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有限公司） 跨国公司外汇资金池解决方案
分行
兴业银行
分行
日期：2015/04
日期 2008/04/08
目 录
• 兴业银行国际业务 • 跨境外汇资金池业务介绍
• 跨境外汇资金池系统功能介绍
• 业务申请流程
兴业银行国际业务
兴业银行概况
兴业银行成立于1988年8月，是经国务院、中国人民银行批准成立的首批 股份制商业银行之一，总行设在福建省福州市，2007年2月5日正式在上海证 券交易所挂牌上市（股票代码：601166），注册资本190.52亿元。 在全国设立了108家分行（包括香港分行）、1435家分支机构。
跨境外汇资金池对企业的便利之处
有效调拨成员间资金，调剂 余缺，降低财务成本。
国内、国际主账户间净融出、 融入额控制，企业实际可用 流动性规模增大。
提高集团资金运营 效率
掌控境内外账户
合理调配外债、 对外放款资源 资金划拨效率 更高
化零为整，提高 资金收益 降低集团内结售 汇风险
意愿结售汇、集中结售汇， 减少汇率损失。
•境内成员收付、结售汇频繁，手续费和结售汇成本较高； •各成员公司资金供需情况不一致，成员公司间调拨手续繁杂；
•
•
境内各家成员公司申请外债额度手续繁杂，且外债额度分散，不能充分使用； 资本金、外债等资本项目外汇资金无法灵活结汇，面临较大汇率风险敞口。
跨国企业集团外汇资金池政策背景
为进一步促进跨国公司投资便利化进程，国家外汇管理局对跨国企业集团外汇资金池的 改革政策不断深化： 2003 主 要 政 策
国际外汇资金池资金归集 国际外汇资金主账户
资金归集
资金归集
境外成员公司外币子账户（NRA）
境外成员公司非本行账户
• 主办企业在我行开立国际外汇资金主账户； • 各境外成员公司在我行开立NRA账户作为境外成员公司外币子账户； • 对于境外成员未在本行开立NRA账户的，为其开立虚拟小序号，他行资金汇入时实现虚拟
资金池功能使用—集中付汇
5.1 进入“集中收付汇”—一般模式，选择所需办理集中付汇的成员企业账户。
资金池功能使用—集中付汇
5.2 输入详细付汇信息及国际收支信息。
资金池功能使用—集中结汇申请
6. 进入“集中结汇”模块，选择需集中结汇的成员企业账户，输入结汇详细信息。
1.成员企业可通过线上、线下多种方式提交集中结汇申请。 2.成员企业经常项下结汇资金直接转入人民币一般结算账户；资本项下结汇需转入2113资本项目-结 汇待支付账户，使用时需审核用途； 3.通过主办企业办理集中结汇，需通过线下提交。
2014年
2014 2007
按总资产排名，列中国第9 大银行；全球50强银行。
正式在上海证券交易所挂牌上市 2003 1988 正式更名为兴业银行股份有限公 司
作为地方性银行成立于福州
兴业银行贸易金融业务 银行荣誉
《银行家》杂志“2014年全球银行1000强排 名”榜单揭晓，兴业银行排名继续稳步提升， 按总资产排名第43位，较上年提升7位 第一财经日报“2012年第一财经金融价值榜最佳供 美国《财富》杂志公布了2014年世界500强排 行榜，兴业银行再度入围并位居第338位 21 世纪经济报道“2012 年亚洲最佳供应链金融服务 银行” 第一财经日报“2013 年度第一财经金融价值榜-最佳 贸易金融创新银行”奖项 贸易金融杂志“2013年度最佳外汇金融银行”奖项 我部林晓中总经理被中国经营报评为“ 2013 年度中 经年度关注人物评选-新锐人物” 应链金融服务银行” 中国经营报“2011-2013年卓越竞争力供应链金融服 务银行”奖项
下 拨 归 下 集 拨
归 下 集 下 归 拨 集 拨
归 下 下 集 拨 拨
归 集
归 集 下 拨
经常 项目 账户
资本金、 资产变 现、再 投资账 户
外债 账户
外汇 局核 准的 其他 账户
资金下拨方式：
自动下拨（每日两次） 手动下拨（子账户发起）
资金下拨金额设置
最低余额下拨 按需下拨
境内成员
外汇资金归集下拨功能
国内外汇资金主账户与国际外汇资金主账户之间的净流入不得超过境内成员企业集中的外 债额度；净流出额不得超过境内成员企业集中的对外放款额度。
外汇资金归集下拨功能
国内外汇资金池资金归集
国内外汇资金 主账户
资金归集方式：
自动归集（每日两次） 手动归集（主账户发起）
资金归集金额设置
全额归集 最低余额归集 按比例归集 归 集 按需归集 归 集
境内外、主子账户无需跨行 即可实现资金调拨，实时到 账。
兴业银行跨境外汇资金池五大优势
全新的系统设计理念
1.按照2014年外汇局最新管理框架设计，更符 合企业实际需要： 2. 主、子两层账户设计，账户结构更清晰、流 程更短； 3. 直接实现成员间资金调拨，无需委托贷款模 式。
1
迅速的应变能力 Add Your Text
对客户需求快速反应， 持续升级业务系统， 提升客户体验。
5 五大优势
2
便利的业务流程 Add Your Text
1.境内外币支付系统成员行之一，可 实现境内外币调拨实时到账； 2. 基于KYC原则业务审核，更符合大 型企业业务时效性要求。
全流程专业团队支持
Add Your Text
4
3
齐全的配套解决方案
办理主、子账户间的上划、下拨
经常项下集中收付汇 经常项下集中结售汇 经常项下轧差净额结算 资本项下意愿结售汇
跨国公司外汇资金池主要功能
主要功能
资金集中
汇兑管理
跨境通道
结算中心
境内、外成员资金的 归集与下拨
经常项目下集中结售汇 资本项目下意愿结汇
资金调入 资金调出
经常项目集中收付 汇
1. 总、分行专业团队直接对接； 2. 业务方案设计、备案申请、业务辅导全流程支持。
1. 国内、国际主账户多样化资金增值方案； 2. 多项境内外成员联动的授信解决方案； 3. 基于外债、对外放款项下汇率避险工具，让企业跨 境资金调拨零汇率风险。
系统功能介绍
初始设置
1.1 系统管理员增加操作员。
初始设置
集中收汇
主账户直接代为收汇
国内资金主账户
国内成员A (虚拟账户）
国内成员B (虚拟账户）
国内成员C (虚拟账户）
先收汇后归集
普通收汇
国内成员A (实体账户）
国内成员B (实体账户）
国内成C (实体账户）
集中结汇交易
企业归集至主办企业的经常、资本项下资金均可办理集中结汇。
成员企业办理结汇
无需先办理下拨，直接提交结汇申请指令即可从主 账户资金办理结汇，结汇资金划往成员人民币结算 账户。

先后获得“2013亚洲最佳股东回报银行”、
“最佳履行社会责任商业银行”“最具创新力 银行”、“最佳绿色银行”等奖项

兴业银行赢得了由每日经济新闻评比的“最具 社会责任企业奖”，赢得了由南方周末评选的 “企业社会责任奖”。
兴业银行国际业务
• 与全球1500多家银行建
立了代理行关系 • 境内、境外分行、自贸区 分行三位一体的国际化服务
归集。
经常项目下集中付汇
主账户直接代为付汇
集中付汇
国内资金主账户
国内成员A (虚拟账户）
国内成员B (虚拟账户）
国内成员C (虚拟账户）
先下拨后付出
普通付汇
国内成员A (实体账户）
国内成员B (实体账户）
国内成C (实体账户）
国际外汇资金主账户也可为其境外成员公司办理集中付汇。
经常项目下集中收汇
国内、国际主账户互转交易
3.2 国内、国际主账户互转。
四种国内、国际主账户互转交易：借入外债、偿还外债本息、对外放款、偿还对外放款本息。 由于国内、国际主账户间互转涉及政策审核，目前需通过线下提交申请。
资金池功能使用—跨境资金池利息分配
4. 进入“跨境资金池利息分配”模块，设置归集、下拨利息分配信息。
架构
• 福州、北京、上海、成都 四地布局的集中作业中心、 资金交易中心、产品设计中 心，形成行业领先的产品创 新机制和业务处理流程 • 形成涵盖三大基础产品、 产品组合、解决方案的全方 位国际业务体系。
跨境外汇资金池业务介绍
跨国企业集团外汇资金管理难题
• 境外成员账户分散在各国，总部对境外账户管理难度高； • 境内成员外汇资金分散，小额资金难以获得较高存款收益；
汇发[2009] 49号/24号
汇复[2012 ]167号
跨国公司外汇资金池
外债额度 放款额度
国内资金主账户
国际资金主账户
境内成员 A
境内成员 B
区外成员企业
境内成员 C
区内成员企业
境外成员D
境外成员E
境外成员F
国内资金主账户 归集境内成员公司外汇资金 国际资金主账户 归集境外成员公司外汇资金，办理主、子账户间的上划、下拨 集中收付汇 国内资金主账户与国际资金主账户仅限于外债、对外放款项下的流入、 流出。
a. 跨国公司 b. 委贷框架 c. 全收全支 外汇局 开始研究 制定跨国 公司外汇 管理政策
2004
2005
a. 跨国公司 b. 委贷框架 c. 头寸集中
2009
2012
2013
2014
7 5 6
a. 跨国公司 b. 国内国际两个主账户 c. 集中收付汇 d. 净额轧差结算 e. 集中结售汇 a.跨国公司 b.自贸区跨境双向人民 币资金池 c. 集中收付
1.前期准备
• 备案申请书；
2.备案准备
• 相关证明材料； • 企业与开户银行联合制定的业务模式、操作流程、内控制度、组织架构、系统建设、 风险控制措施、数据监测方式等； • 首次申请集中外债额度的，还应提交集中外债额度申请书。