资产配置方案撰写模板
一、客户投资需求分析
1.1背景描述：家庭、职业、过往事迹、资产状况、爱好、未来计
划等
1.2收益性、流动性、风险性分析
1.3可投资资产总量、交易方式
1.4给出结论，如风险性：保守、稳健、平衡、成长、进取
二、宏观经济与市场分析
2.1 宏观经济分析（如美林时钟等）
2.2 大类资产分析（现金、债券、股票、房地产、大宗商品、对
冲基金等）
2.3 市场氛围分析
三、资产配置建议
3.1 资产类别
3.2 投资目标及作用
3.3 代表产品
四、资产配置方案
4.1 配置顺序
4.2 配置比例（超配、低超配、平配、低配、超低配）
4.3 具体产品
五、风险提示及动态管理。