上汽集团2019年风险分析详细报告
一、负债规模测算
1.短期资金需求
该企业经营活动不缺少资金，不需要从银行借款，不但不需要，而且可以提供4,891,521.66万元的资金供长期使用。

2.长期资金需求
该企业长期资金需求为3,733,602.77万元，2019年已经发生的非流动负债合计为8,569,037.86万元。

3.总资金需求
该企业资金富裕，富裕1,157,918.89万元，维持目前经营活动正常运转不需要从银行借款。

4.短期负债规模
根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为15,090,700.5万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期借款规模是18,619,591.19万元，实际已经取得的短期贷款金额为2,558,798.62万元。

5.长期负债规模
按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为22,148,481.88万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为25,677,372.57万元，在5年之内偿还的贷款总规模为
32,735,153.95万元，当前实际的长短期借款合计为10,172,190.68万元。

二、资金链监控
1.会不会发生资金链断裂
从当前盈利水平和财务状况来看，该企业不存在资金缺口。

如果当前盈利水平保持不变，该在未来一个分析期内有能力偿还全部有息负债。

只
内部资料，妥善保管第页共1 页。