保险经纪公司发展规划报告
一、总体规划理念
以大型项目业务为利润主要来源，通过寿险及车险业务为经营基础，逐步增加业务产能，使公司在当地具有一定的知名度，并通过各种关系（股东关系或销售团队关系）与当地项目发布方取得紧密联系，而促进项目业务的签署。

同时，通过组建销售队伍，建立公司自主的销售团队。

逐渐丰富销售团队的销售产品（包括：保险产品、理财产品、直销类产品等），使股东和销售团队在销售过程中均获得到相应利益，也可以促进销售团队的有更大的发展，建立适合当地市场的平台经济，从而挖掘和培养专属产品的销售团队，以人对人销售为基础，增加网销、电销、微信销售、APP(移动终端)销售等多元化销售项目。

将销售团队的产能及能动性最大化，为构建金融集团做销售支持的准备。

二、经营规划
1、经营团队规划：
1)总经理办公室（2-3人）：由董事长、总经理（执行董事）、
总经理助理构成，职责包括：向股东负责、为股东创造
收益、定期向股东汇报经营情况、公司战略规划、市场
分析及管控、公司制度的执行及监督、财务制度的执行
及监督、业务发展规划、机构监督和巡查、业务考核目
标制定、与保险公司接洽及协议签署、与监管机构保持
良好关系、拓展优质项目业务、人力资源规划等。

2)大项目部（1-5人）:由部经理、员工组成。

职责包括：
业务项目目标信息搜集、业务项目洽商、与产品采购部
（产品支持部）一同完成项目。

3)产品采购部（1-2人）：有部经理、员工组成。

职责包括：
常规业务团队销售产品采购、与大项目部一同完成项目
产品采购、其他销售渠道产品采购。

4)运营部（1-4人）：由部经理、培训专员、数据专员、督
导专员组成。

职责包括：运营数据统计、产品培训、“基
本法”制定及执行的监督和督导、培训课件的制作、协
助产品采购部进行产品对比分析、客户服务、业务文件
保存、分支机构管理。

5)人事行政部（1-3人）：由部经理、人事专员、行政专员
组成。

职责包括：人事薪资管理、入离职管理、招聘管
理、人事风险分析、业务员入离职管理、资格考试管理、
人事档案管理、公司印章管理、文件制作及通告管理、
行政流程管理、固定资产管理、会议及招待组织和管理、
其他相关行政事务管理。

6)财务部（1-5人）：由部经理、会计、出纳组成。

职责包
括：财务报表、税务报表、预算管理、银行账户管理、
财务制度制定及监督、财务流程管理。

7)IT部（1-2人）：由部经理、桌面工程师组成。

职责包括：
财务系统维护、业务系统维护、网站系统维护、网络维
护、个人电脑维护、协助各部门进行数据提取、网络安
全系统、信息系统规划。

2、机构建设规划：
1)机构设立
在现有已有产能地区先建立机构为原则，2016年预计建
立省级机构（二级机构）11个，按照先后顺序为：内蒙、
辽宁、河北、天津、山西、吉林、黑龙江、山东、河南、
陕西、甘肃，所有省级机构均为总公司进行投资建设。

预计建立地区级机构（三级机构）内蒙13个、辽宁10
个、河北10个、天津2个、山西7个、吉林5个、黑龙
江5个、山东15个、河南13个、陕西5个、甘肃5个。

所有地区级机构总公司不用进行投资，由地区负责人自
行投资建设。

2)机构考核基本要求：
省级机构投资建设每个机构首年投入不超过30万，第二
年及以后成本由省级机构负责人自行承担，省级机构业
务要求不低于年均300万寿险业务或3000万车险业务，
不低于500万项目类业务。

地区级机构业务要求不低于年均30万寿险业务或200万
车险业务，不低于50万项目类业务。

机构按照季度考核，未通过考核直接撤换机构负责人。

3、业务团队人数规划
内蒙：常规业务团队200人，大项目业务团队3人。

辽宁：常规业务团队100人，大项目业务团队2人。

天津：常规业务团队50人，大项目业务团队3人。

山西：常规业务团队70人，大项目业务团队5人。

吉林：常规业务团队50人，大项目业务团队2人。

黑龙江：常规业务团队50人，大项目业务团队3人。

山东：常规业务团队300人，大项目业务团队2人。

河南：常规业务团队300人，大项目业务团队5人。

陕西：常规业务团队200人，大项目业务团队2人。

宁夏：常规业务团队70人，大项目业务团队2人。

4、经营预算规划（一年）
总公司：人力预算150万，行政预算50万，固定资产预算20万（不含房屋成本）。

分公司（二级机构）：人力预算10万，行政预算5万，固定资产预算15万（含房屋成本）
营销服务部（三级机构）：人力预算0万，行政预算0.5万，固定资产预算0万。

综上所述：2016年经营最大预算为505万。

5、经营毛利润规划
2016年(仅现有业务量，不包括经纪公司经营后所产生业务量)：
总公司：项目业务4000万，产生毛利润200万。

分公司：
1）内蒙：寿险业务200万，车险1000万，项目业务（渠道业务）500万，业务产生毛利润40万。

2）辽宁：寿险业务300万，车险业务4000万，项目业务（渠道业务）2000万，业务产生毛利润55
万。

3）天津：寿险业务50万，车险业务6000万，项目业务（渠道业务）4000万，业务产生毛利润32.5
万。

4）山西：寿险业务70万，车险业务3000万，项目业务（渠道业务）1000万，业务产生毛利润43.5
万。

5）吉林：寿险业务100万，车险业务2000万，项目业务（渠道业务）2000万，业务产生毛利润45
万。

6）黑龙江：寿险业务70万，车险业务2000万，项目业务（渠道业务）1000万，业务产生毛利润30
万。

7）山东、河南：寿险业务100万，车险业务1000万，项目业务（渠道业务）2000万，业务产生毛利
润60万。

8）陕西、宁夏：寿险业务80万，车险业务1000万，项目业务（渠道业务）2000万，业务产生毛利润
30万元。

综上所述：2016年预计产生毛利润536万，
2017年(仅现有业务量，不包括经纪公司经营后所产生业务量)：
根据2016年业务数据推算，暂定基本增长率为20%。

而2017年将不再对分公司进行相应投入，减去总部2017年最大成本220万，应盈利423万元。

2018年(仅现有业务量，不包括经纪公司经营后所产生业务量)：
根据2017年业务数据推算，暂定基本增长率为10%。

应盈
利465万元。

6、其他业务规划
在2016年上半年实现全年任务一半业务员人力数量时，总
公司针对其他销售产品的项目应已经上线销售。

而整体上千
人的销售团队在当地进行销售的情况下，可以在现有产能保
持的情况下，另辟蹊径来增加全年利润。

三、经营目的规划：
2016年主要目的：
1、机构建设和业务团队的建设，完成长江以北机构布局，
达到业务团队人数要求及初步业务产能。

2、完成公司在当地市场宣传作用。

3、试探市场情况调整市场策略为2017年达成总体盈利做
相应准备。

4、搭建销售平台，将不同产品在统一平台进行销售。

5、与地方项目产生方建立联系或备案。

6、确定各地区项目来源。

7、为2017年与保险公司合作打下坚实的基础。

2017年主要目标：
1、维持现有机构数量，谨慎开设机构，根据业务需要进行
机构建设，维持业务团队人数稳定并保持业务量年度20%
的增长率。

2、将业务团队进行分类销售的转型。

3、丰富销售平台产品，将完全采用线下销售，线上成交的
网销模式或移动终端销售模式。

4、积极参与所有政府项目的招投标工作，与地方政府建立
良好合作关系。

5、与保险公司总公司完成协议签署，并规划保险业务全国
销售策略。

6、完成2017年公司盈利400万以上的目标。

2018年主要目标：
1、完成上市前准备，从业务、人员、财务等各方面完善管
理方式，并针对优秀机构或优秀团队进行股权的激励。

2、开发有助于业务团队建设的新产品。

3、完成2018年公司盈利500万以上的目标。

保险经纪公司经营团队
2016年1月19日（以下无正文）。