规划。