银行贸易融资业务监控管理暂行办法
第一章总则
第一条目的
为规范和加强我行贸易融资业务监控管理，切实防范业务风险，根据•合同法‣、•担
保法‣、•物权法‣等法律法规及•银第二条定义
本办法所称监控是指为有效控制贸易融资业务风险，通过一系列具体措施对资金流、物流、
信息流进行动态监督管理，实行事前防范、事中控制和事后监督的有效控制，保证该项业务稳健高效发展。

第三条监控核心
贸易融资业务监控的核心是对资金流、物流、信息流的监控，重点监控三者的合法合规性和三者之间的匹配性。

在业务开展中，我行应对抵（质）押物实施全程控制，对资金实行封闭式监控，并通过多种手段降低信息不对称性，保证商品实物或权利流转的回笼资金优先用于清偿我行债务。

第四条监控方式
贸
易融资业务监
第二章资金流监控
第一节资金流监控的一般要求
第五条资金流
贸易融资业务资金流是指在业务各个环节中与商品实物权利不断流转相匹配的货
币资金周转，核心内容是信贷资金发放及企业资金回流。

第六条资金流监控对象
贸易融资业务资金流监控的对象包括预付账款类、存货类、应收账款类融资业务项下的资金流。

第七条融资用途监控
融资用途须严格按照我行与受信人所签订的授信额度合同或其项下的具体业务合同中的有关规定，用于以贸易项下商品实物或权利为核心的经济交易行为。

第八条票据的送达方式
融资以银行承兑汇票方式发放的，银行承兑汇票上记载的收款人应为融资用途或授信审批通知书中限定的交易对手；以商业承兑汇票保贴方式发放的，要求同承兑方式。

办理首笔业务时，银行承兑汇票的送达必须由我行员工双人（分行货押监管中心人员、经办客户经理）完成，并对送达地址、签收人等事项进行双人核实。

后续业务的，除前述方式外，还可采取以下送达方式：
（一）邮政特快专递方式，但应由货押监管中心先期电话告知收票人，并要求经办客户经理于10 个工作日内取得收款回执；
（二）直接交付收票人指定授权人，并取得其签字确认的回执。

第九条贷款使用的监控
融资以贷款方式发放的，贷款连同受信人自有资金（如有）应按审批要求或合同约定付给
供货方，并在第十条账户管理要求
使用我行贸易融资授信的客户应在我行设立贸易融资回款专用账户。

贸易融资授信项下产生的现金收入应全部进入我行贸易融资回款专用账户，
对应的销售收入归行率不得低于我行对客户授信额度占所有商业银行给予的授信。