为了满足您每日支付需求， 我们可以设置当日及隔夜透 支额度。
贸易与供应链融资
我们也可以满足您贸易和您 供应链的融资需求。我们的 解决方案有助于延长您的应 付账款周期，减少应收账款 周期，从而改善你的净营运 资金状况。
Q&A
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Disclaimer
This communication is issued by Standard Chartered Bank (“Standard Chartered” or “we”), a firm authorised and regulated by the United Kingdom’s Financial Services Authority. It is not directed at Retail Clients in the European Economic Area as defined by Directive 2004/39/EC neither has it been prepared in accordance with legal requirements designed to promote the independence of investment research and is not subject to any prohibition on dealing ahead of the dissemination of investment research. It is for information and discussion purposes only and does not constitute either an offer to sell or the solicitation of an offer to buy any security or any financial instrument or enter into any transaction.
通过Straighank，可以对流 动性管理结构的所有账户余额 进行实时查询（延迟时间<15 分钟）。
模拟归集
在上线分析其全面影响之前， 您能先测试流动性管理结构， 并在我们顾问团队的帮助下进 一步量身制定您的解决方案， 以满足您的特定需求。
日间及隔夜透支额度
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基于试点政策建立的现金管理结构
试点政策对公司带来的好处
提高进口付汇流程的效率 提高外汇资金使用效率，降低资金成本 集中办理外汇交易，灵活安排交易时间，提高与银行从事外汇交
易的议价能力，进而节约外汇交易成本 简化了外债登记、提款和还本付息环节流程，降低管理时间和成
本。外债资金随借随还。 提升中国区企业整体的资金管理水平
渣打银行及时调整收付款流程，配合壳牌集中收付汇手续。
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eBoP 电子国际收支申报
自2012年8月6日起，Straight2Bank支持电子国际收支申报。 对客户的好处：减少纸质指令，有效简化您的付款和签字流程。
建立全球或区域资金中心不会一蹴而就，需要战略规划
全球资金 管理中心
财务解决方案 应付账款外包 现金流规划 应收账款外包
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项目实施及挑战
主要实施工作 新账户的开立以及银企直联系统实施 境内外币资金池的搭建 新的外币付款流程的设计和实施 新的购汇结汇流程的设计和实施 新的现金预测流程的设计和实施
挑战 端到端业务流程的影响 细节、细节、细节
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渣打银行与壳牌在外汇资金集中运营管理的合作
在试点初期，积极介入北京外汇局的试点方案的讨论，为北京外汇局政 策的制定献计献策。
区域现金池 – 降低子公司贷款 中央风险管理
汇率/ 利率/ 合作方 改善治理和控管 节税
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客户之旅：区域资金管理中心助您统筹资金
背景与关注焦点
风险管理 风险分散
账户结构 账户管理不统一，决 策权仍归属于各个国 家
营运资金优化，但仍 存在多重管理进程
您的需求
风险管理 控制外汇/利率风险
跨国公司总部 外汇资金集中运营管理试点经验分享
June 2014
壳牌中国参与北京外管外汇管理试点内容
经常项目集中收付汇 √ 货物贸易轧差净额结算 外债额度集中 √ 对外放款额度集中 √ 国际外汇资金主账户和国内外汇资金主账户资金自由划拨 √ 境内成员公司购汇偿还资金池委托贷款 √
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区域资金管理中心
中国
公司 办公地点
区域财资技术中心
印度
区域资金管理中心
侧重区域控管和集中盈余流动
资金
操控关联公司贷款
区域银行关系管理
银行账户、应收应付帐款由本
地管理
选择在法规宽松、税务优惠的
国家设立
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区域资金管理中心
为何设立区域资金管理中心
银行账户合理化 流程和银行服务标准化 改善现金可查看能力 现金管理
利用渣打全球现金管理系统的统一平台，为壳牌设计全球化的现金管理 方案。
针对外汇局十分重视的外放款额度和外债额度管理，成功开发系统用来 控制相关额度。一旦额度突破，系统会自动将流入或流出进行终止，直 至申请新的额度，确保壳牌和银行的合规操作。
Straight2Bank Access 银企直连提供了企业与银行间实现大量付款指令 直接传递的渠道解决方案，满足了壳牌对安全性、连接性及文件格式的 多种需求，提供了高安全性和全自动的处理过程。
账户结构 降低成本，使账户结 构趋向合理
营运资金 高效地进行流动性管 理
SCB的解决方案
风险管理 利率和货币风险管理
账户结构 减少持有账户数量
营运资金 跨境流动性结构，投 资收益优化方案
重要考量因素
选址决策
成本，时区，员工 竞争力
监管与法律
税收与激励
变化管理
集团/当地支持, 跟踪投资 回报率
客户收益：我们提供创新的流动性管理，缩短决策时间
渣打银行提供完整的、市场领先的运营资金解决方案，以满足您的区域资金管理需求。
运营效率
风险管理
融资需求
跨境资金归集
在法规允许的情况下，我们 可以从各个国家向区域资金 管理中心归集余额。日间透 支的账户将自动填平，盈余 的账户将用于投资、贷款偿 还等。
跨境虚拟集中
一些国家法规不允许归集， 我们可向您提供全球虚拟集 中的解决方案，帮助您提高 存款利息，提高流程可控性。