分红报告发票送达
张先生，你好，这是您的分红报告单，我已经为您打 印出来了，请您过目并保存好。过几天公司还会举办 老客户感恩会，会上将邀请著名理财专家对以往产品 的收益进行讲解，希望您的光临，到时我会提前通知 您并将请柬给您送来，你看好吗？ 王女士，你好，这是您的续期发票，我已经帮您打印出 来，请您保存好。这款红福宝产品您已经连续缴费三年 了，想必您一定也很想了解收益情况吧。过几天公司会 举办客户答谢会，会上将邀请著名理财专家对这款产品 的收益进行讲解并带来最新的理财咨询，希望您的光临， 到时我会提前通知您并将请柬给您送来，你看好吗？
逢年过节、特别日子登门
逢年过节、特别日子（如：客户生日、乔迁之日），客户心情 好，对于登门祝贺的不速之客不会介意。此时拜访客户一定要 携带礼物（最好以公司的名义），礼物大小由自己拿捏。
话术
张阿姨，您好，今天是您的生日，我特地过来看望 您，这份小礼物是公司专门为您准备的，望您笑纳， 非常感谢您长期以来对我们公司的支持，近期公司 还会举办客户感恩会，就是针对您这样的老客户， 会上将邀请著名理财专家带来最新的理财咨询，希 望您的光临，到时我会提前通知您并将请柬给您送 来，你看好吗？
促成心态
坚信销售保险是造福客户家庭 要求购买也是造福客户家庭的一种方法 促成并非一次就成，需要不断尝试
无论促成与否，都要保留再访空间
二次开发话术
第四步：促成与拒绝处理
我有个关系很好的客户刘XX，也是跟您一样，也是先投
保的银保产品，后来又在我这里买了份年缴10000的利赢 年年，虽说他单位也有社保，但他觉得这个保险对他未
来的养老费用是很好的补充。
刘老师，你的年龄和我差不多，同样是女性，我们都会
担心自己的未来，尤其是健康状况，所以我买的第一份
保险和推荐给你的这份是一样的。
二次开发话术
第五步：售后服务，获取转介绍 利用短信、电话、节日礼品、公司刊物递送继续 做好客户售后服务，培养自己的忠诚客户，从而获取 源源不断的转介绍资源。
感谢您一直以来对太平洋保险公司的支持，我们 秉承“一切以客户感受良好为标准”的服务理念， 竭诚为您做好售后服务。请您对我提供的服务做出 评价（可用服务评分表），如果您觉得我还不错， 还希望您将我介绍给您身边的亲戚、朋友，让我也 为他们提供保险服务。
客户的基本信息（投被保人姓名、性别、年 龄、地址、联系方式） 客户的产品信息（投保的产品、投保时间、 保额、分红情况、受益人）
优质的客户服务:可以赢得客户的依赖和支持 确保留住每一个现有的客户,并不断开拓潜在的客 户,为企业带来源源不断的效益，这也正是客户服 务的魅力所在
时刻牢记—服务是基础，开发是目的
通过一系列的售后服务环节与客户建立良好 的关系，进而达成二次开发和转介绍。
主要内容
为什么要做二次开发
二次开发沟通话术 注意事项
注意事项——产品铺垫
产 品 铺 垫 的 重 要 性
1、避免客户在参会时反感，引起情绪波动 2、增大签单的机率
话术：张先生，你好，我们这次的答谢会除了会为您讲解 老产品的收益，更重要的是我们请到著名的理财专家给您 带来最新的理财咨询。近期公司针对您这样的客户专门推 出了一款集投资、理财，养老和保障为一体的新型产品， 这款产品的特点就是存款时间短，收益时间长，返还速度 快，投资回报高，保障更全面。你只需要存钱5年或10年， 就可以终身领钱，而且本金100%返还，真正是保值，增值， 安全，稳健。您买不买没有关系，希望您能去做一个了解， 到时我会提前把请柬给您送来，你看好吗？
的服务让客户满意；
强化服务功能，弱化销售职能，尊重客户的选择，满 足客户的需求。
主要内容
为什么要做二次开发
二次开发沟通话术 注意事项
注意事项
1、对投诉客户切勿硬碰硬； 2、从主动解决问题中寻找机会：主动邀约、主动 致歉、主动出击！热情、周到、细致服务 3、对即将满期客户和有异议客户提前介入，避免 投诉升级； 4、真诚上门服务，把客户当亲人。 5、当客户对我们产生信任后，再进行二次开发
银保客户特质：
年龄偏大，具备一定经济实力，有大量可支配的闲 散资金。 有理财投资意识，投资渠道相对较窄，比较注重产品 的风险与收益。
受之前所购买的银保产品局限，保险保障较为单一 。
银保客户类型：
投诉客户 非投诉客户
银保客户问题： 客户反映最多的问题是什么？
1、分红情况太差，当时说的能达到银行同期利率！
二次开发客户沟通话术 与注意事项
主要内容
为什么要做二次开发
二次开发沟通话术 注意事项
前言
为什么要做二次开发？
银保客户资源
前言
为什么要做二次开发？
价值
• 建立对产品及公司的认知及信任
体现
• 引导分析客户的保险规划和理财需求
满足
需求
收入
提升
• 促成新保的销售,提升服务经理的收入
客户服务的重要性
客户:是公司的资源,是根基,是命脉
直接促成 售后服务 （获转介绍） 产说促成 产品说明 （产品推荐/促成准备）
行销工具： 服务园地/ 服务评分 卡/转介绍卡
行销工具： 礼品/满意度调 查表
行销工具： 产品说明书、宣 传页
二次开发话术
第一步：电话约访，获取见面机会 初次约访（电话接触） •您好，请问您是李中华先生吗？我是太平洋寿险银保客户服务经理 **。现在公司对每一份保单都提供专人售后服务，公司安排我为您 提供专职售后服务。李先生，您在2008年通过**银行办理了一份太 平洋人寿的红福宝理财产品，您还记得吗？目前这份保单已经缴费 完毕，我想了解下，您是否取得了最后一期缴费发票，因为这个也 是今后办理给付的一个重要凭据。 • 如果没有，我就补打后给您送过来，顺便再给您介绍下这个产品 目前的情况，我核实下您的地址是*******
客户二次开发流程 加保流程
行销工具： 服务确认函 / 工作证 / 名片 /95500电话 行销工具： 短意险/分 红报告书/ 家庭保障卡 /发票
梳理客户 资料，核 实信息
电话联系客户, 名单预估（预 约面见时间）
接触客户（服 务为主，收集 资料）
需求分析 （解决问题，挖 掘需求）
主要工具： 1、分红报告 2、续期发票 3、客户确认函 4、家庭保障卡 5、行销手册 6、产品宣传页 7、满意度调查问 卷
二次开发话术 流程技巧
第二步：面谈亲访，发现客户需求
初次拜访（上门见面） 李先生，您好，我是**，这是我的名片和服务证。 麻烦请拿出您的保单，我帮您核对一下您的保单信息。 （看姓名、产品名称、保险期限、期缴保费是否一致） 今天来一是给您送发票，二来也是为您做个保单 体检，帮您梳理下您的产品，如果您方便，您可以把 家里的保单都拿出来，我帮你进行家庭保单整理，还 能送您一张家庭保障卡，让您的家庭保险保障一目了 然。
目前保单的状态（有无过往的保全记录）
筛选条件：
联系电话 住家地址 保险金额 性别年龄 保险意识
通过电话约访，强化服务功能，弱化销售职能，以
服务名义，体现服务价值。
续期客户：以催缴保费为由，联系客户，了解客户态 度。
存量客户：以产品信息沟通、信息完善为由邀约客户 上门。
代表公司主动致歉，并将客户向我们抱怨的消极行为 转化为寻求帮助、信任我们的积极行为； 代表服务团队做出承诺，表明自己有信心，通过更好
二次开发话术
（利用家庭保障卡，整理客户保单，发现潜在的保险需求。）
李先生，刚才通过您的保单体检，我发现目前你 所拥有的保险主要是短期理财类型，这类产品也很不错， 可以帮助家庭在短期内做好财务规划和资金积累，但对 于家庭的长期理财和风险防范这块是比较缺失和薄弱的， 一个完善的家庭保障应有意外、健康、子女教育、养老、 投资等多个方面，我觉得您可以考虑下长期养老规划或 重疾保障。(引导客户看保障卡,引发客户思考,通过提问 了解需求，引入产品介绍)
非常恭喜您，您当初要是未买这个保险，您怎么能享受我们现在的产品配 售（或财富升级）呢？（再上门服务）
非投诉客户沟通话术
非常感谢您选择了我们太平洋寿险，感谢您一直以来对我们 公司的支持与厚爱。为了表示对您的感谢，我们公司专门安排我来 为您服务，以后我就是您的专属服务经理，以后您有任何保险方面 的事情都可以跟我联系，非常乐意为您服务！我的服务宗旨就是在 第一时间带给您最新的保险资讯，我们公司最近开展了一个产品配 售（或财富升级）的活动，导入产品（或邀约产说会）……
注意事项
6、不能误导客户；
7、不要与同业比较产品；
8、不能对客户承诺有很高的收益 9、根据客户的实际情况，异议较大的客户不易频 繁拜访，即将促成的客户可以做到2-3次的拜访
结
语
不要守着金山讨饭吃！
不要只图眼前不看长远！
二次开发，从服务开始，实现一单到多
单！
பைடு நூலகம்
感 谢 聆 听！
2、当时说的三年（五年）就可以取，而且没有损失！
3、这么多年，从来没有人来服务！
投诉客户沟通话术
先处理心情、再处理事情 ！ 态度热情、端茶递水让坐是必不可少的！
投诉处理公式：认同—反问—引导—信任
您说的是蛮有道理，我也非常理解您的心情，但我想问您，要是如果您不 把钱存保险公司那您会把它放在哪里呢？我想不管放在哪里目的只有一个 就是赚更多的钱，您知道银行为什么要您放在保险公司吗？因为既有收益 又有保障（因为银行都是单利计息而我们是复利计息）您目前看收益不是 很高，但是到期收益一般都会比银行高。因为我们的分红是水涨船高抵御 通货膨胀的，您满期后能拿到这笔钱证明您非常平安健康，同时我相信凭 您的能力可以赚到更多的钱，所以我们公司专门安排我来为您服务，以后 我就是您的专属服务经理，以后您有任何保险方面的事情都可以跟我联系， 非常乐意为您服务！
二次开发话术
第三步：产品介绍及说明（计划书讲解)